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做供应链金融必须知道的“铁三角”!

【万联导读】在这个孩子们忙着收圣诞老人礼物的日子里,研修班的学员们也收获了两位资深“干货创造家”的特别礼物——为期两天的供应链金融理论分享+案例实操。这两位特别的“圣诞老人”,一位是国内知名供应链金融复合型讲师陈盛东,一位是国内产业互联网和供应链金融知名实战专家文老师,一起来看看两位给学员们送上了怎样的惊喜大礼吧!

报表中探秘供应链金融! 

12月24日,陈盛东老师走进了万联实战型供应链金融高级研修班第四堂课的课堂,为学员们带来了一场别开生面的课堂之旅,陈老师称之为“登山活动”。

开篇,陈老师就用两张资产负债表征服了大家!陈老师摆出一家核心企业不同时期的两张资产负债表,引导学员根据报表分析出企业与上下游之间的关系、运作模式、通过对比前后报表的异常数据,最终从报表中发现除投资经营圈、生产经营圈以外的企业的第三种圈——供应链圈。“世纪的竞争不是企业与企业之间的竞争,而是供应链供应链之间的竞争甚至上升到产业链之间的竞争。”陈老师得出结论道。

为什么供应链金融风起云涌?陈老师指出,那是因为银行存在三道坎:三方协议、主体评级、属地管理,这三项困住了商业银行的手脚,而银行的问题就成了众多供应链金融企业的机会。

供应链金融如此风起云涌,为何中小企业仍然面临融资难问题?原因在于国企、央企、核心企业的账期。中国在银行业、类金融、互联网金融都很发达的同时,经济却很疲弱,最有活力的民营企业近几年面黄肌瘦,陷入融资难的恶性循环。“用一句话形容就是:江河大地到处都是应收账款。”陈老师一针见血地指出。

应收账款只是一种需求,应付账款才是一种资源。供应链金融企业通过对上游供应商提供应付账款管理服务,对无法从银行获得融资的供应商放款收取利息以及对没有应收账款,但具有紧急资金需求的企业采取买进卖出等服务获得利润;也有核心企业通过成立下属保理等融资机构为供应商提供融资服务获得利润。

在陈老师的课堂上,资产负债表和法律条款非常重要,陈老师指出,报表中隐藏着供应链金融的新五样:存货、应收账款、预付账款、应收票据和货币资金,而前三者是供应链金融的三节棍!在经济条件好,存货价值上升的情况下,多利用预付和存货;反之,则需要多利用资金回笼棍——应收账款和打天下的棍——预付账款。同时,陈老师强调,供应链金融所有的游戏规则都是根据法律来的,因此,了解法律非常重要。

陈老师的课件就是空白ppt上临时写上去的寥寥几笔,但不少学员反映听得很受启发,直呼时间太短了!

11个案例精彩!过瘾! 

第二天,国内产业互联网和供应链金融知名实战专家文老师以11个经典案例,为学员们展开了产融生态圈多种商业模式具体分析,以亲身经历和实际操刀经验,帮助学员进行全面系统的学习和了解。

文老师认为,供应链金融有五个关键词,组合起来就是供应链金融的概念:着眼于整条供应链,通过收入的自偿性、交易结构的优化、垂直性管理的控制,提供系统化的金融服务技术及思想。“供应链最难的就是对收入自偿、结构闭合和管理垂直进行设计,这也是供应链融资的‘铁三角’”文老师说道。

同时,文老师指出,供应链金融企业在运营管理中,要将风险控制放在第一位,其次是现金流,在风险控制和现金流疏通完成之后,最后再追求利润。

关于风险的象限管理,首先看结构,然后看信用,通过对企业的结构信用判定,筛选掉结构差、信用低的企业,对留存企业进行结构性风险控制或信用风险控制的针对性操作。

风险控制首选风险的结构性控制技术,保证业务闭合、收入自偿、管理垂直化和信息透明数据化,对货物、资金、票据、数据进行管控;其次是风险的信用性控制技术,对企业价值进行评估审核,包括对董事长、CEO、CMO进行判定,产品服务、营利模式、财务报表进行审核。

文老师的分享都是从满满的实操经验得出的精髓,学员们听得很过瘾,一到课间时分,有学员抓紧时间向老师请教企业当前问题,寻求老师的建议;有学员忙着整理上课时的笔记,记的密密麻麻,非常认真。

(课间时分可不能错过,争分夺秒请教老师!)

(利用下课时间,整理笔记、整理思路。)

学员们想说:

广州贷投乐互联网金融信息服务公司聂小成:

第一次来参加我们的研修班,感觉蛮有收获的,第一天参访了平安银行,学习到一些风控模式,这正是我需要的;这两天的课程学习两位老师都很棒,文老师的案例很丰富很具体,学到很多收获很大。

四川铁投广润物流有限公司周勇:

我们公司来了三位同事,一起来学习学习,这次课程有很多收获,对我们深入供应链金融服务有很大启发。这两天的课程学习,陈老师从宏观角度进行分析,文老师通过案例具体分析,课程设置的很好。

湖南和立东升实业集团公司周康秀:

课程安排的非常好,有企业考察学习,有课程实践学习,对我们公司转型做供应链金融业务很有启发。案例分析学习感觉还可以再多一些,因为这个特别好。


新年!再见!

就这样,万联供应链金融研究院高级研修班第四期第四课在学员们听课、提问、做笔记的时光中飞逝而去,下一堂课,我们将在新年开启,供应链金融行业知名专家宋老师将与学员们相聚。新的一年,研修班的学员们与老师又会碰撞出怎样的思想火花呢?精彩正在来临途中。。。

供应链金融圣诞之旅圆满结束)

温馨提示

2017年已经来临,产业互联网、B2B电商、区块链、大数据、物联网、金融科技等各个领域都往供应链金融领域渗透,可谓是千帆竞发,百舸争流,2017年3月23日,第四届中国供应链金融创新高峰论坛即将在创新之城深圳举行,40+业界翘楚,500+政产学研媒行业精英齐聚鹏城,先睹为快,猛击“阅读原文”。

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