北京银行供应链金融走出特色化之路

【万联导读】在国内银行业面临经济三期叠加、利率市场化、人民币国际化进程加速的新经济形势下,交易银行以其低风险、轻资本、收入稳定、客户忠诚度高等优点,日益受到广泛的关注,成为商业银行实现从资产持有型银行向资产交易型银行转型的必由之路。

  (2016年1月)在国内银行业面临经济三期叠加、利率市场化、人民币国际化进程加速的新经济形势下,交易银行以其低风险、轻资本、收入稳定、客户忠诚度高等优点,日益受到广泛的关注,成为商业银行实现从资产持有型银行向资产交易型银行转型的必由之路。区别于传统的银行业务,交易银行是商业银行针对企业客户日常生产经营过程中发生的采、购、销等交易行为而提供的银行服务,可以满足企业客户流动资本管理需要、管理企业供应链关系以及跨国经营企业跨境资金管理需求。其本质在于将一站式金融服务系统地嵌入企业实体的交易行为,围绕企业的各种财资管理需求,以结算为基础、贸易金融和现金管理为核心,通过一揽子整合服务,使得银行在获取单一客户低成本结算存款时,服务触角从核心企业迅速延伸至企业上下游产业链,通过提供闭环的供应链结算和融资服务,扩展交易型客户基础。在利率管制逐步放开的背景下,交易银行业务发展水平将直接决定了银行对公负债业务的竞争能力。

  北京银行自成立以来,始终坚持科技创新、服务中小、惠民金融的鲜明服务理念,不断加大对各类客户的金融支持力度;始终坚持以客户为中心,不断提升金融服务质量和效率。2015年北京银行组建交易银行团队,正式向交易银行转型,凭借良好的产品品牌、完整的产品体系、专业的服务能力,跻身交易银行业务标杆银行之列,荣获“最佳现金管理创新奖”、“最佳供应链创新奖”、等众多奖项。北京银行积极贯彻“互联网+”行动计划,推进重点业务系统平台建设,加快线上线下融合,全面打造创新一流的交易银行平台和产品体系。同时,逐步建立以互联网金融与客户服务体验为基础的交易银行体系,不断进行产品创新,推出了多种产品解决方案:丰富和完善了“财富e览”电子银行服务品牌,研发出负债类产品“周周盈”、“户联盈”、结构性存款、中间业务类产品委贷资金池以及结算类产品联动账户,融资类产品推出“互联网+网速贷”的线上供应链融资模式。

  炒金如何赚钱专家免费指导银行黄金白银TD开户指南银行黄金白银模拟交易软件集金号桌面行情报价工具供应链金融作为一种高效率的金融模式,交易银行中的重要一环,在获客渠道、综合贡献、风险分担等方面愈发体现出重要价值。因此,以供应链金融为核心业务来搭建交易银行体系,从供应链切入企业交易行为,是密切贴合交易银行特点和提高效率的选择。

  北京银行的供应链金融走出了一条特色化发展之路,即借互联网之力,推出了线下与线上服务齐发展的线上融资业务模式——“互联网+网速贷”,实现了供应链融资的全流程在线办理业务,包括科技链、在线买方保理融资、在线流动资金贷款、交易平台在线融资等一系列融资产品。其中,在线流动资金贷款是指企业获批北京银行授信后,可根据自身用款需要,自主确定融资金额并自主在网银端发起融资申请。从融资申请提出到融资款项入账实现全流程自动化处理,实现了企业资金的快速融通,客户“足不出户”就可以享受到北京银行高效便捷的供应链服务,有效地降低了企业财务成本,达到对客户个性化融资需求的快速响应,帮助众多中小企业获得高效便捷的供应链在线金融服务。

  2015年10月,北京银行上线交易平台在线融资产品,即以担保存货作质押,通过在线融资平台,为市场交易商提供自助申贷、提款和还款等服务的短期融资业务。该产品的上线为B2B电商、大宗商品市场、核心企业成员单位提供电子仓单、预付款、撮合交易模式的在线融资,融合“互联网+物联网技术”、“供应链+现金管理”,轻松便捷完成商品交易、仓储物流监管、融资、交割结算、担保存货实时处置及还款等操作。运用大数据分析控制价格风险,有效提高客户融资效率,实现了信息流、资金流、物流、商流一体化整合,标志着北京银行已具备完整的供应链综合金融服务解决方案。

  炒金如何赚钱专家免费指导银行黄金白银TD开户指南银行黄金白银模拟交易软件集金号桌面行情报价工具在互联网大潮来袭之时,北京银行供应链金融业务作为布局互联网金融的重要突破口,将持续丰富在线供应链系列产品,以打造国内一流在线供应链管理平台为目标,在竞争激烈的银行服务中形成自身的特色。通过积极完善自身的交易银行业务管理体系,整合各项交易服务,从而在未来发展中保持战略竞争优势。

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