因签发无真实贸易背景电子银行承兑汇票等 浙商银行被罚65万

万联网 , 曹雪艳 , 2020-08-07 , 浏览:1461

近日,万联网记者从中国银保监会安徽监管局官网发现,浙商银行合肥分行在7月23日因签发无真实贸易背景电子银行承兑汇票、对流动资金贷款业务贷后管理不到位、电子银行承兑汇票业务后续检查不到位等,违反《中华人民共和国银行业监督管理法》,遭安徽银保监局罚款65万元。


同时,浙商银行合肥分行业务发展三部总经理李柯庆、客户经理徐立志也因贷后管理不到位等被安徽银保监局予以警告。



万联网记者查阅银保监会官网发现,从其近来发布的一系列的处罚情况来看,票据处罚仍是重点之一。如“桂银保监罚决字〔2020〕15号”显示,柳州银行南宁分行存在以下2宗违法违规事实:违规向借款人转嫁房产抵押评估费;办理将贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,广西监管局对该分行罚款45.51万元,并没收违法所得5.10万元。


此外,“鄂银保监罚决字〔2020〕1号”显示,中信银行武汉分行因办理银行承兑汇票对贸易背景审查不严导致垫款,湖北银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款30万元;员工王飞、刘军也对贸易背景审查不严导致垫款的违规行为负管理责任,被湖北银保监局予以警告。


……


银行承兑票据业务的监管一直是银保监会关注的重点之一,从以上处罚案例不难看出,真实贸易背景的审核至关重要,同时,将贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务”这种钻空子的“讨巧”违规行为已引起重视,并成为银保监会的监管要点之一。


与此同时,即使参与承兑票据业务的金融机构工作人员在早前对业务中的违规行为并不知情,也将受到警告的惩罚。当然,如若是明知故犯、故意参与违规业务,所受的惩罚无疑会更加严重——万联网此前曾报道过上海浦东发展银行股份有限公司石家庄分行(下称浦发银行石家庄分行)原客户经理王某斌利用职权便利,勾结外人骗取自家银行6000万承兑汇票,法院一审判决认定,王某斌犯骗取票据承兑罪,判处有期徒刑4年,并处罚金人民币15万元;衡水市中级人民法院二审驳回了王某斌的上诉请求,维持一审判决。


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