重磅发布！金融监管总局拟出新规，要求金融机构在总部设“首席合规官”

近日，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2024年9月17日。过渡期为《办法》施行之日起一年。

万联网注意到，《办法》要求金融机构在总部设首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或一级分支机构设合规官。

日前， 国家金融监督管理总局网站发布消息显示，为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，现向社会公开征求意见。

《办法》共五章65条，主要内容包括总则、合规管理职责、合规管理保障、监督管理与法律责任、附则等方面，有助于增强金融机构的合规经营意识，促进经营管理行为更加合规。

《办法》要求，金融机构应当制定合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，推动合规文化建设，建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系。

此外，根据《办法》，金融机构董事会（含不设董事会的执行董事）对合规管理的有效性承担最终责任，履行六方面合规管理职责：一是审议批准合规管理基本制度和年度合规管理报告；二是审定解聘对发生重大违法违规行为、重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；三是审定合规管理部门的设置；四是审定聘任、解聘首席合规官，建立与首席合规官的直接沟通机制；五是评估合规管理有效性和合规文化建设水平，督促解决合规管理和合规文化建设中存在的重大问题；六是法律法规、公司章程规定的其他合规管理职责。

其中指出，董事会可以下设合规委员会或者由董事会下设的其他专门委员会履行合规管理相关职责，负责对合规管理进行日常监督，对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免建议。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，国内出台金融机构合规管理办法，将加快推动金融机构健全完善合规经营体系，有助于夯实金融机构稳健经营基础，让机构更好应对复杂经营环境，有效防范潜在风险，有助于金融机构保护消费者合法权益，提升市场声誉。同时，金融机构厚植合规经营文化，有助于改善金融生态，促进市场公平竞争，倒逼企业聚焦主业，不断提升创新能力和服务质量。

国家金融监督管理总局表示，欢迎社会各界提出宝贵意见，该局将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《办法》并适时发布实施，督促指导金融机构全面提升合规经营能力，确保经营管理和员工履职行为在依法合规轨道上稳步推进。

“首席合规官”管什么？

合规管理是金融机构高质量发展的重要内容。万联网注意到，“金融机构应在总部设置首席合规官”是此次《办法》的一大亮点。

《办法》要求，金融机构应在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或一级分支机构设置合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。

与此同时，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长或总经理兼任首席合规官、省级（计划单列市）分支机构或一级分支机构行长或总经理兼任合规官的除外。

《办法》还明确了首席合规官的职责，包括全面负责本机构合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，并监督合规管理部门履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规报告、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；按要求定期向监管机构沟通、汇报等。

金融机构特别是银行，是经营货币信贷的机构，与公众利益息息相关，金融机构的特殊性质决定其合规管理的要求高于一般企业。业内人士认为，首席合规官及合规条线工作人员的设立，体现出合规工作在金融机构的重要性，也体现了监管部门对合规工作的重视程度。

来源：万联网综合

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