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粤港澳大湾区之珠海“横琴”的金融创新

【万联导读】以南沙、前海和横琴为节点的大湾区金融核心圈已经成为世界关注的焦点,本文重点讲述在金融创新改革方面,横琴样本“新”在哪?

粤港澳大湾区范围

2017年3月6日,在十二届全国人大五次会议广东团全体会议上,全国人大代表、广东省发改委主任何宁卡发言时系统论述建设粤港澳大湾区。何宁卡提到,粤港澳大湾区是我国改革开放的前沿和经济增长的重要引擎,国家高度重视和支持粤港澳大湾区的发展。广东的广州、佛山、肇庆、深圳、东莞、惠州、珠海、中山、江门9市和香港、澳门两个特别行政区形成的粤港澳大湾区,具备建成国际一流湾区和世界级城市群的基础条件。

何宁卡援引数据指出,2015年,粤港澳大湾区经济规模为1.36万亿美元,港口集装箱年吞吐量超过6500万标箱,机场旅客年吞吐量达1.75亿人次;产业结构以先进制造业和现代服务业为主,港澳地区服务业增加值占GDP比重均在90%左右,内地9市制造业基础雄厚,已形成先进制造业和现代服务业双轮驱动的产业体系。粤港澳三地在经贸、技术、金融等方面开展深度合作交流,正进入全面、深层次合作阶段。

何宁卡建议重点从六个方面谋划粤港澳大湾区的发展。一是加强基础设施互联互通;二是打造全球创新高地;三是携手构建“一带一路”开放新格局;四是培育利益共享的产业价值链;五是共建金融核心圈;六是共建大湾区优质生活圈。

其中第五条,共建金融核心圈,推动粤港澳金融竞合有序、协同发展,培育金融合作新平台,扩大内地与港澳金融市场要素双向开放与联通,打造引领泛珠、辐射东南亚、服务于“一带一路”的金融枢纽,形成以香港为龙头,以广州、深圳、澳门、珠海为依托,以南沙、前海和横琴为节点的大湾区金融核心圈。

去年(2016年)11月30日,珠海市艾派克科技股份有限公司发布公告,宣布正式完成对美国利盟国际10 0 %股权的收购,最终交易额为3 9亿美元(约260亿人民币)。

这是中国最大的海外打印机收购案,也是全国最大的跨境企业并购。在这起收购案中,中信银行横琴分行充分发挥金融创新改革,协助跨境资金完成汇兑,顺利协助了这起举世瞩目的收购案。5月9日,省金融办组织媒体团调研采访横琴金融创新改革,横琴新区管委会向到访媒体汇报了这一成绩。

横琴金融创新改革过程中,除了达成这一成果之外,还发挥充分利用国务院鼓励横琴新区先行先试的金融政策导向,加快推动各类金融要素市场及金融机构在横琴金融商务区集聚和发展,进一步推动横琴金融业与全市实体经济共生共荣,创下了自贸区金融创新改革的一个横琴样本。

出生自带“服务实体经济”使命

2014年1月,横琴金融投资集团有限公司成立,简称横琴金投。公司实缴注册资本40亿元,现有资产总额175亿元,是横琴新区管委会下属首家集团公司。

筹备初期,横琴金投就被赋予重要使命:是区管委会以投融资方式撬动产业发展、推进金融创新、聚集高端人才、深化粤港澳合作的重大平台和重要抓手。其中,“撬动产业发展”为第一要务,横琴金投出生自带“服务实体经济”使命。

成立之后,横琴金投主抓母基金管理运营,与知名投资机构合作,先后参与投资了10支产业基金,以5亿多元的资金撬动了规模超100亿元的基金落户横琴。

据悉,横琴金投目前正在推进或储备的基金项目还有中信产业基金、国开装备基金、富士康医疗基金、粤科产业基金、建银国际医疗基金等,全部投放后,有望再次撬动规模超200亿元的产业基金落户横琴。

此外,横琴金投负责运营规模达75亿元的横琴政府投资基金,通过发挥国有资本杠杆放大作用,吸引社会资本支持横琴产业发展。同期开展直接股权投资,支持区内重点企业、高新技术企业发展壮大,投资了云廷科技、租租车、迪斯环保、盈米财富等所处细分行业的龙头企业,带动了相关产业的发展。

横琴金投管理运营的横琴澳门青年创业谷已创建成为国家级众创空间,为近200个澳门青年创业团队提供创业服务,成为深化粤澳合作的典范。

航企通过融资租赁引进飞机

2014年,横琴新区出台《横琴新区促进融资租赁业发展试行办法》,规定融资租赁机构开展飞机租赁业务的,自2014年1月1日起至2018年12月31日止,暂免征收购机环节购销合同印花税。同时允许融资租赁机构从境外购入飞机等大型设备实行保税监管,租赁给境内外企业时,由原购入机构按照租赁方式分期缴纳进口关税和进口环节增值税,或在租赁期限届满前一次性缴纳全额税款。

同年8月7日,横琴金投旗下国际融资租赁有限公司正式成立。横琴金投租赁成立以来,将通用航空项目列为公司重点战略拓展方向,着力发挥横琴金融及国企融资租赁优势,支持珠海航空产业发展。

去年以来,华彬航空与横琴金投租赁多次接触,充分沟通,最后确定在2016年航展期间建立飞机租赁业务全面战略合作伙伴关系。第十一届中国航展开幕当天,华彬航空珠海项目正式入驻珠海航空产业园,同时水陆两栖的双水獭飞机也完成交付,华彬航空打响了航展首日双响炮。3日下午,航展专业日展览结束,华彬航空与横琴金投租赁在横琴举行战略合作协议签约仪式。

横琴金投租赁将为华彬航空,量身定制双水獭飞机的融资租赁产品,提供全方位的综合金融服务,包括为华彬航空在珠海航空现代服务产业园的投资项目提供融资支持,为航空器、航材购置、飞机销售提供配套融资服务等内容。

当天的签约仪式上,华彬航空集团副总裁兼总经济师邵龙介绍,入驻珠海航空产业园后,华彬航空将大力发展航空制造、航空维修等业务,打造真正意义的组装交付中心及售后维修中心。作为加拿大维京飞机公司双水獭飞机大中华区的独家代理商,除一站式购机服务之外,还将在金融服务、筹建运营、机场管理等方面提供专业的帮助和支持。

除了与华彬航空的合作外,基于利捷航空对中国未来公务机市场需求的看好,拟扩充营运机队,横琴金投租赁根据其资金需求,与利捷公务航空有限公司签署战略合作协议,结合利捷航空商业模式,开展产品创新,专门定制了一款“航租通”产品。据了解,利捷航空中国总部于2014年正式落户横琴,主运营基地落户珠海航空产业园,目前已成为珠海市通航产业板块重要标杆性企业之一。

目前,融资租赁已成为航企引进飞机的一个选择。与直接购买飞机相比,租赁飞机可以提高航空公司的资金利用率,改善财务状况,优化资产负债结构。

融资租赁创新业务模式推出以来,横琴金投先后为银隆新能源、光宇电池、兴业太阳能等先进装备制造企业提供融资支持。据统计,该公司融资租赁形式累计投放金额约50亿元,其中2016年投放金额超35亿元。

对中小企业提供信贷风险补偿专项资金

为促进创新型中小企业的发展,2016年4月横琴新区推出了创新型企业信贷风险补偿机制,对银行为向符合条件的中小企业贷款所产生的损失进行有限补偿。

据了解,风险补偿资金首期规模1亿元,由区财政划拨,区属国企横琴金融投资集团有限公司负责管理运作。同时,横琴成立风险补偿资金专项工作小组对资金使用进行评审。单个贷款项目最高可贷500万元,单个企业贷款额最高可贷1000万元,贷款期限不超过2年。

该专项资金主要是对银行为创新型中小企业贷款所产生的损失进行有限补偿,为创新型中小企业承担有限代偿责任,推动银行加大对创新型中小企业的贷款支持。横琴金融投资集团有限公司与合作银行确定合作关系并签订合作协议,按贷款一定比例向合作银行专用账户存入风险准备金;合作银行则按照约定对创新型中小企业发放贷款,并参照中国人民银行公布的同期基准利率,结合市场因素合理确定贷款利率水平。

此外,合作银行应积极联合其他金融服务机构,以“股、债、贷”三位一体服务模式,为企业提供多重金融服务。信贷风险由风险补偿资金、合作银行共同承担。

截至5月9日,区内银行上报项目金额超过2700万元,其中主营先进的智慧化咨询规划设计、产品开发应用、技术服务及项目运营的某智能企业,通过申请、合作银行内部审批以及工作小组最终评审,最终获得浦发银行1000万元贷款资金,极大地缓解了该企业的贷款压力和资金需求。

作为一家致力于以投融资方式撬动产业发展、推进金融创新的金融机构,横琴金投目前已发展为4家全资子公司、1家控股子公司、13家参股企业。公司成立三年来,在推动横琴产业发展、开发建设和服务珠海实体经济发展方面做出积极贡献,书写了自贸区金融创新改革的横琴样本,为国内其他自贸区的发展提供了有效的借鉴。

粤港澳大湾区范围

2017年3月6日,在十二届全国人大五次会议广东团全体会议上,全国人大代表、广东省发改委主任何宁卡发言时系统论述建设粤港澳大湾区。何宁卡提到,粤港澳大湾区是我国改革开放的前沿和经济增长的重要引擎,国家高度重视和支持粤港澳大湾区的发展。广东的广州、佛山、肇庆、深圳、东莞、惠州、珠海、中山、江门9市和香港、澳门两个特别行政区形成的粤港澳大湾区,具备建成国际一流湾区和世界级城市群的基础条件。

何宁卡援引数据指出,2015年,粤港澳大湾区经济规模为1.36万亿美元,港口集装箱年吞吐量超过6500万标箱,机场旅客年吞吐量达1.75亿人次;产业结构以先进制造业和现代服务业为主,港澳地区服务业增加值占GDP比重均在90%左右,内地9市制造业基础雄厚,已形成先进制造业和现代服务业双轮驱动的产业体系。粤港澳三地在经贸、技术、金融等方面开展深度合作交流,正进入全面、深层次合作阶段。

何宁卡建议重点从六个方面谋划粤港澳大湾区的发展。一是加强基础设施互联互通;二是打造全球创新高地;三是携手构建“一带一路”开放新格局;四是培育利益共享的产业价值链;五是共建金融核心圈;六是共建大湾区优质生活圈。

其中第五条,共建金融核心圈,推动粤港澳金融竞合有序、协同发展,培育金融合作新平台,扩大内地与港澳金融市场要素双向开放与联通,打造引领泛珠、辐射东南亚、服务于“一带一路”的金融枢纽,形成以香港为龙头,以广州、深圳、澳门、珠海为依托,以南沙、前海和横琴为节点的大湾区金融核心圈。

去年(2016年)11月30日,珠海市艾派克科技股份有限公司发布公告,宣布正式完成对美国利盟国际10 0 %股权的收购,最终交易额为3 9亿美元(约260亿人民币)。

这是中国最大的海外打印机收购案,也是全国最大的跨境企业并购。在这起收购案中,中信银行横琴分行充分发挥金融创新改革,协助跨境资金完成汇兑,顺利协助了这起举世瞩目的收购案。5月9日,省金融办组织媒体团调研采访横琴金融创新改革,横琴新区管委会向到访媒体汇报了这一成绩。

横琴金融创新改革过程中,除了达成这一成果之外,还发挥充分利用国务院鼓励横琴新区先行先试的金融政策导向,加快推动各类金融要素市场及金融机构在横琴金融商务区集聚和发展,进一步推动横琴金融业与全市实体经济共生共荣,创下了自贸区金融创新改革的一个横琴样本。

出生自带“服务实体经济”使命

2014年1月,横琴金融投资集团有限公司成立,简称横琴金投。公司实缴注册资本40亿元,现有资产总额175亿元,是横琴新区管委会下属首家集团公司。

筹备初期,横琴金投就被赋予重要使命:是区管委会以投融资方式撬动产业发展、推进金融创新、聚集高端人才、深化粤港澳合作的重大平台和重要抓手。其中,“撬动产业发展”为第一要务,横琴金投出生自带“服务实体经济”使命。

成立之后,横琴金投主抓母基金管理运营,与知名投资机构合作,先后参与投资了10支产业基金,以5亿多元的资金撬动了规模超100亿元的基金落户横琴。

据悉,横琴金投目前正在推进或储备的基金项目还有中信产业基金、国开装备基金、富士康医疗基金、粤科产业基金、建银国际医疗基金等,全部投放后,有望再次撬动规模超200亿元的产业基金落户横琴。

此外,横琴金投负责运营规模达75亿元的横琴政府投资基金,通过发挥国有资本杠杆放大作用,吸引社会资本支持横琴产业发展。同期开展直接股权投资,支持区内重点企业、高新技术企业发展壮大,投资了云廷科技、租租车、迪斯环保、盈米财富等所处细分行业的龙头企业,带动了相关产业的发展。

横琴金投管理运营的横琴澳门青年创业谷已创建成为国家级众创空间,为近200个澳门青年创业团队提供创业服务,成为深化粤澳合作的典范。

航企通过融资租赁引进飞机

2014年,横琴新区出台《横琴新区促进融资租赁业发展试行办法》,规定融资租赁机构开展飞机租赁业务的,自2014年1月1日起至2018年12月31日止,暂免征收购机环节购销合同印花税。同时允许融资租赁机构从境外购入飞机等大型设备实行保税监管,租赁给境内外企业时,由原购入机构按照租赁方式分期缴纳进口关税和进口环节增值税,或在租赁期限届满前一次性缴纳全额税款。

同年8月7日,横琴金投旗下国际融资租赁有限公司正式成立。横琴金投租赁成立以来,将通用航空项目列为公司重点战略拓展方向,着力发挥横琴金融及国企融资租赁优势,支持珠海航空产业发展。

去年以来,华彬航空与横琴金投租赁多次接触,充分沟通,最后确定在2016年航展期间建立飞机租赁业务全面战略合作伙伴关系。第十一届中国航展开幕当天,华彬航空珠海项目正式入驻珠海航空产业园,同时水陆两栖的双水獭飞机也完成交付,华彬航空打响了航展首日双响炮。3日下午,航展专业日展览结束,华彬航空与横琴金投租赁在横琴举行战略合作协议签约仪式。

横琴金投租赁将为华彬航空,量身定制双水獭飞机的融资租赁产品,提供全方位的综合金融服务,包括为华彬航空在珠海航空现代服务产业园的投资项目提供融资支持,为航空器、航材购置、飞机销售提供配套融资服务等内容。

当天的签约仪式上,华彬航空集团副总裁兼总经济师邵龙介绍,入驻珠海航空产业园后,华彬航空将大力发展航空制造、航空维修等业务,打造真正意义的组装交付中心及售后维修中心。作为加拿大维京飞机公司双水獭飞机大中华区的独家代理商,除一站式购机服务之外,还将在金融服务、筹建运营、机场管理等方面提供专业的帮助和支持。

除了与华彬航空的合作外,基于利捷航空对中国未来公务机市场需求的看好,拟扩充营运机队,横琴金投租赁根据其资金需求,与利捷公务航空有限公司签署战略合作协议,结合利捷航空商业模式,开展产品创新,专门定制了一款“航租通”产品。据了解,利捷航空中国总部于2014年正式落户横琴,主运营基地落户珠海航空产业园,目前已成为珠海市通航产业板块重要标杆性企业之一。

目前,融资租赁已成为航企引进飞机的一个选择。与直接购买飞机相比,租赁飞机可以提高航空公司的资金利用率,改善财务状况,优化资产负债结构。

融资租赁创新业务模式推出以来,横琴金投先后为银隆新能源、光宇电池、兴业太阳能等先进装备制造企业提供融资支持。据统计,该公司融资租赁形式累计投放金额约50亿元,其中2016年投放金额超35亿元。

对中小企业提供信贷风险补偿专项资金

为促进创新型中小企业的发展,2016年4月横琴新区推出了创新型企业信贷风险补偿机制,对银行为向符合条件的中小企业贷款所产生的损失进行有限补偿。

据了解,风险补偿资金首期规模1亿元,由区财政划拨,区属国企横琴金融投资集团有限公司负责管理运作。同时,横琴成立风险补偿资金专项工作小组对资金使用进行评审。单个贷款项目最高可贷500万元,单个企业贷款额最高可贷1000万元,贷款期限不超过2年。

该专项资金主要是对银行为创新型中小企业贷款所产生的损失进行有限补偿,为创新型中小企业承担有限代偿责任,推动银行加大对创新型中小企业的贷款支持。横琴金融投资集团有限公司与合作银行确定合作关系并签订合作协议,按贷款一定比例向合作银行专用账户存入风险准备金;合作银行则按照约定对创新型中小企业发放贷款,并参照中国人民银行公布的同期基准利率,结合市场因素合理确定贷款利率水平。

此外,合作银行应积极联合其他金融服务机构,以“股、债、贷”三位一体服务模式,为企业提供多重金融服务。信贷风险由风险补偿资金、合作银行共同承担。

截至5月9日,区内银行上报项目金额超过2700万元,其中主营先进的智慧化咨询规划设计、产品开发应用、技术服务及项目运营的某智能企业,通过申请、合作银行内部审批以及工作小组最终评审,最终获得浦发银行1000万元贷款资金,极大地缓解了该企业的贷款压力和资金需求。

作为一家致力于以投融资方式撬动产业发展、推进金融创新的金融机构,横琴金投目前已发展为4家全资子公司、1家控股子公司、13家参股企业。公司成立三年来,在推动横琴产业发展、开发建设和服务珠海实体经济发展方面做出积极贡献,书写了自贸区金融创新改革的横琴样本,为国内其他自贸区的发展提供了有效的借鉴。

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