绿色金融红利期 企业如何把握新趋势?|盟浪可持续数字科技副总裁葛兴安直播解读

万联网 , 肖海 , 2022-05-13 , 浏览:2788


2022年5月10日,万联网微课堂117期、万联网视频号直播访谈邀请到了盟浪可持续数字科技(深圳)有限责任公司(以下简称“盟浪”)副总裁葛兴安,同时葛总也是北京绿色金融与可持续发展研究院特邀高级研究员。直播访谈以“绿色金融红利期,企业如何把握可持续发展新趋势”为主题,共同探讨了绿色金融的现状及未来发展趋势。


以下为访谈内容整理:


主持人(万联网执行主编冯荦):绿色金融在国内外的发展演变趋势如何?


葛兴安:从国际环境来看,绿色金融特点是发展较早,发达国家碰到工业化发展阶段的环境污染问题比之我国相对较早,所以整体的发展会比较成熟。国外绿色金融的发展模式与国内会有较大的不同,首先在发现问题后,投资机构、金融机构会采取方法或手段来解决问题助力,之后拥有相同理念的机构会形成一个共同的组织,目标是为了发展绿色金融,最后会制定标准和原则进行大范围推广。


国际上基本延续了这样的模式,欧盟非常重视对环境的保护和应对气候变化,也一直是坚定地支持者和推动者,所以在绿色金融方面有系统化的标准,代表了国际绿色金融发展的前沿,并且英国在绿色金融方面也做得很好。我国的绿色金融起步相对较晚,从2016年正式开始,模式也与国际上有所区别,以政府主导进行顶层设计,之后到地方试点,在试点期间快速将生态建立推广到全国范围。


我国绿色金融分为四个发展阶段:


1. 初步探索阶段,2007年银保监会发布了节能减排授信工作指导意见;


2. 2012年—2015年谋划阶段,2012年提出生态文明建设理念,此时生态文明建设如何发展等问题都需要谋划,在这个阶段出台了两个最高层次文件,一是《关于加快推进生态文明建设的意见》,二是《生态文明体制改革总体方案》,在这个方案中首次提出要建设绿色金融;


3. 起步与发展阶段,2016年—2020年,2016年发布了全球第一个国家政府级绿色金融发展的顶层设计文件,同年8月人民银行等七部委提出了一个《关于构建绿色金融体系的指导意见》,紧接着杭州G20峰会的召开,成立了绿色金融研究小组,中国和英国共同担任绿色金融研究小组的主席。2017年6月份国务院正式公布了我国第一批的绿色金融改革创新试验区,2017年之后绿色金融的发展加速,在信息披露、标准制定等方面取得了傲人的成绩;


4. 双碳阶段,2020年9月我国承诺了碳中和、碳达峰的双碳目标,绿色金融如何服务于这个目标成为目前的重点。


主持人:绿色金融发展目前存在的问题?


葛兴安:个人总结绿色金融存在的问题有:1.标准融合问题,欧盟包括其他一些国家都有自己的标准,我国的绿色金融也有一套标准,那这些标准之间不能形成一个共同的语言,全球的绿色金融市场就会呈现碎片化的趋势,将不利于投资者,尤其是对绿色领域的投资者而言,不能识别或判断交易。所以各个国家如何实现标准的融合以及形成投资者都认可的标准成为难题;2.有一些企业在绿色金融发展的过程中,其资金需求与绿色金融不一定相匹配,特别是高碳行业走向低碳转型时,必然要关注适配的因素。另外我国普惠金融与科创金融发展较快,那么与绿色金融之间就会有交叉,所以如何把绿色金融、普惠金融、科创金融进行融合发展成为关键问题;3.在标准上的一些可操作性与易用性方面存在的障碍,很多金融机构理解标准时,应用方面的专业难度与门槛等问题;4.激励约束的问题。


主持人:绿色金融的政策红利有哪些?


葛兴安:从2016年8月,中国人民银行等七部门共同出台了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,到2021年9月,《中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》明确要积极发展绿色金融,建立健全绿色金融标准体系等具体措施,绿色金融一直处于红利期,也是绿色业务发展最好时期。国家无论从金融资金供给或产品创新等都给予了多项政策激励,例如去年年底全国绿色信贷总额度是15.9万亿元,增速与增量较快,居世界第一,并且我国每年绿色债券的发行额度长期居于全球前三位,所以资金供给有巨大的发展空间,未来还会继续增加。


从产品角度来看,绿色信贷、绿色保险、绿色基金等,都与碳直接相关,同时整个金融体系在绿色产品方面的创新能力十分强劲,并且种类丰富多元,更好满足了多种需求。


从激励角度来讲,每家金融机构虽有不同,但毫无疑问凡是发展绿色金融的都会有相应支持措施,比如银行要发展绿色信贷,那么资金定价、内部转移等方面都会有优惠措施,所以如果是一个绿色的企业、项目、经营活动等去做绿色融资,都会受到一定程度上的优惠。还有地方政府对企业和金融机构开展绿色金融业务所给予的激励,例如深圳市福田区管辖内的企业如果要发绿色债券,政府会按照绿色债券额度给予一定比例的资金奖励。那么绿色金融改革创新试验区中的扶持与奖励的力度会更大,当然金融监管部门也会给出相应的政策,去降低绿色金融资金成本,带来实在的红利。


主持人:绿色金融与传统金融有哪些区别?


葛兴安:绿色金融与传统金融的区别,首先从政策角度来看,无论是产品创新还政策红利等都是可绿色金融化的,传统金融是没有办法享受到这些优惠。绿色金融面临着定量化的要求,例如减少了多少二氧化碳的排放?减少多少传统污染物的排放?节约多少水的使用?等,都有定量化的需求,而传统金融领域是没有定量化的要求。


主持人(补充):绿色金融与传统金融中的政策性金融也有共同点,即它的实施需要由政府政策做推动。环境资源是公共品,除非有政策规定,金融机构不可能主动考虑贷款方的生产或服务是否具有生态效率。虽然受政策影响较大,但“绿色金融”的概念越来越受到国内众多金融机构,特别是银行的追捧,成为社会各界普遍关注的焦点。


主持人:金融机构是如何甄别绿色金融项目的?


葛兴安:关于金融机构如何甄别绿色金融项目,首先国家及监管部门的要求严格,为了更科学与精准的识别出这些绿色企业或项目,国家出台了相关的绿色标准,例如国家发改委发布的《绿色产业指导目录(2019年)》,2021年人民银行牵头发布的绿色债券支持项目目录。国家权威性文件是金融机构识别绿色企业、绿色项目、绿色产品等的核心与技术性标准。但在实际操作中会发现存在较大难度,因为《绿色产业指导目录》介绍了整个绿色产业或绿色经营活动,但金融机构在甄别绿色企业与绿色产业之间的关系时,需要明白包含与被包含的复杂条件关系。


经济与金融活动的发展速度非常快,那么金融的产品或形态也需要绿色来加持,比如供应链金融、票据等,是与绿色信贷同一个标准?还是都依据国家权威性的标准?所以需要非常专业的判断。盟浪作为第三方的专业机构,对其中的难度体会较深,那么金融机构在识别绿色企业项目、产品经营活动等是需要专业化的判断。


主持人:银行绿色金融业务当前存在的问题有哪些?


葛兴安:银行开展绿色金融业务存在的问题,一是判断绿色信贷的智能化程度是不够的,简而言之一个企业或一个融资项目的需求是不是符合绿色信贷的条件,目前大部分银行的判断还是处于人工的主观判断阶段,智能化与数字化程度严重缺乏,所以会影响银行开展信贷业务的效率。二是会影响判断的精准度。


未来业务判断开展智能化与数字化是一个重要的发展趋势,并且与未来银行整体数字化转型能够紧密结合,也可以为绿色信贷的发展奠定良好的数字化基础。


以个人角度而言,银行在绿色信贷的专业能力方面还存在薄弱环节,对碳数据的采集、统计分析与应用方面还处于非常初期的阶段。那么现在银行在服务国家双碳目标的实现还有一定的差距,但我也相信在未来的时间内,银行也会提高相关的能力。


主持人:您对金融机构布局绿色金融有哪些建议与意见?


葛兴安:提一些宏观策略型的建议。对金融机构来说,一是机遇,二是风险。从机遇方面来讲,绿色产业的兴起将迎来长周期、宽赛道、投资体量大的机遇。那么中间对资金体量的需求,不同研究机构等会有不同的答案,但总体来讲,在国际层面,未来三四十年,基本上是百万亿美元以上的量级,国内层面在未来30—40年,总体量大概会达到100万亿美元。这是一个非常庞大的资金需求,金融机构在布局绿色金融领域时,抓住这样的机遇成为了重点。


风险方面来源于气候变化,会给整个经济社会带来物理和转型风险,而资金风险肯定全部聚集在金融机构身上,所以对金融机构来说会产生巨大的资产风险,这就要求金融机构需要提前了解、掌握和分析这些风险,同时国家金融监管部门也会提出相应的要求。


主持人:绿色投资的重点领域有哪些?


葛兴安:绿色投资重点领域简单来讲就是绿色产业和高碳产业,如果从行业划分相对来说会更丰富一些,比如新能源、传统能源要低碳、清洁能源要零碳等,除了能源还有工业、交通、建筑等这些领域或细分的子领域。在这些领域里会有无数的投资机遇,例如高碳工业转型绿色低碳时,会涉及原料代替、效率提升等问题,这就会涉及到投资企业。


主持人:其他非银行类的机构、企业、甚至个人该如何参与相关投资?


葛兴安:谈到相关投资话题纯属个人看法,不构成任何投资推荐或建议。非银行类的机构、企业、甚至个人如果想搭上绿色低碳发展的快车道,要抓住机会可以投资一些相关的新产品。


主持人(补充):其实大部分人都已经参与了“个人碳市场”。比如大家很多都     用过支付宝的蚂蚁森林去“种树”。在蚂蚁森林上,每个人都拥有一个碳账户,通过步行、公交出行、在线缴费、网络购票等行为,可以减少碳排放量。这些减 少的碳排放量将转化为能量,用来在支付宝兑换领养一颗树,支付宝会根据树种 在相应的地方种下一棵树。还有,比如“碳金融”开放了个人购买碳基金、碳期货的口子。


主持人:绿色供应链金融如何助力可持续发展?


葛兴安:绿色供应链金融要在整个供应链的链条上做到绿色、低碳和环保,让社会、企业、环境等方方面面达到比较好的标准和状态。如果能实现绿色供应链的目标,对资金和成本也会带来非常大的提升,能够更好的服务到供应商。


主持人(小结):感谢葛总给我们分享了绿色金融的演变趋势、绿色金融的政策红利、金融机构如何甄别绿色金融项目、绿色投资的重点领域、绿色供应链金融助力可持续发展等相关内容。盟浪作为一家对可持续发展价值进行量化评估的金融科技企业,同时也是一家专注于可持续发展价值服务的综合解决方案提供商,相信在未来会为绿色金融做出更多贡献。


盟浪由招商银行原行长马蔚华先生发起创立并任董事长,凝聚金融、科技、双碳、ESG业界精英,为金融机构、上市公司提供科技赋能的“数据+工具+方案”一体化解决方案,服务于国策强驱和市场刚需的ESG投资和双碳达标。核心团队由来自招商银行、中国工商银行、IBM、中兴通讯、丰田等世界500强公司以及Sustainalytics等全球顶级ESG研究机构高管联袂组成,且50%以上为连续创业者。公司总部在深圳,分公司在北京,并在香港、上海设有联络处。


正如盟浪董事长马蔚华在盟浪99发布会上阐述——“盟浪”的含义,“盟”即宣誓缔约,代表团结和共同成长;又寓意种子萌发,代表新生与成长。“浪”形容新事物的生生不息、汹涌澎湃、一浪高过一浪。作为来自中国的一股力量,未来盟浪将以公益的初心、商业的模式、金融的工具、科技的手段,为商业向善、资本向善乃至人类向善的浪潮汇入涓滴之力。

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