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中企云链:提供供应链金融服务 打造产业互联共享服务平台

【万联导读】中企云链(北京)金融信息服务有限公司(以下简称“中企云链”)是由中国中车联合中国铁建、国机集团、航天科技、中船重工、鞍钢、中国铝业、中远海运、招商局、中国能建、铁路物资等11家央企,中国工商银行、中国邮储银行2家金融机构,北京首钢、北汽集团、上海久事、厦门国贸、云天化、紫金矿业、金蝶软件、智德盛、北京华联、云顶资产10家地方企业,经国务院国资委批复成立的一家国有控股混合所有制企业,中企云链作为商业模式创新典型被列为国资委央企双创平台,也是国资委重点支持的“互联网+”和央地协同创新平台。

中企云链(北京)金融信息服务有限公司(以下简称“中企云链”)是由中国中车联合中国铁建、国机集团、航天科技、中船重工、鞍钢、中国铝业、中远海运、招商局、中国能建、铁路物资等11家央企,中国工商银行、中国邮储银行2家金融机构,北京首钢、北汽集团、上海久事、厦门国贸、云天化、紫金矿业、金蝶软件、智德盛、北京华联、云顶资产10家地方企业,经国务院国资委批复成立的一家国有控股混合所有制企业,中企云链作为商业模式创新典型被列为国资委央企双创平台,也是国资委重点支持的“互联网+”和央地协同创新平台。

中企云链高级副总裁刘长波先生

并非供应链金融公司 产业互联网平台更贴切

现在供应链金融正处于风口,符合国家推动金融脱虚向实的要求。近年来,供应链金融公司数量激增,各行各业都在打造行业的专属供应链金融平台。

中企云链高级副总裁刘长波先生

刘长波先生表示,中企云链并不能简单定义为一个供应链金融公司,更应该是产业互联网平台。

早在2014年,中企云链就在着手打造一个基于实体产业的互联网平台,以供应链金融为入口,整合链条资源实现产业互联。依托央企、国企及行业龙头企业,找到链条上核心地位或话语权较高的企业,以它们为中心辐射整个产业链,推动企业快速平稳发展。作为一个产业互联共享服务平台,中企云链一直在提升服务和撮合能力,构建沟通桥梁解决融资问题。对中企云链来说,更愿意为企业提供全方位服务,而并非通过融资赚取息差。

依托股东扎根国家基础产业

目前,许多供应链金融公司都把目光聚焦到消费行业,基于消费领域短平快的特点,消费金融一度受到热捧。据托比网统计显示,自2013年以来已经有超过400家B端电商平台得到资本投资,总融资额高达上百亿。

刘长波表示,中企云链更愿意进入国际民生的基础产业,而不是直奔快消品行业做短平快消费领域的供应链金融。中企云链要做国家基础产业,甚至重工业产业、建设产业的供应链金融

首先中企云链的股东包含央企、国企及龙头产业,其中包括中车、中国铁建、国机集团、航天科技、中船重工、鞍钢、中国铝业、中远海运、招商局、中国能建等。这些企业在各自行业均具有举重若轻的地位,具备品牌效应极佳、信任度极高、影响范围极广的特点,据刘长波先生介绍,中企云链的股东每年大概有4万亿的基础收入。依托股东优势,中企云链打造基础产业互联共享平台可谓水到渠成。

云信为企业提供全新经济往来结算工具

云信是云链金融平台上流转的企业信用,是由大型企业集团通过云链金融平台,将其优质企业信用转化为可流转、可融资、可灵活配置的一种创新型金融服务。

目前中企云链的平台用户超过11000家,中小企业大概在8000-9000家。中企云链曾经有过一笔6000万的云信,被某机车厂发出,交给一级供应商某装备公司,接着流转给了二级、三级、四级供应商,所有的信用都被穿透流转下去,最后这张云信被拆分了245次,约有102家企业参与了这次流转,参与这次交易的企业,利用这张云信就能通过平台去找银行融资。

另外,中企云链接收到了很多来自企业的感谢信,有的人提到从没想过在企业级融资领域,通过云信就能实现快速贷款。现在资金成本非常高,而通过云信融资的年化利率基本都在5.5%左右,甚至5.5%以下,这个利率对中小微企业来说极具吸引力,能有效解决中小微企业融资难、融资贵的问题。

并且,云信也为云链平台上的企业提供了全新的经济往来结算工具,企业用云信进行支付结算,大大提高了结算效率,三角债问题得到解决,企业由于现金支付带来的财务费用也大大降低。

供应链金融是助力供给侧结构性改革的有效方式

供应链的信用是有联动性的,一个单体信用很差的企业会因为一个信用很强的企业的确权、增信,可以提升信用,进而获得低成本的融资,这种方式更符合整体产业链的征信需求,更符合未来融资的方向。

刘长波先生认为,供应链金融是大势所趋,它是助力供给侧结构性改革的非常有效的方式,因为它能产生联动效应且穿透产业链。

供应链金融,顾名思义就是为供应链提供系统的金融服务,本质是促进信息共享,消除信息不对称,降低企业融资成本。在当前经济形势下,供给侧结构性改革作为实现我国经济转型的突破口和着力点,正在不断深入推进中。而供给侧结构性改革中,金融端是关键。伴随“产融结合、脱虚向实”的国家政策引导,供应链金融成为服务实体经济的重要手段,将改善我国中小微企业一直面临的融资难、融资贵的问题。

“区块链+供应链金融”更能解决信用互通问题

区块链在分布式部署方面是极具优势的,据刘长波先生介绍,就“区块链+供应链金融”这个议题中企云链已经研讨了至少一年半时间,包括跟工信部和中小微企业之间的交流。刘长波先生认为,以中企云链的云信为例,区块链存在与否都可以实现应收应付凭据的拆分流转以及可信、防抵赖;但是,区块链可以解决多个供应链上核心企业互相信任、互相校验、互相对比的问题,这是供应链金融最大的应用场景。

据不完全统计,中国中小微企业的数量已经超过5000万家,还有许多企业只是空壳,如果把每一个企业作为单一的终端、单一的主体来看,那么运用区块链技术去分布式部署是不现实的。但是从产业链的角度来看,每一个真正的核心企业,即联盟链上的中心点,区块链可以帮助它们之间形成多方共同约定、相互征信、多中心部署及信用互通,在这些方面,区块链技术有很多很大的应用空间。中企云链最近也在跟各部委、多个大型银行进行相关的项目研究,接下来会提出一些互通互信的标准、白皮书。

2018开启新征程 必将迎来一轮爆发

据刘长波先生介绍,未来几年中企云链实现上万亿的交易额是比较可观的。

中企云链今年的交易额预估目标是3000亿-5000亿的交易额,平台用户目标是在50000家以上。从整个产业链来看,央企和国企的年营业收入在43-45万亿之间,如果仅专注央企和国企且只做10%与供应链金融相关的交易,那么平台交易额在3万亿以上,这是比较可观的。平台上的核心企业已经超过260家,仅依托股东就足以支撑这个数量。并且,2017年中企云链做了大量储备,很多企业已经产生了加入意向,有的已经认证成为平台的用户。综合来说,2018年中企云链将会迎来一轮爆发。

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