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供应链金融 怡亚通 vs 平安银行

【万联导读】12月23日,由万联网主办的实战型供应链金融高级研修班迎来了2016年最后一次标杆参访,这一次,我们参访的是供应链金融行业的“经典款”:怡亚通和平安银行。一个是首家供应链管理上市企业,一个是银行系供应链金融的创始者,两类企业,两种视角,学员们将会从中碰撞出怎样的思想火花呢?一起来看看吧!

走进怡亚通

上午,学员们来到怡亚通总部进行参访,大家首先参观了怡亚通富有艺术感的企业展示厅,对怡亚通供应链商业生态圈、供应链全程整合服务平台、供应链基地、“380”战略、星盟、5大服务平台等多个方面进行了了解,展示全面指数5颗星,震撼指数5颗星!

随后,怡亚通金融集群副总裁宁洁以共建流通领域供应链金融服务生态圈为主题,与学员展开了深入分享与分析。宁总表示,随着移动互联网时代的来临,云计算、大数据技术的愈发成熟,企业服务领域风口已经显现,市场超千亿,下一个BAT会在企业服务领域诞生。

(怡亚通金融集群副总裁宁洁与学员们做分享)

在这样的情况下,我们需要借势而行,“现阶段我们就拥有5大取势机会”宁总指出,“第一,中国经济两大风口:消费运动与技术革命;第二,利率市场化,包括资产的差别化利率趋势;第三,信用体系规则建立,企业之间合作更加注重征信记录和合规经营,特别强调贸易的真实性;第四,互联网金融回归理性:资本和机构角逐更加细分化的市场,原来“吃存货差,做大资产”的营运模式在改变;第五,B2B客户教育基本完成:电子商务交易与服务规则基本形成,适用性与触达技术教育基本普及,同时,客户年龄层次有所变化,50后60后退出,70后80后90后成为主流。”

B2B企业服务市场广阔,B2B供应链金融也是个有未来的市场,但要做好B2B供应链金融却是有难度、有深度的。B2B供应链金融针对不同需求的客户,需要有不同的解决方案,不是一个标准化产品,而是一个标准化服务+非标化定价的一个一揽子服务方案,在这样的情况下,形成的B2B供应链金融的体系就是一个以市场信用和交易场景数据为支撑,在符合传统贸易金融风险管理框架下,以生意人风险定价能力为核心的流通领域的融资工具组成的体系。最终,B2B供应链金融形成一个为融资供需方双方构建相互发现和协同的市场。

(会议厅里只有宁总的讲话声和学员们思考的声音)

面临这样的市场状况,供应链金融的载体不再是金融而是核心竞争力。“B2B供应链金融需要金融产品规划设计能力、金融科技与后援中心、资产与财富管理能力、行业风险的深耕评估能力、专业供应链风险把控能力、法律合规与清偿能力等6大载体能力。”宁总指出。

好时光总是容易流逝,很快就到午餐时间,不少学员还意犹未尽,逮住去餐厅的路上也要与宁总交流交流。

(那位带着墨镜的学员,你抢镜了哦!)

走进平安银行

结束上午的怡亚通参访,下午,学员们稍事休息后重新神采焕发赶往平安银行。

平安银行深圳分行供应链金融营销部总经理杨杰接待了大家,与学员进行面对面零距离交流。首先,杨总向学员介绍了平安银行的主体构成,供应链金融业务的发展历程,随后,杨总针对供应链金融展开了深入分析。

(平安银行深圳分行供应链金融营销部总经理杨杰)

杨总指出,在供应链链条中,作为核心企业的大企业一般不愿意融资,融资的一般为核心企业的供应商、经销商,但是供应链金融却能为双方都创造价值。对于核心企业,能够美化报表,提升财务收益;能够增加渠道管理和控制能力;同时,能够提升企业交易组织的快速响应能力,降低整个供应链的财务成本,实现商品信息、资金信息、物流信息的整合,促进供应链运行效率的提升。

对于核心企业的供应商及经销商等借款企业,融资能够最大程度上实现现有和未来流动资产的“资本化”,开辟融资渠道;实现信用增级,提升信贷地位,降低融资成本;并且,能够去“担保化”,屏蔽第三方风险辐射,实现“光环效应”,扩大竞争优势。

“实质上,这是在帮核心企业降低杠杆,帮助其对链条整个资金进行组织,降低成本。而体量规模比较小,融资能力比较弱的企业,能够借助核心企业得到融资,借用核心企业信用达到融资目的。”杨总补充道。

(嘘!学员们正在认真听讲呢。)

那么,在供应链整个流程中,平安银行是如何针对核心企业,核心企业上游供应商和下游经销商进行不同运作的呢?杨总指出,对核心企业我们提供直接融资服务,通过集团授信、银企直联、现金管理、票据池、电子票据等方式来实现;对上游供应商,提供保理、应收账款质押融资、代理贴现、应收票据池、商票贴现、商承保贴、订单融资等服务;对下游经销商,提供增信贷、货押、标准仓单质押、保付贷、经销商分期销售等解决方案。随后,杨总通过两个贸易金融案例分析向学员们展示了平安银行如何为供应链上下游的企业提供供应链金融服务。

进入提问环节,举手提问的学员接连不断,连续几次出现提问“撞车”现象,有图有真相,看看有多少学员提问里知道啦!

平安银行的橙e网自2014年面世以来一直是各界关注的焦点,对此平安银行深圳分行供应链金融营销部陈景财经理又着重为大家演示了平安银行“橙e网”,对橙e网的生意、融资、理财、支付各项功能进行了描述和解析,此时,会议厅又迎来了第二波提问小高潮。

经过两轮的精彩分享和思想对话,我们的企业参访也将要结束了,明天,学员们将开启为期两天的课堂学习之旅,聆听国内知名供应链金融复合型讲师陈盛东老师和产业互联网及供应链金融领域知名实战专家文老师的深度剖析,一起期待两位老师是如何狂抛干货的吧!不见不散!

温馨提示

2017年已经来临,产业互联网、B2B电商、区块链、大数据、物联网、金融科技等各个领域都往供应链金融领域渗透,可谓是千帆竞发,百舸争流,2017年3月23日,第四届中国供应链金融创新高峰论坛即将在创新之城深圳举行,40+业界翘楚,500+政产学研媒行业精英齐聚鹏城,先睹为快,猛击“阅读原文”。

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