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宝安区成全市供应链金融试点区

【万联导读】4月11日下午,深圳市供应链金融座谈会在宝安区召开,会议围绕“供应链金融”这一命题展开头脑风暴,宝安区将作为全市供应链金融试点区,创新探索发展新模式,推动供应链金融更好地服务实体经济。

4月11日下午,全市供应链金融座谈会在宝安区召开,会议围绕“供应链金融”这一命题展开头脑风暴,“把脉”我市供应链金融发展新模式,集智攻关,为探索供应链金融支持贸易发展建言献策。宝安区将作为全市供应链金融试点区,创新探索发展新模式,推动供应链金融更好地服务实体经济。


市金融办主任何晓军,宝安区委副书记、区长郭子平,宝安区政府党组成员、副区长高志远及其他各区分管金融副区长等参加会议。来自供应链金融相关行业协会、供应链企业、核心制造业企业、物流、保理、金融机构等领域50余位行业代表共同参与。


会上,深圳市怡亚通集团宇商金融、深圳市联合利丰供应链管理有限公司等供应链金融行业代表依次发言,各参会企业结合业务实践提出供应链金融支持企业贸易发展的现状、前景、困难、建议措施等,为探索供应链金融支持贸易发展建言献策。
据了解,中小企业融资难一直以来都是一个老大难的问题。自身信用级别较低、固定资产等抵押担保品少、经营管理不善、财务信息不透明等原因使得中小企业并不受银行、风投等金融机构的青睐。供应链金融则应运而生,其核心就是金融机构围绕核心企业,为其上游和下游中小企业提供金融服务。


据悉,长期以来,深圳积极致力于发展供应链金融在内的新兴金融,打造供应链金融高地。宝安历来是深圳的产业大区、实体经济大区,目前,拥有商事主体71.4万家,规上工业企业2779家,国高企业3030家,总量均为全市第一。产值1亿元以上企业1316家,具备一批核心企业及其上下游企业的完整链条。同时,宝安区还拥有5900多家物流供应链企业,拥有顺丰、怡亚通等一批龙头企业,供应链整合能力非常突出。此外,宝安区2018年工业应收账款净值已达1547亿元,年复合增长率达到12.7%,占全国工业应收账款净值总量的1.1%,应收账款融资模式发展潜力巨大,对于供应链金融来说,是一个“富矿”。
“工业是宝安区立区之本,宝安区工业基础强大,优质企业多,市场活跃度高,具备一批核心企业及其上下游企业的完整链条,企业融资需求旺盛,是供应链金融发展的‘蓝海’和沃土。”郭子平表示,作为深圳工业大区,宝安区具备供应链金融发展的产业基础和强劲需求,将不遗余力推进供应链金融发展。她指出,宝安区制定出台了《宝安区关于促进金融业发展和金融更好服务实体经济的实施办法》,拿出实打实“干货”,对落户宝安区的金融企业及类金融企业,进行奖励、补贴,尤其专门设置了对供应链金融的扶持条款,按融资金额比例给予相应的奖励。此外,宝安区还搭建了“大诚信”公共信用信息平台,为金融发展提供良好的信用支撑。


供应链金融的春天来了,宝安区的实体经济发达,企业众多且密集,供应链金融条件好,供应链金融在宝安试点,要创新探索发展新模式,为实体经济服务。”会上,何晓军结合货币政策逆转、扩大开放、技术进步等方面的变化,指出供应链金融将成为未来重要发展方向,目前已经到了“爆发”的前夜。深圳将大力推动供应链金融发展,建立一个“企业-政府-银行”全生态链的供应链金融发展体系。对供应链金融发展如何取得新突破,他从“搞研发、建平台、出政策、抓落实”四个方面给予回应,他认为,供应链金融信息标准化和评级非常重要。要成立供应链金融工作小组,结合供应链金融的发展,建立一套可靠、稳定的技术支撑标准,与金融机构携手,搭建深圳市供应链金融共享信息平台,全方位出台对供应链金融大力扶持的政策,推动试点工作,真正解决实体经济“融资难、融资贵”问题,让深圳供应链金融走在全国前列。


政企合力推动供应链金融发展


会上,深圳市怡亚通集团宇商金融总裁 陈伟民从“机遇与挑战”并存,阐述了供应链金融的发展及从业者面临的挑战,他表示,从业者必须牢记供应链金融出现的初衷是利用金融解决“四流”问题从而帮助推动供应链上产业的发展,如何盈利仅仅是企业持续运营的要素而绝非供应链金融的目的。


就推动供应链金融发展,他提出四点建议:一、金融政策对有利于实体经济发展的服务企业和服务模式能有所倾斜。二、加大对供应链企业融资的支持。三、鼓励建立供应链行业信用体系。四、倡导建立专项扶持基金。倡导政府和行业协会共同建立供应链服务及供应链金融服务专项扶持基金,促进行业繁荣。


将主题信用转化为资产信用

深圳市联合利丰供应链管理有限公司副总裁刘向阳表示,目前供应链金融市场主要集中在规模较大的企业,对绝大多数中小企业而言,几乎不可能拿到低成本的金融支持。他认为,解决小微企业融资难问题的关键就在于将主题信用转化为资产信用,即企业的流动资产,企业的应收账款等,只要确认资产是真实的,就能够对其授信。基于资产信用,可以提供商业保理、保兑仓、订单融资等。依托提升资产信用与资产支持证券化,可以很好地解决中小企业融资难的问题。


他建议,可以成立深圳市现代供应链科技金融研究院、成立产业基金、打造智能制造总部基地、引进世界级科技孵化器、成立全国首个供应链金融资产交易中心,更好地服务实体经济,推动辖区经济增长。


做强商业信用链条

平安银行公司网络金融事业部副总裁梁超杰表示,深圳是“供应链金融”的原产地,始终引领供应链金融迭代发展。银行开展的供应链金融,是依托于核心企业的商业信用和供应链管理两个抓手,对供应链核心企业及其上下游链属企业给予的一揽子金融服务,主要是融资、支付、增信、现金管理和理财。


在推动供应链金融发展方面,他建议:一、推广成熟技术和模式,发展供应链自金融。支持核心企业发展供应链金融,就是将金融能力沿着商业信用链条输出到全国各地链属企业,将金融机会和金融利润留在深圳。二、政府引导,以科技和服务垒高“技术门槛”,推动深圳供应链金融傲立鳌头。三、协调银行、保理、小贷、券商、交易所等金融供应链合作,增强供应链金融资产流转能力。


应更关注2-N级供应商需求


TCL金融控股集团(广州)有限公司总裁 杜娟表示“我的观点是,供应链的成本就是核心企业的成本;供应链金融应更关注2-N级供应商需求。”杜鹃以TCL融资为例进行分析,她认为,传统供应链金融存在核心企业的信用传递明显衰减或中断、各方利益难以得到有效兼顾、信息孤岛效应导致金融机构难以获取有效的授信数据、线下手工作业运营效率低下等不足。对此,TCL金融作出模式创新:“核心企业”+“简单汇”+“保理”。其中,“简单汇”平台运用互联网云计算和区块链技术汇集了核心企业、1-N级供应商以及金融机构等多方实体,打破了信息孤岛,核心企业信用得到无衰减传递,通过互联网运营,降低了融资机构运营成本,实现“融资易”和“融资快”。

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