何宝宏:国家产融合作平台及中国信通院介绍

万联网 , 供应链金融智库 , 2022-06-09 , 浏览:1160

2022年5月31日,由万联网主办的 “CSCFIS 第九届中国供应链金融创新高峰论坛”隆重召开。中国信通院云计算与大数据研究所所长何宝宏通过线上连线的方式,围绕“国家产融合作平台及中国信通院介绍”进行了分享。



何宝宏所长介绍了国家产融合作平台的建设情况及背景。首先就何为产融合作进行了简要阐述,并就当前产融合作的重点工作“两批试点、一个平台以及多项对接工作”进展进行介绍。同时从四方面介绍了平台建设背景:一是建设国家产融合作平台的重要性;二是疫情期间产融合作发挥的重要作用;三是支持绿色金融的发展;四是金融和科技的融合,赋能产融合作的优化。


其次,何宝宏所长围绕国家产融合作平台解决的核心问题、设计思路、服务功能、特色功能以及平台整体建设情况、最新进展进行了详细介绍。


最后,何宝宏所长还介绍了中国信通院云计算与大数据研究所的金融科技研究工作,主要包括政策支持、标准制定、咨询研究、能力平台建设四个方面。具体包含了金融科技研究中心开展的实验室、平台建设以及行业研究工作,打造“4+4”多方位的金融科技服务体系,持续扩大生态合作圈,包括金融信创、产融合作、信息服务等。基于中国信通院在行业、产业等方面的数据资源的积累,通过“院内产业专家定义+科研机构模型支撑+科技企业数据支撑”形成了三位一体的数字化产融生态服务平台——“产融通”。



以下内容依据现场演讲速记整理而来,未经嘉宾审阅,且内容有删减,仅供行业人士参考学习:


何宝宏:谢谢大家,很高兴有这个机会和大家介绍一下我们产融通平台发展的情况,已经做了很长时间了,我共享一下屏幕,大家稍等片刻。


谢谢大家,我是中国信通院云计算与大数据研究所的何宝宏,感谢主办方的邀请能够在线上参与2022第九届中国供应链金融创新高峰论坛和产业供应链数字化分论坛,接下来和大家分享一下国家产融合作平台的相关介绍。


我的介绍分两个部分的内容,一是关于我院承担建设运营的国家产融平台情况以及工作背景的介绍;二是我院开展产融合作相关业务的介绍。产融合作是金融服务实体经济,由工信部牵头会同财政部、人民银行、银保监会和证监会自2016年以来开展的一项重要工作,主要目的是落实党中央、国务院关于加强金融服务实体经济战略部署,推动构建金融有效支持实体经济的体制机制,优化制造业的融资环境,加快制造强国和网络强国的建设。产融合作强调产融双方血肉相依、协调发展、共生共荣,双方应聚焦主业做大做强。可以说一方面,开展产融合作是破解金融支持结构失衡问题,支持制造业高质量发展和两个强国建设的需要。另一方面,开展产融合作也是统筹内部资源,协调“一行两会”和金融机构的需要。


当前我们的工作重点,主要是两批试点、一个平台和多项对接工作。2020年11月的时候,第二批产融试点城市由五部委联合发文公布,目前全国有51个市(区)处于试点阶段。2021年由工信部财务司指导、中国信通院负责建设运营的国家产融平台已在工信部的官网上上线,并取得了初步的成效。当前跨部委数据成功对接了科技部、发改委、生态环境部等多部委的数据;也成功对接了近28个地方的平台。产融合作平台是我们产融工作的纽带,接下来我重点介绍一下平台的相关情况。


首先,我们平台的建设情况,平台的建设有四大背景,一是产融工作的重要内容,就是建设国家产融合作平台;二是疫情防控期间产融合作对接发挥重要的作用;三是支持绿色标签数据征信有效推动金融支持工业绿色发展;四是金融和科技的融合,赋能产融合作的优化优势。国家产融合作平台以综合管理平台、产融合作平台和生态汇聚平台为核心定位;作为综合服务管理平台,平台的首要目标是实现政策管理与公共服务的精准化。作为产融对接的合作的平台,要做到数据分析与对接服务的智能化;作为产融生态汇聚平台,要实现能力建设与多方合作生态化。


针对这些,我们平台要解决的核心问题是基于平台的定位,平台与政府部门、行业企业和金融机构为三大服务对象,聚焦行业企业融资难,融资贵和金融机构不敢贷款的痛点,解决产融双方信息不对称的问题,通过平台多维度,高价值的数据打破信息壁垒,深化数据共享应用,提高产融对接的效率,同时解决企业融资难、融资贵的问题。二是解决金融机构不敢贷的问题;解决企业信息来源有限,企业数据信息处理手段和方法不足。三是配合政府部门的信息聚合,精准化施策,主要推动数据共享,提高产融对接的效率,整合企业需求,实现跨区的调度,建立检测体系。


我们平台建设的思路围绕数据汇集的“四梁”和重点工作“八柱”打开,四梁指工信部的特色数据,聚集产业大数据,通信大数据、企业标签库、5G+工业互联网。还有八大任务,包括重点企业重点项目对接,产融战略合作体系搭建,产融合作试点城市建设、资本市场合作,政府产业投资基金、产融合作生态联盟、投融资路演与对接活动,企业融资能力建设等。同时以“产融对接金三角”明确平台数据资源、企业资源和资金资源三方核心主题的权责利关系,形成平台运行使用的基础模式,奠定平台长期可持续运行的基础。所以产融对接第三点就是平台汇集有效的数据信息,为企业提供有效的金融对接。我们的数据来源包括相关部门、各平台等,企业来源主要是审计和其他类型的重点企业。资金的来源包括战略合作的机构、地方的合作机构和其他的合作机构。


平台基础能力建设方面,围绕不同的用户提供不同的功能,一是平台提供线上化的对接服务,二是平台提供智能化模型分析的功能,助力产融的精准化对接,基于企业的融资需求和调查问卷等信息,平台结合企业标签的数据,通过评估分析模型自动生成评估报告。三是提供产融合作试点城市的政策管理和对接服务,目前我们已经支撑了第二批的申报,评审工作持续推进与平台。四是开展平台活动,提升企业的融资能力,包括开展产融合作培训等在内的多个活动,累计举办12期的培训。


特色方面,我们有三个维度。第一,专区服务。企业可以通过专区找到合适的产品。第二,评价企业标签与报告的查询能力。金融机构通过平台的标签找到对应的企业,也可以通过对企业的分析报告进行初步的评估。第三,以短信和邮件的方式推送企业的需求。平台发布企业的需求,按照属地的分类,精准推送给平台上入驻的各类金融机构,实现融资需求和对接的有效性和及时性。


目前平台已于2020年9月上线,去年2月份发布。2020年4月,平台由信通院牵头相关单位建设完成。2020年7月上线政务服务平台,2020年9月在第三届金融科技产业峰会上发布,2021年2月份,产融合作平台座谈会上,就取得的成效,得到部领导的高度认可。同时出台了《产融合作平台的管理暂行办法》和《关于规范企业信息库管理 加强产融对接的通知》等文件,明确平台的定位、责任和管理要求等。截至5月29日,已成功对接了1400个,累计授信额超过1500亿元。用户规模方面,目前引入11万企业,金融用户达到1065个。


数据能力方面,对接18个数据维度,企业标签1006个。推广活动方面,平台累计访问量21.9万次。平台培训活动累计举办13期,2.9万人参加。最新的情况是自上线以来,取得的成效得到相关部门的肯定和支持。为引导金融机构,加大对科技创新的支持力度、撬动社会资金,促进科技创新,人民银行设立了科技创新再贷款的政策工具,贷款额两千亿,再贷款力度是1.75的利率,期限为一年,扩展期2年,面向国家开发银行、政策银行、股份制银行等21家金融机构发放。按照金融机构发放符合要求的科技企业贷款本金60%提供本金的支持。


此外,国家产融合作平台承担了人民银行科技创新再贷款的政策落实工作,设立了科技创新再贷款的支持专区,提供的数据成为各省金融机构落实再贷款政策的重要依据。科技创新再贷款专区开发融资需求的快速前报,融资需求精准对接,科技创新再贷款支撑企业查询、评估报告查询、金融机构牌照查询等特色,并开展政策解读,完善支持范围内企业的数据库信息,实时提供相关数据进度和可视化的服务等,也支持银行总部管理和有关核查监督等相关工作。同时平台承担了工信部各类专项政策的项目申请,特定产业的支持,重点领域融资辅助等功能,重点包括工信部科技司“科技产业金融一体化”专项第一期目录征集、财务司“补贷保”联动试点申报等。


第二部分,我们单位的介绍,简单介绍一下我们金融科技研究工作,中国信通院是1957年成立,工信部的直属单位。我们成立金融科技研究中心的目的是发挥金融行业与科技领域的桥梁作用,增强信息通信技术服务金融行业的能力。主要的工作是政策支持、标准制定、咨询研究、能力平台建设四个方面。中心开展的实验室、平台建设以及行业研究工作研究的工作,达到打造“4+4”多方面位的金融科技服务体系,持续扩大生态方面的合作圈,包括金融信创、产融合作、信息服务等。基于中国信通院在行业、产业等方面的平台介绍的数据资源的积累,通过“院内产业专家定义+科研机构模型支撑+科技企业数据支撑”科研机构的模型支撑,科技企业的数据支撑,形成了三位一体的数字化的产融生态服务平台——“产融通”。平台的愿景是期望打造中国“最懂产业的数据平台”,最通实体的融资平台,最向科技的合作平台。


我们还有一些企业标签的查询,目前汇聚的企业5600万,平均每日新增3200家,企业的标签数据是640万个,同时基于底层的标签数据,覆盖了航空航天、医疗健康和数字化等众多业务。除了标准化的定义,也可以定义产业的结构形态,为企业标签数据提供联合的建模服务,共同研发企业的评价模型等。当前建立了一套标准化的评分体系,从行业影响、自主创新、成长趋势、服务价值、社会贡献等六个维度评估,以上是国家产融合作平台和相关业务介绍。再次感谢各位嘉宾的聆听,如果对我们产融合作平台有兴趣,也希望有内部了解的话,可以直接联系我们。我的介绍到这里,谢谢大家!




*2022年5月31日,由万联网主办的 “CSCFIS 第九届中国供应链金融创新高峰论坛”隆重召开。此次论坛围绕“合规·数字·绿色·融合”分享研讨,围绕双循环大背景、全球供应链与产业链的稳定安全、产业数字化如何重构供应链金融生态、iABCD数字化如何赋能产业供应链转型、绿色供应链金融如何助力可持续发展等核心话题展开。


论坛现场邀请了国内行业龙头企业、央企和地方国企、供应链企业、物流公司、产业互联网平台、保理、金融科技公司、银行、基础服务商、投融资机构及行业协会、主流媒体;以及京东科技、中企云链、简单汇、盈佳信联、众企安链、CFCA、小硕数科、中晟供应链、高达软件、六六云链、赫中企云、欧冶金服、盟浪可持续数字科技、随信云链、五牛控股等合作伙伴的企业高管300+人共同参与,聚焦供应链金融创新实践与机遇,共谋发展!


同时,此次论坛也得到了中国人民大学中国供应链战略管理研究中心、深圳市供应链金融协会、深圳市商业保理协会、天津市商业保理协会、江苏省现代供应链协会、成都市供应链金融协会、四川省金融科技学会、山东省供应链管理协会、临沂市供应链金融协会、青岛市供应链协会、广州市绿色金融协会、欧洲供应链金融学会、BCR出版集团的支持。


本次论坛由万联供应链金融学院院长王青竹、万联网执行主编兼编辑部总经理冯荦主持,万联网视频号、京东科技视频号、盟浪可持续数字科技视频号同步直播,给大家带来了一场线上、线下同步进行的供应链金融饕餮盛宴。


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