京东金融数据曝光:去年亏损21亿 白条金条余额485亿

新流财经 , 新流财经 , 2018-09-13 , 浏览:23

虽然京东金融被看成是和蚂蚁金服对标的金融科技巨头,但其很少对外披露公司整体的业务数据。

 

随着2017年6月,京东金融重组完成交割,京东金融的财务数据将不再纳入京东集团的合并财务报表,这一块业务更是藏入水面之下。

 

日前,新流财经获得了一份最新的、关于白条的资产支持票据的说明书,关于京东金融的神秘数据终于浮出水面。

 

2017年亏损20.87亿元

 

说明书显示,2015-2017年,京东金融营业收入有很大幅度增长,2017年达到了16.52亿元,较2016年增长1.69倍。而在2016年,其营业收入为6.13亿元,相较于2015年增长339.58倍。

 

营收的增加,主要由于运营支持服务费收入和技术服务费收入增加。但由于京东金融还处于扩张期,人工成本和市场推广活动增加,导致其营业成本快速增加。

 

2017年京东金融营业亏损20.84亿元,净利润为-20.87亿元。整体来看,2015年京东金融基本实现盈亏平衡,2016年及2017年净利润为负,总资产收益率与净资产收益率呈现快速下降趋势,主要由于管理费用增加导致。

 

与此可比较的是,蚂蚁金服2017年全年的税前利润在131.89亿元,预计其税后净利润也相当可观(按照和阿里37.5%的分润比例折算)。

 

截至3月末的2018年第一季度,京东金融实现净利润2140万元,实现阶段性扭亏为盈。

 

2015-2017年度,京东金融资产规模逐年增长,截至2017年底,京东金融资产总额达268.68亿元,较2016年增长135.47%。其中其他应收账款和长期股权投资占比较高,分别为48.76%和47.15%,是资产的主要构成部分。

 

京东金融2017年其他应收款为131亿元,相较2016年末增幅211.04%,主要由于京东金融购买ABS次级资产和京东内部公司的应收往来款增加。

 

京东金融2017年长期股权投资126.69亿元,相较2016年末增幅高达93.47%,主要由于京东金融对于子公司增资。截至2018年3月末,京东金融的资产总额为262.61亿元。

 

此外,京东金融2017年末负债总额182.08亿,比2016年末上升438.98%。负债仍以经营性负债为主,主要为流动负债中的其他应付款,债务负担一般。

 

京东白条金条贷款余额超485亿元

 

京东白条业务于2014年2月开始在京东商城推出,是市场上首个基于真实场景的消费赊销类产品。2015年以后,京东白条业务发展迅速,应收账款月末余额不断增长。到2017年6月末,京东白条应收账款余额已增长至256.04亿元。

 

截至2018年3月末,京东世纪贸易已公开发行21期京东白条应收账款债权资产支持专项计划,发行规模298亿元,余额194.80亿元;私募发行1期京东白条信托资产支持票据,发行规模15亿元,余额15亿元。

 

此外,根据海通证券(8.420,0.08,0.96%)发布的《蚂蚁金服:从支付工具到金融服务平台——金融独角兽系列之一》研究报告披露,截至2017年末,京东白条金条贷款余额485亿元,而蚂蚁借呗花呗两项合计约3000亿元。

 

表格来源:海通证券

 

刘强东是实际控制人

 

京东金融原本属于京东集团的一个部门,主要负责京东白条业务的资产审核、资料保管、风险控制、催收等资产服务工作,制定京东白条业务的授信和提额制度,催收制度等相关管理办法。

 

京东金融于2012年9月成为独立的法人主体,原名为北京京东尚博广益投资管理有限公司,并于2016年6月20日正式更名为北京京东金融科技控股有限公司,继续负责京东白条业务的日常管理工作。

 

京东金融于2013年10月开始独立运营,定位为服务金融机构的数字科技公司,致力于以大数据、人工智能、云计算、区块链、物联网等新兴科技,为金融机构提供“人、货、场”的数字化、线上线下全场景化服务,助力金融机构在场景拓展、获客、运营、风控、研发等核心价值环节提升效率、降低成本、增加收入。

 

2017年6月30日,京东金融重组已完成交割,京东金融的财务数据将不再纳入京东集团的合并财务报表。

 

截至2017年末,公司注册资本32.07亿元人民币。其中,宿迁东泰锦荣投资管理中心(有限合伙)持股31.89%,刘强东持股13.37%,陈生强持股6.38%,A轮及A+轮投资人股权合计占比48.36%。

 

其中,刘强东通过另外两家企业,持有宿迁东泰锦荣投资管理中心(有限合伙)约70%股份,是京东金融的实际控制人。

 

新流财经从企查查上发现,今年4月3日,京东金融注册资本进行了一次变更,由32.08亿元变更为25.74亿元,注册资本减少-19.75%。

 

截至目前,京东金融已建立起11大业务板块——供应链金融、消费金融、财富管理、支付、众筹众创、保险、证券、农村金融、金融科技、海外事业、城市计算。除了服务金融机构,京东金融也在储备服务非金融企业和城市的技术能力。

 

其中,在消费金融板块有三大产品:京东白条、消费分期贷款(场景贷款,如租房、教育等),金条(现金贷,优质用户现金贷款)。

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