捷报!四川国企:首创能源行业“供应链金融”新模式

中国经济新闻网 , 张丽 , 2023-03-08 , 浏览:6726

编者按:金融是现代经济的血液。血脉通,增长才有力。当前中小企业“融资难”“融资贵”已成为全社会经济发展的主要障碍,如何从根本上破解此难题成为全国各地面临的课题。在我国新一轮国企改革创新案例采访中,本报发现四川国企勇担责任,探索出一条将资产证券化的“供应链金融”新模式,成为四川国企用金融手段破解中小企业融资难题的典型案例。鉴于此,本文就此主题进行深入探讨,以期能引起业界和社会对于如何实现经济高质量发展的进一步思考。

 

经济是肌体,金融是血脉,两者共荣共生。

 

近年来,在国际形势复杂多变、国内经济下行压力增大、疫情严重制约发展等多重压力下,企业发展和融资步履更为艰难,如何从根本上破解“融资难”“融资贵”问题?全国各地都在积极探索。

 


在我国西部的四川,国有企业——四川商投供应链管理有限公司(以下简称“四川商投供应链”)在四川商投集团党委指导和大力支持下,经过2年多探索,实现了“主体信用”转变为“结构信用”“物的信用”重大突破,变“输血”为“造血”,由“自融”迈向“助融”,创新推出一条煤炭行业“供应链金融”新路径、新模式和新赛道。

 

 

业内专家称,此模式成为四川国企创新的典型案例,应该在全国各个行业推广。

 

 

2023年全国“两会”前夕,记者在国企改革创新案例采访期间,独家对话四川商投集团总经理助理,四川商投供应链管理有限公司党委书记、董事长任景峰,解码这一创新模式背后的故事。

 

 

路径:突破主体信用限制 向市场找资金

 

2023年2月中旬,西南煤炭领域规模最大的信托计划——“煤电融5号集合资金信托计划”一经发布即引爆市场,被快速认购完毕,成为全国能源行业首个发行量达100亿的“供应链金融”产品,以信托为工具,最终将资产证券化,化解煤炭产业链上下游企业融资难题。在“十四五”发展关键时期,为四川探索发展资产证券化类型“供应链金融”产品奠定了坚实基础,对于保障我国能源稳定和安全具有重要意义。

 

据了解,此计划由四川商投供应链推出,使其成为四川煤炭行业首家实现资产信托融资的企业。四川商投供应链凝神聚力践行国企担当,建立了“场景+科技+金融+服务”的全新商业模式,打造了全国一流、西南领先的数字化供应链综合服务平台。

 

近几年,国内各产业链对供应链金融服务需求不断升级。

 

“一荣俱荣、一损俱损”。供应链金融不仅能够融资,而且能优化和改善整个供应链的财务效率,帮助供应链中的所有企业,包括中小企业,能以最优的财务费用实现最佳的运营绩效。

 

供应链金融的实质在于通过金融性服务和活力优化供应链运营,改善供应链中各参与者的财务绩效,最终提升整个供应链竞争力。

 

但众所周知,企业主体信用额度有上限,仅靠主体信用直接融资,市场认可度低,融资规模也难以满足经营需求,可谓“杯水车薪”。在供应链上有补链作用的非核心企业,也很难通过“传统”的信贷方式获得银行的资金支持,一旦资金短缺、资金链断裂,将影响整个供应链发展。那资金从哪里来?国企又能发挥什么样的作用?

 

带着这样的问题,四川商投供应链不断思考和改革创新,作为“供应链生态组织者”,一直致力于发挥焦点企业优势,对接资产方和资金方。“供应链金融”是对资产方(链上企业)的业务,主要提供资产融资服务,于是在2020年萌发了从市场找资金的想法。

 

以前企业融资必须依靠自己的主体信用和第三方对产品的担保,才能获得消费者认可和购买,但四川商投供应链率先创新突破“主体信用”,没有任何担保,而是以下属企业四川物衍能源有限责任公司(以下简称“四川物衍能源”),与上游优秀煤炭生产企业及下游大型能源企业的煤炭购销业务为底层资产,通过信托公司发行信托产品,向市场“找钱”,变“输血”为“造血”,解决了中小企业融资难、融资贵的根本问题,保障了整个供应链的稳定性。

 

其中,信托资金用于向上游供应商支付采煤款,从而向下游采购商如电厂、水泥厂、化工厂等供应煤炭。根据电厂实际对煤炭采购款的支付情况,采用先货后款的形式向电厂供应煤炭。具有资产方核心优势明显、风控措施齐备、服务五大电力集团、信用风险较低等突出优势。

 

 

 

任景峰表示,“四川商投供应链发挥国企社会责任感和使命感,把责任放在心上、抓在手上、扛在肩上,为保证能源稳定供应和能源安全,我们全面贯彻党中央、国务院和省委、省政府的决策部署,重视产业链、供应链安全发展,通过供应链金融模式创新,加快产业链、创新链、人才链融合,推动要素驱动向创新驱动转变,推动资产证券化,提升国有资本回报,抓好国企风险防控,做强做优做大国有资本和国有企业,守护好发展好人民的共同财富!”

 

此种创新模式对市场产生的主要作用在于:一是通过对供应链中商流、物流和信息流的把握帮助优质中小企业解决融资难融资贵的问题;二是通过持续有效的供应链运营来推动资金在组织间的合理配置和流通;三是运用资金流进一步优化供应链,最终将所有供应链利益相关者有效地组织起来,达到产业和社会长期持续发展目标。

 

作为四川商投集团旗下大宗生产资料集成服务板块的重要企业,四川商投供应链后续还将持续推出优质金融产品和资产证券化产品满足市场需求,解决中小企业融资难题,为行业转型和实体经济发展作出积极贡献。

 

新模式:发挥国有平台优势 助推稳链强链

 

近年来,四川商投供应链作为供应链生态组织者,发挥国有平台优势,全力助推产融结合、稳链强链。其业务涉及领域广泛,“供应链金融”模式创新为何首先选择煤炭行业实施?

 

众所周知,煤炭是我国重要的基础能源和原料,是保障我国能源稳定、民生安全、经济发展的重要行业,在国民经济中具有重要战略地位。

 

中国主力电源是火电,2021年火电占发电的近70%多,全国火电厂2000多家,体量大,煤炭年一次性消耗40亿吨。目前市场上很多国企、上市企业利用自有或自筹资金开展煤电业务,但受制于资金问题,业务规模很难提升,对资金需求较大。

 

于是煤炭行业“供应链金融”模式应运而生,此模式能成功落地的核心在于明确,谁在真正用钱?谁在还钱?这两个问题一解决,整个融资渠道就畅通了。

 

但实际上,操作过程却十分艰难。四川商投供应链为解决行业难点痛点问题,自2020年3月开始谋划,直至2022年10月才成功落地,整整700多天没日没夜地专门调研、探讨、实践。

 

四川商投供应链从多点突破、纵深推进。首先是推进党建工作与生产经营深度融合,强化党的领导,打造“守正+创新”工作模式,公司党委研究重大经营管理活动事项,加强业务技能培训,为“供应链金融”创新工作奠定坚实基础。

 

“信托公司一开始并不看好这个行业和模式,于是我们向他们解释此模式的内涵,还带着信托公司一起走遍了全国200余家电厂实地考察。两年多来,我们与信托公司持续沟通,创新模式方案反复确立又推倒重来,最终赢得了他们对这种模式的认可,煤电融5号才得以发行。”任景峰介绍道。

 

此模式以核心优势,打开了融资渠道。本项目下游采购商涉及电厂、水泥厂、化工厂。国内电力市场份额主要由五大电力集团占据,独占国内近50%的电力市场份额,与民生息息相关,所以供应链金融产品呈现出真实场景、投资收益稳定、回报期长、服务实体经济等特点,给信托公司吃下“定心丸”,项目得以顺利推进。

 

2022年,四川遭遇60年一遇的极端高温袭击,在旱灾、缺水、用电超负荷三重影响下,作为能源大省的四川出现罕见的“电荒”,四川商投集团党委提出“大宗生产资料集成服务强链工程,推动“引煤入川”,更加坚定了四川商投供应链推进能源行业“供应链金融”模式创新的决心。

 

在2022年10月,四川商投供应链发挥国企社会责任感和使命感,全力保民生、保能源、保供应,成立了子公司——四川物衍能源,作为煤炭行业“供应链金融”服务的主要平台,旨在集合各企业优势,撬动社会资本,化解煤炭产业链上下游企业融资难题,强化煤炭大宗贸易服务,助力保障能源供应稳定。为煤炭行业及电力行业的供应商提供便捷、高效、全面的“供应链金融”服务,补足产业发展短板,盘活供应链成员资产,实现“供应链+金融”的创新结合。

 

四川商投供应链利用自身多渠道、多区域的资源组织能力,为下游采购商客户提供合适、足量的煤炭燃料,保障下游采购商的正常发电需求。承担平台服务商的主要职能,为煤炭上游供应商和下游电厂提供“供应链金融”服务,把供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到供应链上的相关企业,提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。解决其资金临时短缺问题,搭建完整的贸易闭环。

 

此外,四川商投供应链还构建了供应链金融服务平台——“商云链”,整合信托基金、金融证券公司、保理公司资源,汇聚商流、资金流、信息流,基于业务场景为底层资产,用科技手段,以“物的信用”构建可信资产,创造“供应链金融”的新价值。

 

新赛道:反哺实体经济 实现高质量发展

 

“党的二十大”报告提出,构建高水平社会主义市场经济体制,并强调“深化国资国企改革,加快国有经济布局优化和结构调整,推动国有资本和国有企业做强做优做大,提升企业核心竞争力”。

 

四川商投供应链作为产业链、供应链核心优势地位的“链主”企业,以现有业务场景为依托,供应链服务能力为支撑,数字技术为驱动,供应链金融为手段,构建了场景有效、技术先进、能力突出的“数字化供应链综合服务体系”,实现了数据、技术、资本等生产要素的高度协同。

 

建成了一体化智慧数字化供应链综合服务平台。作为“供应链生态组织者”,四川商投供应链主动对接国省重大战略机遇,抢抓新一代信息技术和数字经济等战略性新兴产业布局,扛起维护产业链、供应链安全稳定责任,落实集团“五大强链工程”,以保障“民生物资入川”,助力“川货出川出海”为使命,以“稳根本、强链条、促转型”为工作总基调,以“1+3+N”为抓手,全力推动数字化转型发展,打造全国一流、西南领先的数字化供应链综合服务平台。引进银行、保险、质检、物流、仓储等机构入驻,强化对上下游企业和金融机构的服务能力,为行业转型和实体经济高质量发展作出积极贡献。

 

目前,四川商投供应链已形成“供应链金融”创新体系,集成服务平台稳步推进。建强了“供应链金融”服务能力,实现金融赋能。2022年12月供应链金融科技服务平台“商云链”上线运营,开启金融服务能力转型升级新篇章,是强链工程的突破性成果。

 

2023年,是我国全面落实“党的二十大”和“十四五”规划的关键之年。

 

四川商投供应链面对国际、国内、省内的新形势、新特点、新情况,将遵循四川商投集团战略,抢抓国家保障产业链供应链安全稳定,建设全国统一大市场机遇,依托自有供应链流通网络、国企平台优势,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,融入新发展格局,统筹发展和安全,聚焦服务国省战略谋划发展,围绕集团赋予的主责主业转换发展动能,促进实体经济高质量发展。

 

四川作为西部开放合作的枢纽,四川国企始终把深化拓展开放合作作为推动高质量发展的重要抓手,积极推进双边、区域和多边合作。

 

下一步,四川商投供应链将坚决落实“党的二十大”精神部署,助力构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。一方面,充分发挥国资国企在深化拓展开放合作中的“先遣队”作用,更好融入“一带一路”,重点推动基建、农业、粮油等行业“供应链金融”模式创新,加快推动四川品牌、四川智造、四川建造“走出去”,构建国际供应链“新模式”,打造“全链参与、全程把控、全速运输”的国际供应链体系。另一方面,统筹用好国内国际两个市场、两种资源优势,发挥国资国企横跨一二三产业布局优势,积极探索创新“四化同步”发展路径,推动新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化协同发展。抢抓新的机会,增强技术实力,扩大产业规模,在对外合作开放中做强做优做大。

 

产业数字金融是金融科技的下一片蓝海,也是未来经济稳定增长的新引擎,是金融服务实体经济的重要创新应用。四川商投供应链也正开启数字化创新转型之路,即将推动数字金融化发展,依托物联网、区块链、人工智能和大数据等技术,实现产业链上下游信息数据的全透明、全上链、保真难篡改,帮助众多中小微企业获得普惠金融服务,迎来全新的产业金融3.0阶段。

 

蓝图已定,四川商投供应链将扬帆起航!

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