《中国物流金融生态图谱2018》“部分精彩内容”发布【连载三.供应链管理服务公司(下)】

万联网 ,  刘胜博 , 2018-09-11 , 浏览:54

《中国物流金融生态图谱2018》“部分精彩内容”发布【连载三.供应链管理服务公司(下)】

 

物流金融供应链金融的一种重要形态,为了响应国家“积极稳妥发展供应链金融”的指导意见,推动中国物流金融业态发展,万联网联合上海大学现代物流研究中心开展中国物流金融百佳企业评选活动,并在此基础上制作《中国物流金融生态图谱2018》。

 

从调研、甄选、邀请、材料搜集到专家评审、材料制作,全程耗时3个月。目前活动已接近尾声,《中国物流金融生态图谱2018》已制作完毕,将于2018年9月20日第四届中国物流金融创新高峰论坛上进行正式发布。

 

接下来,我们将对《中国物流金融生态图谱2018》的“部分精彩内容”进行网上发布,形成序列连载文章,欢迎大家持续关注。想得到《中国物流金融生态图谱2018》完整版的朋友,欢迎您参与第四届中国物流金融创新高峰论坛。

 

(《中国物流金融生态图谱2018》“部分精彩内容”发布【连载一.全景图】)

 

(《中国物流金融生态图谱2018》“部分精彩内容”发布【连载二.供应链管理服务公司(上)】)

 

连载三.供应链管理服务公司(下篇)

 

(1)江苏伊斯特威尔

 

物流金融创新案例

 

伊斯特威尔通过与物流公司、银行等金融机构合作,针对上下游企业在物流融资方面遇到的“难、慢、贵”的痛点,基于区块链技术,在供应链金融平台上打造了一款物流金融创新产品 ——“EW物流白条”,这一创新供应链金融解决方案缓解了企业现金流的燃眉之急,盘活存量资产,让企业能够更加灵活地使用资金。基于区块链的增信作用和伊斯特威尔的主体信用,对于在平台上信用等级评定合格的客户企业,其业务产生的运输、仓储等物流费用,可直接使用“EW物流白条”向物流公司支付相关费用,物流公司凭白条即可向银行进行兑付。其核心功能是,基于发货企业与物流企业的业务关系,对各方信息进行量化评估,结合双方均确认的应收账款,由伊斯特威尔提供资金融通服务,使企业能够享受到更短的触达资金时间、更低的资金成本、更加灵活的运费结算周期以及线上快捷高效的用户体验。

 

同时,对于传统物流企业的收入单一、回款速度慢、同质化竞争严重等问题,“EW物流白条”也能极大地缓解传统物流企业的资金压力,显著提升物流客户采购备货能力,增强物流企业基于区块链上的真实数据去管控风险的能力。

 

(2)尚融

 

显性供应链金融

 

行业痛点:

 

1)中小企业融资难、融资贵问题突出,生意规模越大,垫付资金越多,不堪重负

 

2)核心企业与金融机构两张皮,很难自证清白,不光要依据实力做融资,而且需要第二还款来源

 

3)金融机构的竞争实质上是供应链的竞争,融资风险控制不到位,就连仓单抵押融资都会存在重复质押等风险。

 

解决方案:

 

由我司首创的供应链金融4.0版本——显性供应链金融,是将供应链专业化管理独立外化在一个平台上,通过金融科技改造合作企业的供应链管理流程,使用平台自有资金对链条上成员企业进行融资,同时建立在平台拥有物权的流动资产变现能力基础之上将风控能力变得可视、外显和可传导,而不再是对主体授信,也不再对资产交易进行授信。这种由专业管理、技术和金融跨界融合所带来的交易,其形成的资产即为真正实现风控到位的“低风险资产”,必为主流金融机构争相追逐、无须授信的“优质资产”。

 

在显性供应链金融生态中,以独立和专业的供应链管理为基础,以金融科技为支撑,以了解上下游议价能力与行业特性的供应链金融服务外包平台为核心,经过产业链风险评估,提供综合化、多样化和定制化的金融产品和服务。

 

供应链金融的本质在于企业授信方式的创新,传统模式是将高信用评级企业的信用分享给上下游的中小企业;新型模式是在产业升级和技术驱动下的基于数据的授信模式,将主体信用转化为资产信用;而显性供应链金融则是在此基础上回归本源,不仅要确认流动资产的真实性,更重要的是围绕流动资产的变现能力,在供应链管理基础上通过控制物权而不再是通过授信,进一步衍生出一种全新的真实风控能力,从而真正达到提高效率、降低成本的目的。

 

价值:

 

1)企业融资无须授信、无须抵押、无须担保

 

2)大幅度降低二个点以上的成本(融资成本、操作成本、风控成本、渠道成本)

 

3)是企业新的利润增长点(不需要牌照的“银行”),甚至有可能超过企业现有主业利润

 

4)能够强化核心竞争力,买东西不花现钱,卖东西可以更快地收到钱,为未来做储备

 

5)能够减轻企业负债压力,降低负债,稳定经营活动

 

6)能够突破自身局限,自证清白,能够让金融机构检测到,实现风险的释放

 

7)能够提高整个供应链的流转效率和灵活性

 

(3)准时达

 

案例:客制化整车进口供应链金融整合服务客户为国内家用轿车大贸易商(简称”贸易商”)

 

背景:

 

国内汽车零售商向贸易商下达采购订单并支付采购保证金,贸易商汇集不同汽车零售商所需汽车品牌,车型等信息,分别向国外汽车供应商下达订单,谈定交易条件,安排仓储,运输,报关等事务,贸易商需要管理至少四个供应商,占用大量时间及人力;而且国际贸易以现金结算为主,集中采购资金占用体量极大。基于以上原因,贸易商希望能将国外采购,物流,仓储及报关一揽子业务委托给第三方以便将自身精力集中在业务拓展上。

 

原交易模式存在問題:

 

贸易商与供应商签订贸易合约,贸易商开具信用证,安排汽车交收检验,报关,仓库,运输等事务;供应商在汽车装船起运后议付信用证。

 

准时达供应链金融一站式解决方案:

 

贸易商将海外段所有业务委托给准时达,由准时达指定资金方承接信用证,海外供应商将汽车交货至准时达仓库后,资金方即垫付汽车款项至供应商账户。出口国的运输,报关,仓储以及国际海运均由准时达负责。

价值:

 

1)贸易商集中精力于贸易,不再管理多个供应商,国外供应商交货后即可收款,一手交货一手收款,无需等船开后收到提单再去银行议付信用证,加快资金回笼速度,有利于扩大贸易。

 

2)准时达除帮贸易商解决难题,也可提供代理报关报检与整体通关解决方案等一站式通关服务,还可参与分销、零售等环节,深入上下游为贸易商提供供应链整体解决方案,全面助力其实现物流、金流与讯流的合一,让供应链成为核心竞争力。

 

(4)马力科技

 

背景:A贸易商是一家集进口牛羊肉经销、相关食品生产加工的综合性企业,业务范围主要集中在二三线城市,下游经销商和食品的销售回款周期普遍较长。

 

问题:经常出现流动性资金不足的问题、资金来源渠道单一(银行贷款)、资金成本较高。

 

方案:货物进入马力标准仓,马力科技通过区块链技术的应用生成该批货物的仓单,A贸易商通过马力仓单向B资金方申请融资,一次性获得了300万元的资金支持,解决了流动资金问题,1个月后A贸易商还款100万元,实现了一批货品的出库销售,并通过马力冷运平台快速匹配运输车辆,交付给下游经销商。

 

企业获取的价值:

 

1、通过仓单融资,快速盘活库存,解决了流动资金问题;

 

2、获取资金额度大,放款速度快,更灵活;

 

3、除了解决了资金问题,货物的仓储更加精准,运输也更加快速、高效。

 

(5)金易达

金易达与上海某公司(以下简称A贸易公司)提供发货后融资服务,金易达替A公司国内采购货物并付全款提货,A公司支付30%的保证金给金易达,金易达付100%采购款工厂提货,并金易达负责国际物流服务,货物出口到国外后放入第

 

三方监管仓库,国外买家付全款提货。

 

保证方式:保证金+货押

 

风险分析:主体资质、交易真实、财务报表、经营情况、回款控制、回款安全、履约能力

 

①主体资质:从法律、行政、资质等进行了审核,资质良好。

 

②工厂验厂:从生产能力、财务报表、经营情况进行审核,资质良好。

 

③交易真实:通过与中信保合作,对买家资信调查,中信保给与100万美金的额度,同时从双方的交易合同、履约能力等进行审查,资质良好。

 

④金易达负责报关、收汇、退税、回款,用虚拟子账户控制回款,外汇回款直接打到金易达账户。

 

⑤与生产企业签订《供货合同》《质量保证协议书》,与A公司签订《保证合同》《服务协议》

 

⑥与第三方监管仓库签订《监管协议》

 

通过以上风险分析及前期准入,客户第一笔业务顺利合作,顺利回款。

 

供应链管理服务公司篇小结

 

(1)以产业的真实贸易场景为基础,应用信息化技术,使整个产业流程透明化,最大可能的降低投资方的风险,从而降低资金的使用成本。

 

(2)供应链管理企业为客户提供综合的供应链管理服务,形成了对客户物流、信息流、商流、资金流的掌握。

 

(3)基于自身的物流、商流和信息流的优势,实现信息交叉验证,从而对整个流程中隐藏的风险进行控制,进而为中小微企业提供金融服务。

 

敬请期待明日连载!

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