行业资深律师：供应链公司开展供应链金融的风险与防控措施

供应链公司主要集中在珠三角地区，在深圳有上千家供应链公司，自从2004年开始有第一家供应链公司至今，供应链公司已经经过了16年的发展。在这16年的发展过程中，供应链公司发展的规模从年业务量几十亿到上百亿、上千亿。

07年第一家供应链公司怡亚通上市后，深圳的供应链公司行业开始蓬勃地发展。供应链公司的案件涉及的金额都比较大，涉及的主体法律关系错综复杂。所以供应链公司经过这么多年的发展，都出现了不同程度的问题。比如说今年7月份年富供应链出现的问题，今年的经济不太好，很多企业都出现了问题。

年富供应链属于深圳的百强企业，也是深圳市重点扶持的企业，属于老牌的供应链公司。今年突然爆雷的，导致了深圳整体的供应链行业都受到了不同程度的影响。

直接影响的是银行对供应链公司的授信，以前对供应链公司授信的额度都比较大，供应链公司的负债都在百分之八九十以上。因为这个案件导致了银行对供应链公司的贷款额度都在收紧，影响了供应链公司的业务，整个行业也处于比较艰难的状态。

接下来通过下面这个案例跟大家讲一下供应链公司在经营过程会出现哪些风险以及风险发生后的处理方案等。这前几年已经处理完的案子，涉及金额也4000多万，下图清晰地表现了案件的全部情况。

案件详情>>>>

在这个案例中，广州X央企没有按合同约定支付煤款，深圳供应链公司未将上述煤炭的货权凭证等资料转移，上述货权凭证和煤炭资料保留在供应链公司手中。供应链公司持上述煤炭相应的货权凭证到发电厂要求支付上述煤炭的相应价款或交付相应的煤炭。但发电厂不承认深圳X供应链公司“货主”身份，拒绝支付煤款，也拒绝退还相应数量的煤炭。

供应链公司向广州天河区法院起诉了央企，并查封了央企的账户，同时供应链公司向深圳当地的警方报案，案由是合同诈骗。深圳的经侦立案后到宁波调查，找到了宁波的两个贸易公司的老板，这家贸易公司A贸易公司的老板称是员工私自操作跟他没有关系，他不存在高买低卖。找到了电厂，电厂说我们只对我们的上家你们，至于你们卖给谁跟他没关系。警方当时也费了很大的力气，警方就当时把两个贸易公司的法人都拘留了。

风险分析与防控>>>>

1、首先有行业壁垒，广州央企不是专门从事煤炭业务的公司，对煤炭行业不了解。他对他的买家宁波的A贸易公司资质也没有进行审查。

因为后来发现宁波贸易公司被吊销了煤炭经营资质，广州X央企在交易过程中也有隐瞒。供应链公司一直以为广州央企直接供应给电厂，并不知道AB贸易公司的存在，而且在签订合同后，马上支付了300万的履约保证金。

但是这300万实际是A贸易公司支付的，而A贸易公司收到的是B贸易公司支付的400万履约保证金，他将支付300万给广州央企后自己还留了100万。

深圳供应链公司以为上下游都是国企，业务应该是安全可靠的，并且又有300万保证金。供应链公司收到300万，再付给上家300万，每吨赚八元， 这样的生意自己又不贪什么本钱，所以放松了警惕。

AB贸易公司的存在和AB贸易公司配合，以630元/吨的价格购买央企的煤，然后又以595元的价格在AB贸易公司之间存在，B贸易公司又以620元的价格卖给了电厂，电厂指定的这几家贸易公司又以622元每吨卖给了发电厂。这些都是因为对煤炭行业不了解而造成的。对这个行业不了解，就会导致你很多东西看不懂，看不透。

2、不能盲目轻信客户的判断，因为广州这家央企不是专业做煤炭的，对煤炭行业也不太了解。供应链公司对广州央企的商家有疑问的时候，广州央企也有刻意隐瞒，没有把自己的手上信息披露给供应链公司。在自己发现被骗的时候也没有任何处理能力，导致供应链公司很被动。

3、供应链公司应该基于自己擅长的行业开展业务，不能只看到有利可图，自己一分钱不掏就能赚到钱，这样实际上隐藏着很多是看不到风险。风险怎如何防控呢？

首先事前要做好客户的资信的调查，对每一个环节的调查，有任何疑点都要去把它落实清楚。事中阶段，也就是签完合同开始合作后要加强管理。要看每一单的情况，有风险要及时反应，事后发现问题以后就不会束手无策。

事后补救措施>>>>

广州这家央企没有这种处理能力。，事后只有供应链公司着急万分并在中间发挥作用。问题出现后要先分析对方的真实状况，尽量在发生欠款的初期就采取有效的措施。

广州这家央企签订合同后，煤炭只要交付后他不回款，这时就要马上处理。我们当时就是下手算比较快的，因为他不回款所以我们马上起诉他并查封他的账户，刑事马上就立案了，两步同时走，跟的比较紧。

要分清楚哪些人是故意拖欠，哪些人是真正的没有偿还能力的。对那些故意拖欠的人，要及时处理，不能拖延，因为拖延的时间越长，他就会有更多的时间来转移财产，后期再采取措施就起不到作用了。要根据客户的不同情况来采取不同的催收手段。

深圳这边报刑事案件立案的难度也很大。因为深圳的刑事案件比较多，如果你的证据不是很足，或者说犯罪不是很明确的话是很难立案的。民事上也会有很多担忧，比如担心胜诉后执行不下去等。所以每个案件都要及时处理，不能拖。

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