上海银行落地首笔供应链票据贴现业务

金融时报、万联网综合整理 , 李胤 , 2021-01-13 , 浏览:595

万联网记者于近日获悉,上海银行首笔供应链票据贴现业务在深圳分行成功落地,通过盘活电子商业汇票,为解决企业间应收账款提供了一条新的路径。


频率高、时效快、金额小


据了解,2020年上海票据交易所正式推出“供应链票据平台”(以下简称“平台”)。作为上海国际金融中心建设的重点推进事项,同时为响应人民银行“推广应收账款票据化”,该平台依托电子商业汇票系统,与各类供应链金融平台对接,为核心企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、到期处理、信息服务等功能,核心企业通过平台签发的电子商业汇票称为“供应链票据”。供应链票据的面世进一步畅通了中小企业融资渠道,提升了企业供应链融资可得性。


上海银行通过与作为首批接入平台之一的简单汇供应链信息平台对接,使票据嵌入供应链场景。与传统票据相比,供应链票据等分化、场景化的特点更加契合企业中小微企业融资需求“频率高、时效快、金额小”的特点。与此同时,上海银行依托全线上化供应链服务优势,与平台进行资源整合,进一步实现了金融资源的精准滴灌。


值得一提的是,这并不是供应链票据贴现业务在深圳的第一次落地。去年12月,人民银行深圳市中心支行积极推动和指导招商银行深圳分行成功落地首单供应链票据再贴现业务。记者另外了解到,招商银行继落地首批供应链票据贴现后,再次拔得头筹,于12月21日办理国内首批“供应链票据+再贴现”业务,全面支持供应链票据业务场景,精准扶持中小微供应链企业融资,标志着我国应收账款票据化进程又向前迈进了一大步


据悉,招商银行自2015年至今累计票据贴现量排名商业银行之首,协同深圳、南京、苏州、西安及无锡分行得到属地人行再贴现政策的大力支持,打造了“票据大管家”平台、“指掌票据”APP客户端,开发了“云闪贴”“云闪承”“商票通”“承贴通”“智+票据池”等产品,为企业票据业务提供“全、智、快”的创新型票据产品服务,成功办理全市场首批“供应链票据+再贴现”业务,企业融资成本较同期流动资金贷款降低了30%。


供应链票据可以说是票据市场深度发展供应链金融的新蓝海,继上海银行与招商银行之后,北京银行城市副中心分行也完成北京市场首单、北京银行首笔供应链票据贴现款项发放,实现了北京银行供应链票据产品创新突破。


一片蓝海已在眼前


如大众所熟知,商业汇票在供应链金融领域是具有代表性的金融工具。近年来,国家多部委均在积极推进应收账款票据化。去年9月,中国人民银行等八部委联合发布的《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》中便明确指出“鼓励核心企业通过应收账款融资服务平台进行确权,为中小微企业应收账款融资提供便利,降低中小微企业成本。银行等金融机构应积极与应收账款融资服务平台对接,减少应收账款确权的时间和成本,支持中小微企业高效融资。”等举措。另外,国务院常务会议于去年7月通过的《保障中小企业款项支付条例(草案)》中也明确提出要求进行监管,加强对中小企业应收账款的保护。


除政策外,上海票据交易所也于同期6月推出了供应链票据平台,为企业提供供应链票据的出票、承兑、背书、保证、贴现、转贴现、再贴现等全生命周期服务,以纾解中小企业的资金周转压力,促进商业承兑汇票市场发展。


供应链票据贴现功能,畅通了供应链票据融资渠道,提升了企业供应链融资可获得性,使得企业融资成本得到进一步降低。但就应收账款票据化的发展来看,目前我国应收账款票据化还处于成长阶段,有诸多方面仍需政策和监管的完善。万联智库高级分析师许书川曾在6月11日由万联网主办的第七届“CSCFIS 中国供应链金融创新高峰论坛”上指出,供应链票据、标准化票据未来能降低企业融资利率,因为资金端扩容了,直融体系发展了,优质核心企业的信用在技术和政府的保驾护航下更广范围惠及其他企业,同时还有票据法支持,降低总体融资成本是可以实现的。一片蓝海已在眼前。


特别一提的是,2021年3月,万联网主办的第八届中国供应链金融创新高峰论坛将继续延续精彩,邀您共话供应链金融新生态、新机遇!扫描下方二维码了解更多:


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