央行等8部门重磅发文!在长三角5城设立金融改革试验区

万联网整理 , 供应链金融智库 , 2022-11-22 , 浏览:2711

未来5年,长三角五城科创金融改革试验区要怎么干?如今有了答案。


11月21日,中国人民银行发布消息称,经国务院同意,人民银行、发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、银保监会、证监会、外汇局印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案(以下简称《总体方案》)。


金融支持的协同需要避免区域内部的无序竞争和同质化竞争,《总体方案》着眼金融、科技和产业良性循环与互动,紧扣科技高水平供给和区域高质量发展,以金融支持长三角协同创新体系建设,加快构建广渠道、多层次、全覆盖、可持续的科创金融服务体系为主线,从健全科创金融机构组织体系、推动科创金融产品创新、充分利用多层次资本市场体系、推进科技赋能金融、夯实科创金融基础、扎实推进金融风险防控七个方面提出19项具体政策措施。


打造科技创新和制造产新高地


为健全科创金融机构组织体系,《总体方案》提出,完善科创金融银行服务体系,鼓励商业银行在试验区内设立科技金融事业部、科技支行、科创金融专营机构等。支持符合条件的商业银行设立理财子公司等专业子公司,重点关注科技创新领域。


为推动科创金融产品创新,《总体方案》提出,将优化科创金融产品供给、推动科创金融业务创新、深化银行业金融机构跨区域协作、鼓励跨境投融资创新。总体方案》提出从信贷支持、创新担保方式、降低信贷成本等优化科创金融产品供给;支持符合条件的国内机构试点通过QDLP等参与境外科创企业并购。具体包括,大力发展知识产权质押、股权质押等贷款产品,进一步丰富信用贷款产品种类,加大信用贷款投放力度。提升面向科创企业的首贷比,有效发挥保险公司、担保机构等风险分担和增信作用,扩大信贷产品覆盖面。支持商业银行运用“远期共赢”利率定价机制、在风险可控范围内开展无还本续贷,降低试验区内科创企业融资成本。鼓励金融机构加大对试验区内科创企业融资支持力度。


在推进科技赋能金融上,《总体方案》提出,推动试验区以第五代移动通信(5G)、物联网为代表的“万物互联”基础设施建设。在依法合规、风险可控的前提下,积极探索区块链技术在供应链金融、贸易金融、交易清算、征信等金融场景的安全应用,支持长三角征信链建设,推动长三角征信一体化发展。


在夯实科创金融基础上,《总体方案》提出,支持引进一批专业化、市场化、国际化的“知识产权+金融”服务机构,搭建“互联网+金融+知识产权”平台。支持设立知识产权保护中心,提高知识产权平台的服务能力,积极发展知识产权质押融资等,健全知识产权融资机制,发行知识产权保险和信托等金融产品,为科创企业知识产权融资提供系统性解决方案。


此外,在加强金融信息技术创新应用上,《总体方案》支持在上海浦东新区设立国家金融科技研发机构,搭建金融信息技术创新平台,加速成果转化。《总体方案》还明确,支持试验区内金融机构与科创企业、征信机构、信用评级机构积极利用大数据、人工智能等技术,建立符合科创企业特征的信用评分、内部信用评级和风险防控模型。支持国内外优质信用评级机构以质量为导向创新科创企业评级方法,依法依规开展科创企业评级,推动征信机构在风险防控、反欺诈、精准营销等方面创新征信产品和服务等。


按照《总体方案》目标,通过5年左右时间,将上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市科创金融改革试验区打造成为科创金融合作示范区、产品业务创新集聚区、改革政策先行先试区、金融生态建设样板区、产城深度融合领先区。


中国人民银行称,《总体方案》的出台,有利于进一步协同推进原始创新、技术创新和产业创新,推动形成金融供给和需求结构平衡、金融风险有效防范的良好生态,打造科技创新和制造业研发生产新高地。


按照此次《总体方案》,在跨区域合作方面,将支持试验区内银行业金融机构在依法合规前提下,探索建立跨省(市)联合授信机制,积极发展银团贷款等业务,优先满足试验区内科技产业及重大合作项目融资需求;支持试验区城市在创业孵化、金融创新、成果转化、技术转让、科技服务等领域开展深度合作,推进科技创新互联互通,促进科技成果跨区域流动等。


长三角五城迎来“新定位”


2019年7月,国务院常务会议专门部署深化区域金融改革试点,要求立足经济社会发展和区域协调发展需要,以金融支持国家重大区域发展战略、科技创新以及扩大金融对外开放等为重点,在具备条件的地区先行先试。此后,多地启动国家级科创金融改革试验区申报工作。


据万联网了解,去年11月,济南市获批建设全国首个科创金融改革试验区,被赋予了在科创金融改革领域先行先试的重任,为金融更好地服务科创企业提供了绝佳平台。2021年11月25日,上述八部门发文,经国务院同意,在济南建设全国首个科创金融改革试验区。同期申报的还有嘉兴,根据去年初的报道,嘉兴会同上海、杭州、南京、合肥共同申报科创金融改革国家级试验区,其有望成为首个跨省合作的国家级金融改革试验区。


这样的定位立足于各地的比较优势:根据五地情况,此次《总体方案》也给上海、杭州、南京、合肥、嘉兴五地提出了具体的目标,其中,要推动上海国际金融中心和具有全球影响力的科技创新中心核心功能再上新台阶,深入推进南京市建设引领性国家创新型城市,杭州市建设国内现代科创金融体系的实践窗口和金融服务科技创新发展的示范基地,合肥市打造具有国际影响力的科技创新策源地和新兴产业聚集地,带动嘉兴市争创长三角科技成果转化高地和科创金融一体化服务基地。


此外,值得注意的是,科创金融首次在国家层面改革试验。产研金融科技专家表示,科创金融的本质和难点在于实现知识产权的融资,而非依赖传统的实物抵押、第三方担保等第二还款来源。此前,温州等地也曾经被列为金融改革试验区,但试验的方向和任务不一样。此次更加突出科创金融试验,是希望长三角这几个城市立足创新资源基础,特别是前期工作的基础上在金融赋能科技创新方面有突破性进展。


另有市场观点指,在长三角建设和打造科创金融改革试验区,除了将进一步推动长三角五城科创金融改革,还将通过推动长三角一体化发展,整体增强长三角地区创新力和竞争力,提高地区经济集聚度、区域连接性和政策协同效率。


《总体方案》十大要点如下:


1、支持符合条件的商业银行设立理财子公司等专业子公司,重点关注科技创新领域。


2、大力发展创业投资,支持各类私募股权、私募证券基金管理公司发展。


3、鼓励金融机构按照市场化原则评估借款人财务能力和还款来源,综合考虑项目现金流、抵质押物等情况,给予试验区内重大科技创新及研发项目信贷资金支持。


4、大力发展知识产权质押、股权质押等贷款产品,进一步丰富信用贷款产品种类,加大信用贷款投放力度。


5、支持银行业金融机构运用再贷款、再贴现资金加大对符合要求的科创企业信贷投放力度。


6、支持境外发起的私募基金试点通过合格境外有限合伙人(QFLP)投资境内科创企业股权,支持符合条件的国内机构试点通过合格境内有限合伙人(QDLP)等参与境外科创企业并购。


7、鼓励科创企业在境内外上市融资及区域性股权市场挂牌,鼓励更多软件、大数据、人工智能等领域优质企业在国内上市。


8、支持试验区内科创企业在上海证券交易所和深圳证券交易所上市,支持符合条件的科创企业在科创板上市,引导更多优质中介机构为科创企业提供专业服务。


9、推动试验区内相关机构发行创业投资基金类债券、双创孵化专项企业债券、双创专项债券、长三角集合债券、双创金融债券、创新创业公司债和私募可转债等,探索发行科技型中小企业高收益债券。


10、研究探索适当放宽试验区内政府投资基金单个投资项目投资限额,适度提高投资容错率。


相关内容参见:人民银行等八部门印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案》


来源:万联网整理,内容源自中国人民银行网站


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