第四届在线供应链金融推进大会落幕, 行业大咖为你剖析在线供应链金融

万联网 , 刘昊华 , 2017-06-29 , 浏览:637

在此次论坛中,来自核心企业、平台、金融机构各领域多位行业大考,带来了怎样精彩的观点?

“ 林炼杰——南储集团 商品融资管理营销总监

——在线供应链金融之担保品第三方管理实践

担保品第三方管理核心模式是由三部分构成,前置判断、过程监控、后期解决。

前置判断主要是针对企业可以分为企业信用、权属判定、价值跟踪。利用在线信用平台、征信系统等专业物流视角对企业的行业内信誉度、产业圈影响力等做出前期调研;利用从源头开始的包括交易、运输、货代等综合物流服务手段,对货权末端截止段的权属做出判定;利用南储商务信心平台对货物当前价格及货物价值变动做出及时跟踪。

过程监控主要是针对押品,可以分为有行可控、数量可计、质量可辩。依靠原有的已实施多年的依托于人的管控的五级监控体系对货物实现随时“摸得着”,充分利用线上系统、第三方检测机构、物联网等技术手段对远程货物的“看得见”,最终实现了对担保品的实物可控、数量可计、质量可鉴、现场远程双控制。

后期解决主要针对权益,可以分为债权实现、押品实现、资产处置。这需要产品设计时最大程度规避风险,在风险发生前有效预警,风险发生时有效控制,风险发生后有效处理。并且,充分利用法律保障体系、商品期货、现货交易平台、资产公司等线上化手段,保障质权人可实现的质权,可变现的质物,可处置的资产等实质性权益。

林炼杰指出担保品第三方管理核心模式要义,是以完整控货构建核心风险控制体系,发展一体化的综合物流服务,有效联动资金流、信息流、商流、形成物流企业特色的供应链金融服务。

“ 邝冬蓓——中物动产 常务副总裁

——服务于多供应链生态的动产金融基础设施

供应链生态圈普遍存在着,以真实贸易为基础的应收账款难以确认,存货成为最佳基础资产;存货与仓单不一致、仓单重复担保/质押、虚开仓单普遍;仓单无法跨市场流转、存货/仓单融资通道部畅;现货交易虚拟化,现货价格机制失真等痛点。

为了解决供应链生态圈中普遍存在的痛点,中物动产通过制定和实施存货/仓单的国家标准;建立有公信力的统一平台管理;进入实体产业,实施转型升级方案;SaaS+PaaS+物联网+区块链的产品结构等四层解决方案,建设了中国物流金融服务平台。

运用物流网核心技术打造中国物流金融服务平台,适配各种网络环境和协议类型;支持各类传感器和智能硬件的快速接入;提供丰富的API和应用模板。同时,中物动产还应用区块链技术打造存货/仓单全生命周期区块链。

邝冬蓓指出中国物流金融服务平台的核心价值,为产融结合提供了一个有效的通道;助力产业升级;推动实体经济发展;同时在一定程度上也有效防范了金融风险。

“ 段清泉——菜鸟 供应链金融业务总监

——大数据风控在线供应链金融

菜鸟网络在仓配、快递、跨境、农村和驿站这5个重点战略方向取得了突破性成绩。截至目前,菜鸟网络拥有15家核心快递企业、日累计快读运输里程500亿公司、每天节约等待时间2.4亿小时、覆盖国内2800县市、专线线路609万条、合作伙伴车辆23万辆、合作伙伴数量3000家、覆盖全球国家地区224个。

依托阿里巴巴生态圈以及大数据和云计算打造的供应链金融平台,用于服务阿里巴巴生态圈80%中小企业。目前菜鸟金融具备信用评估及反欺诈、估值与水位管理、货品LBS管理、外部征信等多种手段进行大数据风险管控。

段清泉指出未来菜鸟金融将从多个方向进行发展。横向,从电器业务拓展到日用品、快销品等其他市场。纵向,从最初的存货融资到预付款融资、应收款融资,打造全通路的供应链金融产品。

“ 徐赛花——金润保理 总经理

——物流业保理案例分享

2016年中国完成货运量431.34亿吨,较上年增长5.2%。经济结构转变带来了物流效率提升;物流在生产端减速,消费端加速。公路物流迎来新机遇,基于公路运力金融市场规模达到万亿元以上。其中,运费(外包)金融达28000亿元、汽车金融达3168亿元、物流商用车燃料油金融达13704亿元、商用卡车公路通行费金融达1577亿元。

但是在公路物流中呈现着多种不同特色,90%以上中小型企业承接了90%以上公路货运运输业务;运费有账期,但货物保证金、过路过桥费、油费等需现付,因此现金流相当紧张;“多、小、散、弱”,效率低、运行成本高;缺乏信用积累,融资难。

因此,做公路运力金融市场需要一家拥有专业、完善的风险管理机制;雄厚资金实力;成熟的产品及系统运营;动态风险检测体系的企业。

基于此,金润保理打造的二当家供应链服务平台能够为企业提供信息流和资金流闭环生态下的保障服务。金润产品拥有降低采购成本、提供融资服务、提高管理效率三大要素。2016年,在金润保理二当家供应链服务平台上,实现了1000多万车次上高速,近60亿元金融助力,为物流企业节省近2亿元通行费用,拥有5万辆注册货车,覆盖全国26个省市。

“ 张晔——东煤交易 金融链接一部 总经理

——东煤交易供应链金融实践的几点体会

东煤交易供应链金融实践成果:在服务产品设计方面,实现了从分段服务到全链条延伸;评审在项目放款周期方面,实现了从T+1周到T+1天;在单笔融资规模方面,实现了从几百万到1亿。在资金层面,东煤交易拥有了多元化的资金机构,包括国企/上市公司、基金、银行、类金融机构。此外,东煤交易还建设了可视化的供应链管理系统。

目前,东煤交易拥有针对订单的东煤金单、针对库存的东煤金库、针对应收的东煤金保。此外,还拥有金单+金保、金仓+金保、金单+金仓不同组合的金融产品。

张晔指出金融只是供应链的一部分,供应链管理源于产业链。因基于产业管理来定位供应链金融,从产业中来,到产业中去,全产业链条端到端设计,个性化服务。

张晔认为,供应链金融的风险往往藏于细节之处,只有全程物流管理才是核心风控手段。

“ 徐赛珠——钢银电商 副总裁

——如何构建多元化的供应链金融服务体系?

2016年钢银电商实现营收55.54亿元,同比增长668.43%;融资客户同比增长265.14%,资金规模达15亿元。

目前钢银电商拥有多种不同模式的供应链金融服务。基于交易的贸易型金融:存货类(随你押V2.0)、应收类(任你花V2.0)、预付类(帮你采V2.0);基于资金流/票流的渠道型金融:为你赚、钢银通

在线供应链金融的服务核心在于标准化,钢银在布局在线供应链金融之初,就致力于运用技术等手段,将平台、服务、产品标准化;

去年12月上线了政府项目BCS诚信体系,打通B类(企业类)与C类(参与人)信息,实现多维度评价,通过每一个节点的把控去控制风险。

以前大宗商品的运行模式基本都是各环节层层割裂,互不相关,这就导致无法区分优质资产,以至于各个环节的资金成本年化至少在12%以上。

未来,徐赛珠认为以业主企业作为供应链的顶端,充分利用平台交易的真实性记录和区块链技术,以此来保证供应链服务的信息透明化,在打通了产业层级关系后,银行及相关方可以清楚的看到各环节之间的相互信用背书及真实的交易节点,使优质资产得到更低的资金成本,从而使客户银行达到双赢的局面。她同时也认为这种模式有可能成为供应链金融的未来。

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