江苏银行牵头产学融跨界打造供应链金融标杆

上证报 , 张艳芬 , 2018-11-20 , 浏览:32

供应链金融如今在实体经济中扮演着愈加重要的角色,近年来银行业纷纷发力,以供应链金融推动服务能力转型升级。如何将产业特殊性和金融业特殊性融合在一起,是银行转型中需要思考的重要命题。

11月18日,江苏银行、上海财经大学、中国科学院计算技术研究所、江苏众达供应链科技有限公司四方联合发起成立泛长三角交易银行暨产业链金融研究院,产学融多方力量首次以融合姿态共同推动供应链金融发展。江苏银行还同步正式发布“智盛交易银行”品牌,凭借业内领先的金融科技优势,以科技赋能供应链金融,打造金融服务实体经济新样本。

产学融跨界协同打造供应链金融新标杆

有业内人士指出,现有的供应链金融基础理论研究还不够,研究机构力量还比较单一,往往是几个企业联合或部分银行联合,还不能形成协同效应。

江苏银行行长季明表示,研究院整合了产学融三方在产品研发、理论研究、人才培养、资金供给等方面的优势,通过推广运用交易银行产品,为客户交易全流程提供针对性、立体化、一揽子金融服务方案,能够有效解决民营企业、中小微企业的融资难融资贵问题,是推动产业链金融理论与金融实践深度融合的一次有益探索和尝试。

上证报了解到,国务院印发的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,也要求推动供应链金融服务实体经济。作为金融服务实体经济的重要手段,供应链金融也逐渐迎来爆发期,站上新风口,甚至有市场分析指出,2020年我国供应链金融市场规模将达27万亿元。

翻阅此次研究院的四方成员资料可以发现,牵头方江苏银行在交易银行和产业链金融上形成了以现金管理“通”系列、供应链金融“e融”系列为代表的综合服务解决方案,打造了一批全国示范项目,较好实现了人工智能、大数据、物联网、区块链等高精尖科技在金融领域的应用,成功入选国家供应链创新与运用试点单位,是全国仅有的3家入选银行之一。

此番由江苏银行牵头,汇聚上海财大、江苏银行、中科院计算所太仓分所在理论研究、产品研究、技术研究方面的优势,通过运用产业链金融的科学理论、技术手段和金融产品解决中小企业融资难融资贵等现实问题。

科技赋能,打造智慧供应链金融

随着信息技术的发展,供应链已发展到与互联网、物联网深度融合的智慧供应链新阶段。而目前业内看好的供应链金融模式,也是在传统模式基础上,运用大数据、区块链等前沿技术,构建一个综合性的大服务平台。在此次大会上,江苏银行交易银行部总经理史初江代表江苏银行发布的“智盛交易银行”品牌,正是这样一个以金融科技赋能供应链金融的综合金融服务平台。

史初江介绍,江苏银行“智盛交易银行”品牌的“智”,代表该行一直致力于打造“最具互联网大数据基因的银行”的特色属性;“智盛交易银行”品牌的“盛”则意味着该行运用“大数据+人工智能+区块链+物联网”四大前沿技术利器,创新特色产品服务方案,助力企业兴“盛”发展。

运用区块链技术,江苏银行创新“商超供应链”服务,围绕大型商超搭建供应链采购平台,将大型供应商、供应链管理企业、大型商超的采购流程线上化,同时运用区块链技术确保数据真实性与不可篡改,依据平台数据为供应链管理企业提供融资,从而扩大供应链管理企业的资金来源,降低资金融资成本。

江苏银行还将物联网技术创新推运用于“存货E融”,与大宗商品交易中心系统进行在线交互,形成出质审查、融资申请、提货还款等流程的全线上化,逐个击破动产质押融资“分不清、管不住、卖不掉”的三个难点。

目前,该行已形成应收E融、存货E融、预付E融三大类线上化服务体系,涵盖建筑、医药、汽车、商超、大宗商品等行业。江苏银行“智盛供应链金融”通过线上化的技术手段,将供应链相关各方互相连接,实现商流、物流、资金流、信息流的交互式在线运转,最大限度地发挥各方的协同效用,打破供应链金融推进过程中信息不对称、业务操作比较复杂的困局,提高产供销周转速度、减轻企业的财务管理负担和成本,更大力度扶持企业发展,提升服务实体经济质效。

 

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