供应链金融正当时,平安集团全方位布局抢滩万亿级市场

万联网 , 叶秋香 , 2018-11-22 , 浏览:23

长期以来,由于多层级信用穿透难、核心企业准入门槛高、下游融资风险大、跨地区辐射半径减弱等多重因素叠加,银行信贷一直难以足够有效地覆盖处于供应链长尾端的中小微企业,中小企业融资难融资贵问题一直存在。

 

在这样的趋势下,越来越多同时手握数据和技术的金融科技企业,开始着力于搭建创新供应链融资商业模式。

 

平安集团作为发展成熟具有金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团,也迎着供应链金融热潮,旗下平安银行、金融科技“独角兽”之一的壹账通、以及前海金融交易所等大举进入供应链金融服务领域。

 

日前,据平安集团旗下深圳前海金融交易所(以下简称“前交所”)CEO陈国钢透露,前交所正蓄力布局供应链金融领域。这也意味着平安在供应链金融市场的布局进一步扩展。

 

一、前交所CEO陈国钢:重点发力供应链金融

 

据了解,前交所在2015年被平安集团收购,经过三年的发展和探索,前交所确定了企业流动性资产交易服务和金融要素跨境交易服务平台的战略发展方向,希望通过构建平台为金融资产交易提供服务,促进金融要素更好地流转和更优地配置。

 

前交所CEO陈国钢日前接受记者采访时表示,除了已搭建的金融要素跨境金融平台和不良资产流转平台,前交所下一步会重点发力供应链金融,前交所将通过保证资产交易的真实性和唯一性,为资产方和资金方提供撮合交易平台。

 

目前,前交所已形成金融资产跨境交易和不良资产流转两大特色平台。据了解,从2017年跨境交易仅限于不良资产,到2018年进一步扩展到离岸人民币做保理、租赁等,前交所跨境交易资产品种不断增加。2017年前交所跨境交易实现了220多亿元的交易量,今年交易量接近百亿。

 

在不良资产流转方面,前交所主要通过线上对接、线下撮合、网络竞价为不良资产提供撮合交易服务。目前前交所完成的跨境不良资产的交易量已达70亿元左右,占整个跨境交易比例为70%左右。

 

陈国钢表示,如何把供应链金融或者是企业的流动性资产交易做起来,是前交所目前面临的一个课题。

 

陈国钢认为,科技是前交所从事供应链金融业务最大优势。前交所作为平安集团下属子公司,具备明显的科技优势。能够通过科技手段保证交易真实性,同时对在平台上进行交易的企业信用提供保障,资金端的客户才愿意到平台进行交易。

 

二、平安集团供应链金融遍地开花

 

作为发展成熟的综合金融服务集团,平安集团早在2016年就对旗下陆金所业务进行重组,完成了普惠金融业务、重金所业务的重组,形成了小陆金所、重金所、前交所、普惠金融“三所一惠”的基本框架,前交所也是“三所一惠”架构中重要组成部分。

 

平安银行从1999年就开始通过供应链金融来服务中小企业,和300余家核心企业开展产业链合作,历年累计服务中小微企业超10万余家、提供融资近5万亿元。

 

随着金融科技对供应链金融的作用凸显,平安集团也加紧在区块链等技术上的布局。据了解,早在2016年平安集团就开始在区块链上的布局和应用,如今,区块链的应用已成功落地,平安利用区块链打造了自己的壹账链。

 

而其旗下平安金融壹账通作为中国领先的金融科技服务云平台,运用“区块链+电子凭证”技术,连通供应链各个参与方,将核心企业强信用层层传导至供应链的末端,将七成多原先无法覆盖的客户纳入供应链信用体系。通过将线下交易线上化,引入众多数据源实现交叉认证,降低核心企业准入门槛。以基于世界领先水平的人工智能、区块链、云平台以及生物识别等科技技术,为中小金融机构提供领先的科技解决方案。

截至 2018 年第三季度末,壹账通已为 483 家银行、42 家保险公司、近 2500 家非银金融机构提供金融科技服务,前三季度风控产品使用量 8.82 亿次。

 

三、供应链金融风再起

 

供应链金融已成为一个现象级的金融热点业务,2018年供应链金融站上风口,新老“选手”纷纷抢滩庞大的供应链金融市场。业内人士表示,尽管各参与主体的动机不同,供应链金融的再度崛起,背后离不开政策驱动和庞大市场空间带来的吸引力。

 

2017年10月5日,国务院办公厅印发了《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》(以下简称“《意见》”)要求加快供应链创新与应用,明确提出到2020年要形成一批适合我国国情的供应链发展新技术和新模式,培育100家左右的全球供应链领先企业。《意见》被业内认为具有划时代意义,监管明确提出支持供应链发展,并设定了数量指标,各方积极性被充分调动起来。

 

业内人士分析指出,除政策驱动外,供应链金融火爆背后不乏市场吸引力。国家统计局数据显示,2018年1-6月中国规模工业企业应收账款13.7万亿元,余额占今年累计主营业务收入比重为26.3%,而应收账款、存货则是中小微企业的主要资产,也是供应链金融发展的土壤。

 

最近一段时间,微众、平安壹账通、聚均科技都齐齐布局供应链金融。目前,供应链金融市场已呈现两大发展趋势,以银行为主的金融机构和核心厂商地位凸显,金融科技在供应链金融中有着越来越重要的作用。

 

随着传统金融机构、核心厂商、电商平台、物流企业等机构纷纷杀入供应链金融市场,可以预见的是,不管是基于政策的号召还是目前小微融资市场的需求,以各种方式布局供应链金融的商业主体只会越来越多。

 

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