大数据风控科技赋能 湖北首个供应链金融云平台引水实体经济

湖北省人民政府门户网站 , 黄啸 施鹏 , 2019-04-13 , 浏览:1375

一次审批,零人工干预,“T+0”放款……今后物流行业中小微企业小额资金缺口将有更迅捷的融资选择。4月12日,敦信金融控股有限公司(下称敦信金融)自主研发的“敦信供应链金融云平台”正式上线,并推出首款基于物流支付领域的核心产品“货e通”,通过手机app即可快捷实现收、发货双方的融资垫付需求。

 

敦信金融(交易代码:DXF)为敦信控股旗下普惠金融板块运营主体,主营供应链金融及场景化的消费信贷业务。2018年3月,敦信金融在美国纽交所成功上市,成为中国首家在美国纽交所上市的持牌小贷企业,也是湖北省首家在纽交所上市的金融服务公司。

 

3月初,国家发改委等二十四部门联合发布《关于推动物流高质量发展促进形成强大国内市场的意见》,鼓励金融机构开发基于供应链的金融产品,引导和支持资金流向实体企业,加大对小微企业融资支持力度。

 

敦信金融藉此启动“敦信供应链金融云平台”项目。敦信金融董事长韦奇志介绍,依靠金融科技及大数据风控体系,以供应链交易为场景,以“数据、科技、金融”三要素为工具,经过一年多对市场的深度调研和分析,公司正式推出“敦信供应链金融云平台”,为平台上各利益攸关方赋能、增值,为行业上下游实体产业发展,提供真金白银的支持。

 

“敦信供应链金融云平台”首款产品--“货e通”,是基于商流、物流、信息流、资金流的“四流闭环”,可实现供应商“发货当天收到货款”的愿景,提升供应商资金周转效率。通过该平台,可满足供应链上下游企业短期、多频次、高时效性的融资需求,通过流程自动化、风控智能化的供应链金融系统架构,实现高频次的资金流转和优质的客户体验。而针对可能出现的风险,平台也嵌入了各种风险分析和控制模型,能够及时通过事中的运营情况监控,降低操作风险。

 

《2018中国物流供应链金融发展报告》显示,中国的公路运输行业总规模约5万亿,且大部份额体现在中小微企业中,仅物流运费垫资一项,每年约有万亿元需求,但其资金成本高,利用效率低,通过银行贷款实现的不到5%。银行门槛高,中小微企业资质不达标,而民间拆借高额利率,更不稳定。“货e通”的上线则有效的打破这一广泛存在的发展瓶颈。

 

“中小微物流企业的金融服务最大难题在于风控,过去传统金融机构因为服务成本高而不愿做。”中国物流学会特约研究员杨达卿接受采访时表示。通过技术和大数据发展,金融行业的风控能力大大增强,相关红利也正通过全新的供应链金融平台,延伸到传统实体产业。

 

在第六届杨杜论坛暨知本峰会上, 中国人民大学商学院副院长宋华在发言中表示,供应链金融已成为产业结构调整重要抓手,未来中国的供应链金融有望迎来应用的黄金时期。


“从产业中来,到金融中去。”相关人士评价称,随着“敦信供应链金融云平台”的上线,中小企业可获得低成本、可持续发展的现金流;物流企业则开启动态性、快速反应、低成本的服务闭环的新业务领地,构建出服务区域经济发展的绿色生态金融。

 

 

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