起底“中国最大金融骗贷案”:这家银行被坑惨了

金融街侦探 , 金融街侦探 , 2019-11-26 , 浏览:50

一位会杂耍的柳州富豪,步步高升背后有着怎样的故事和事故?


股权拍卖不稀奇,起拍价好几亿元却并不多见。


近日,侦探君在阿里司法拍卖平台发现三笔共计2.5亿股股权拍卖,起拍价总计8.35亿,所涉公司均为柳州银行股份有限公司。


图片来源:阿里法拍网


当年,该行董事长李耀清当街被砍,牵出了史上最大金额骗贷案——中美天元“420亿骗贷案”,柳州银行“一夜成名”。


“420亿元骗贷案”几年后的今天,柳州银行股权为什么赶着趟儿地拍卖呢?


01

2.5亿股权拍卖,与中美天元有关?


据阿里法拍显示,本次拍卖的柳州银行股权来自于三家不同的公司,折合股价3.34元/股。


其中,南宁市金马制药厂有限公司(简称“金马制药”)持有的柳州银行3千万股股权,起拍价1.002亿元。玉林市神洲商贸有限公司(简称“神洲商贸”)和广西海生药业有限责任公司(简称“海生药业”)分别持有1.1亿股股权,起拍价均为3.674亿元。三笔合计金额高达8.35亿元。


图片来源:阿里法拍网


据了解,这是柳州银行在阿里司法拍卖平台上金额最大的一次股权拍卖。三笔交易将于12月21日10点开始,周期为1天。截至目前,有400多人围观。


图片来源:阿里法拍网


公开资料显示,柳州银行成立于1997年,前身是柳州城市合作银行,2010年更名为柳州银行。它不仅入选广西企业100强,也是中国服务业企业500强。


而上文提到的海生药业、神洲商贸,都是该行的主要股东。


据柳州银行年报显示,2011年-2016年,海生药业、神洲商贸属于柳州银行前十大股东之一。海生药业股权比例由2011年的9.67%减少至2016年的6.44%;神洲商贸由7.91%同样减少至6.44%。


柳州银行2011年年报(图片来源:柳州银行官网)


柳州银行2016年年报


其中,2014年,也就是“420亿骗贷案”案发的当年,柳州银行实施增资扩股计划,神洲商贸曾增持2千万股,金马制药增持3千万股。


值得注意的是,2015年年末,海生药业、神洲商贸因涉及诉讼,持有的柳州银行全部股权被依法查封。


柳州银行2014年年报


2017年以后,柳州银行持股比例超过5%的均为国有法人,神洲商贸、海生药业未在名单中。


柳州银行2017年年报


截至2019年年中,柳州银行总股本达到45.72亿元。本次在阿里法拍平台被拍卖的股权合计为2.5亿股,占到了总股本的5.47%。若同一竞拍者将其收入囊中,将成为该行持股比例在5%以上的股东。


柳州银行2019年半年报


此外,侦探君注意到,在这三笔股权拍卖的说明中,均出现了“中美天元”的身影。


“中美天元”便是“420亿骗贷案”的主角。


柳州银行向柳州市中级人民法院出具了每股净资产情况说明,目的是为了“配合中美天元刑事案件执行”。


图片来源:阿里法拍网


02

柳州富豪与多家银行的纠葛


2014年,柳州银行董事长当街被砍,持刀行凶背后420亿银行巨额骗贷案曝光。


这场被称为有史以来最大的银行骗贷案,案情复杂、牵涉人员众多,从案发到审理终结,用了5年时间,一审判决书多达130页。


“雇凶杀人”、“设局行贿”,广西政商圈神话般的人物颓然坍塌,一时间人心沸腾。


我们让时间倒回到2014年。


5月10日,时任柳州银行董事长的李耀清与司机在自家小区门口被一年轻男子连砍三刀,造成重伤二级,震惊广西金融圈。雇凶砍人的主谋则是当地富商、人称“豪门女婿”的吴东的三儿子吴浩、四儿子吴世忠两人。


据《南方都市报》报道,有位吴东的老乡表示,吴东生于1968年,童年贫困。少年时期被父亲送去学习杂技,随后进入了博白杂技团,前往全国各地进行杂技表演。


不久他便成为博白造纸厂领导的司机,后来甚至当上了该厂厂长,随后创办过药企和房地产公司,在当地并不算超级富豪。


而吴东家族此前与柳州银行关系密切,且多次从柳州银行贷款、存款。据吴世忠供述,银行缩贷造成家里企业资金紧张,由此萌生歹意。


一根藤上七个瓜。


随着董事长被砍案的侦破,柳州银行对吴东家族的贷款进行排查并且主动报案称其涉嫌骗贷,引出这起420亿元的巨额骗贷案。


据公开宣判信息显示,吴东名下的广西中美天元集团(以下简称“中美天元”)及其操控的38家公司通过篡改财务资料、虚构抵押物等骗取银行贷款,将资金转入名下控制的多个资金池公司和私人账户后,以关联公司及对外投资等公司的名义归还贷款。


有点类似于我们平常说的“以贷养贷”。


通过这一系列操作,中美天元从多家银行,包括柳州银行、北部湾银行等在内,共贷款394笔,共计420亿元。截至2014年8月18日案发,已结清267笔312亿余元,未结清127笔108亿余元。


通过一审、二审审理,吴东这个叱咤一时的当地商人获刑10年6个月,并处罚金2亿元。至此,这起史上最大金融骗贷案落下帷幕。


据悉,这起案件卷宗多达1200余卷,诉讼参与人数达80余人,一份完整的审理报告有1100多页。


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