供应链金融创新步入快车道 发展仍存痛点

期货日报 , 万联网 , 2021-10-08 , 浏览:2311

 当下,我国供应链金融的快速发展,已成为提升供应链运行质效,促进供应链、产业链现代化水平提升,助力实体经济发展的重要手段。但在这条创新发展的道路上,要想探索出最适合自己的新商业模式、应用场景、产品形态和服务机制,让技术和金融双向赋能产业、形成良性生态圈却并非易事,还有许多痛点亟待解决。

 

  10月5日,由万联供应链金融研究院、复旦大学国际供应链金融研究中心联合制作的《中国数字化供应链金融创新与实践报告(2021)》指出,中国数字化供应链金融正沿着“点―线―面―体”逐层进阶发展。在进阶过程中,科技推进业务、供应链的数据化;结合供应链场景的数据挖掘和分析,让数据成为有价值资产;据此提供精细化精准化的供应链金融产品,顺畅供应链;甚至创造新的商业模式、服务机制,深层次满足客户需求,更大范围地构建可持续产融生态圈。

 

  正如上述报告所述,我国供应链金融创新的广度和深度正进一步提升,是技术革新在该领域中结下的种种“硕果”。

 

  9月29日,403.2吨天然混合橡胶在山东高速(600350)西海岸智慧物流产业园成功入库,相应货物数字化仓单随即生成,银行同步放款给客户,这标志着高速物流打造的“高速e融”供应链金融综合服务平台已完成首次业务测试,产融结合迈出实质步伐。

 

  近日,工行洛阳分行围绕总行批量准入供应链核心企业,多级联动,成功办理辖内首笔跨区域网络供应链金融业务,并为其开通网银供应链金融功能和网络融资功能,进一步丰富了该行普惠业务发展渠道。

 

  此外,供应链金融作为构建现代供应链的核心要素,在国家战略布局中的重要性日益凸显,各地方政府也相继推出一系列政策,不断加快供应链金融行业创新发展的步伐。

 

  江西省人民政府金融工作办公室、人民银行南昌中心支行等十部门联合出台的《关于促进供应链金融规范和创新发展的指导意见》,提出围绕电子信息、虚拟现实、绿色食品、文化旅游、生物医药、有色金属、现代家具、信息安全、商贸物流等重点产业,构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给和风险评估机制,提供系统性的金融解决方案,强化数字化支撑、规范化运作、信用化发展,着力打造富有江西特色的现代供应链金融服务体系。

 

  广西壮族自治区人民政府办公厅印发的《加快广西供应链金融发展若干措施》提出,围绕广西“7+4”产业链打造特色供应链融资模式、探索建立广西供应链金融服务平台、全面推广应收账款融资模式等11个方面,提出28条具体措施,并要求各金融机构做到“一链一策”,力争今年供应链融资达到1000亿元。

 

  天津市人民政府办公厅于印发的《天津市金融业发展“十四五”规划》指出,借助自贸试验区、金融牌照齐全和港口等优势,发展供应链金融,为服务国内大循环和国内国际双循环提供金融支持。

 

  市场主体不断发力,政策不断给予支持,供应链金融发展势头迅猛。据灼识咨询预计,2024年中国供应链金融市场规模将达到40.3万亿元,市场潜力巨大。巨大的市场空间吸引着金融中介机构、企业、金融科技公司以及金融信息服务机构等各类主体加速布局市场,但快速发展的同时也暴露出诸多问题。记者通过调查了解到, 人才稀缺、投入巨大且回收周期长、资金资源紧缺等问题都直接制约了供应链金融的创新发展,这也是不少行业的共性痛点。此外,中国物流与采购联合会会长何黎明曾在公开场合指出,新时期产业发展离不开金融助力,但中小企业仍存在融资难、融资贵和金融脱实向虚问题,规范与创新的界限仍待明确。另外,“外热内冷”“确权难”“核心企业意愿不高”等一些重点问题制约着供应链金融的健康发展。

 

  如何解决供应链金融的共性问题,使其发展再上新台阶?不少专家学者认为,相关单位应加大力度支持促进供应链金融领域的人才培养,制定切实有效的财政资金奖补措施,助力推动供应链金融创新发展。

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