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穿好供应链金融的防弹护甲,让您的供应链金融凌波微步!

【万联导读】问渠那得清如许,为有源头活水来 ,2017年11月11—12日,第六期实战型供应链金融高级研修班第四课“风控专场”启航啦!此次据点为深圳世界之窗威斯汀酒店,美景与飞虹齐飞,科学与实践相融,在供应链金融发展如火如荼的今天,看供应链金融大咖如何纵横捭阖。

第一天:“结构”、“信用”两大风控坚甲

研修课伊始,业界知名产融供应链金融专家文老师直奔主题,主要从学员的案例分析;保理融资中的风险控制;供应链综合服务平台中的风险控制;供应链金融外生内生风险;供应链金融主体风险;以及如何控制风险七个主题分析了供应链金融风控前沿的运营思路。

(看,一双双求“学”若渴的眼睛!)

首先文老师先找两个有供应链金融管理经验的学员,让学员讲述以前做过的供应链金融运营的案例,文老师从学员的实际情况出发,分析在整个运营过程中运营的风险,以及如何突破瓶颈降低风险,学员们各抒己见、踊跃发言,文老师积极和学员互动,总结过往经验,并提出自己的观点,深入浅出,由表入里,层层抽丝剥茧,让学员们在潜移默化中对供应链金融玩法有了更深的理解。

 

接下来文老师谈了做供应链要有铁的纪律,做好顶层设计,有信用(数据)用信用,无信用(数据)用结构;有结构用结构,无结构建结构,文老师强调了结构的重要性,并结合自己的经验讲述了资产端如何找寻,揭露了供应链金融的核心是跨时间、跨空间的价值交换,并指出金融以增值为目标,以杠杆为手段,以信用为基石、以风险为边界的供应链金融运营本质,真正做到产品流、资金流、信息流的三流整合。同时,文老师还结合丰富的供应链金融操作经验,一针见血的指出在供应链金融操作中需要注意的问题,例如如何设计交易场景,把握哪些细节能让操作的风险降到最低,一番深入浅出的分析,让学员们如沐春风,醍醐灌顶。

(没错,我们就是一群“手机党”,专拍干货内容!)

翻开新的一页,文老师阐述了供应链金融的特点,指出供应链金融是高风险的融资主体,着力解决中小微企业融资难的问题,供应链金融具有收入自偿性,管理垂直独立性,结构的闭合性的特点,这是供应链融资的必要条件。文老师用生动的案例讲解了这“铁三角”如何相辅相成,并指出三者在运营中的核心问题,比如如何做可信的第三方信用捆绑;如何做可行的流程管理;如何做信息化、客户入口、大数据等等,帮助学员打通供应链各个接口的任督二脉。

 

(“三度闭眼深呼吸”,下午听课好精力!)

紧接着,文老师分析了供应链金融参与的主体,详细的阐释了供应链参与者,平台服务商,风险管理者,流动性提供者四者之间的联系,并例举详细的框架例子,让学员理解更加清晰,做到融会贯通,举一反三,在看似复杂的供应链结构系统中,经过文老师的讲解,每个系统经过大家集思广益的分析,降低了供应链金融操作过程中遇见重大风险的概率。

 

下午,在经典案例的指引下,当天的供应链金融的学习推向了一个小高潮,文老师首先让学员阅读资料上的案例,全体学员分成五个小组,五个小组进行激烈的讨论,并派一名代表上台代表本组发表观点。文老师认真详听大家的观点,并提出了自己的观点,引进比较前沿可靠的运营思路,降低风险,不仅开阔了学员的视野,并且让学员在解决融资的问题上多了一条比较安全的捷径。

(案例讨论:安静的课堂此时沸腾起来!)

(分享成果:各类方案解析拧成一股“智慧”之绳!)

 

在学员们意犹未尽的情况下,文老师妙语连珠,文老师指出,供应链金融风控,不是彻底的消灭风险,是将风险控制在可接受的范围,并提出了风险控制模型,把握好产业链 、交易结构 、主体、流程、关系、节点之间的联系,做到多利益相关者的链接;形成精密的利益关系;不过分约束的商业伙伴关系生态;让产业、技术、服务、金融高度的链接等。文老师旁证博引的讲解,让学员们收获颇丰。

 

第二天:一步步实操造就风控神盾

 

第二天,新的供应链金融风控知识风暴持续,在供应链行业从业十六年,来自怡亚通集团宇商金控副总裁宁洁老师开始了舌灿莲花的演讲。宁洁老师主要从现代供应链风险管理的底层构架;供应链金融服务的模式与风控面临的问题;供应链金融业务需求与风险观念的澄清;知行不易;风险控制的五大要素五个方面阐述了供应链金融风控面临的核心问题。

(怡亚通宇商金控副总裁宁洁老师实战分享中...)

 

宁洁老师指出,供应链的本质是“企业服务”,供应链金融的本质不是一个标准化产品,而是一个标准化服务+非标化定价的一揽子的服务方案,宁老师针砭时弊,循循渐进,结合怡亚通宇商金控成功的经验,把过往对供应链金融前沿的理解娓娓道来,让供应链金融的学员感同身受。

 

接下来,宁老师分析了全程供应链金融服务模式,她指出制造业始终处于动荡的经济环境中,产业融资渠道并不顺畅,宁老师详细分析了当下金融的宏观环境,表示融资因素,扭曲了原本由实体经济供需决定的商品价格。改变了大宗商品市场的传统认知 ,特别是对库存和价格的关系、以及利息和价格的关系的认知,这是贸易融资风险的源头。

 

 紧接着,宁老师指出面临的风控挑战,表示当下是一个没有流动性的供应链金融市场的现状,宁老师由表入里,侧重分析了简单跨境贸易涉及的风险点,比如如何确定这是真实的贸易? 如何确定你的委托人具备信用偿付意愿的同时具备信用偿付能力等,宁老师结合怡亚通的经典案例,用过来人的经验将自己有效的理解和盘而出,学员们踊跃提出自己的看法,宁老师一一解答疑惑。

(一下课,老师就被学员们团团围住啦...)

(课间唠唠嗑,一不小心发现了合作商机!)

知识的风暴不断蔓延,宁老师就需求痛点做了详细的分析,着重解读了“1”和“N”间的联系 ,清晰的思维导图将整个供应链金融生态链跃然“纸”上。同时,宁老师解读了供应链金融的知行不易,“明知山有虎,偏向虎山行”,供应链金融是高风险高操作的运营手段,无论怎样风控,仅仅是增大胜算概率,却无法消除风险。

 

随着思想的不断深入,宁老师在风险控制的五大要素上做了重点的讲解,从动力与能力的缺一不可延展到公司的治理(重视与监督),再延展到公司战略,以及公司的内控体系,操作风险,技术能力,合规尺度等,环环相扣,妙语连珠,让学员们徜徉在供应链金融的世界里,沉浸其中,并得到升华。

(徜徉在供应链金融的学海中....)

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