供应链票据平台总数再+1！日照银行成为山东省首家接入票交所供票平台的城商行

据日照银行公众号9月7日消息，2024年8月27日，日照银行“黄海之链”供应链金融服务平台获准接入上海票交所；日照银行成为全国第二家（注：另一家为江苏银行）、山东省首家接入上海票交所供应链票据平台的城商行，可为客户办理供应链商票和供应链银票相关业务。

值得一提的，日照银行业成为获批接入上海票交所的第29家供应链票据平台。至此，今年以来新增获准接入上海票据交易所的供应链平台已有临沂商城数科、象屿企票链、奇瑞瑞轩供应链、青岛地铁、日照银行5家供应链票据平台。

图源：日照银行公众号

日照银行数字供应链金融探索与实践

日照银行成立于2000年12月28日，前身为日照市商业银行，是一家由国有股份、企业法人股份及自然人股份共同组成的具有独立法人资格的股份制商业银行。截至2024年6月末，资产总额、存款余额、贷款余额分别达到 3520.90 亿元、2537.29 亿元、2054.50 亿元，综合实力保持日照银行业首位、山东城商行前列、“全球银行 1000 强”榜单第433 位。2024年上半年，日照银行实现净利润 8.59 亿元，业务结构持续优化，储蓄存款占比54.54%，制造业、工业、绿色、普惠、科创、涉农贷款增速均高于全部贷款增速。

作为业内供应链金融领域创新实践的先行者，近年来，日照银行紧扣中央、省市发展供应链金融政策要求，立足港口区位优势，发扬首创精神，积极创新供应链金融产品，推出“621”数字供应链金融服务体系，即围绕企业“股权、产权、债权、货权、数权、碳权”六权资产，重点发展“数字化可信仓单”“数字化供应链票据”两个拳头产品，打造“黄海之链”数字供应链金融服务平台，实现产业数字化与金融数字化的深度融合。

日照银行打造的数智化“黄海之链”供应链金融服务平台自2021年8月上线以来，截至今年4月，已累计为700家核心企业及5200多家链属上下游企业，覆盖港口、钢铁、农业、能化、汽车、医药、建筑等十余个行业，投放供应链融资1300多亿元，有效缓解企业融资问题，促进产业链良性发展、供应链稳定循环，激活市场“神经末梢”。

“黄海之链”供应链金融平台融和科技、绿色、普惠和数字金融等B端综合化金融资源，提供全流程线上化高效服务；平台聚焦供应链全链条，搭建了完善的供应链金融产品体系和线上线下融和的服务渠道，涵盖应收类、预付类、存货类三大主流模式，及在公开市场直接融资的供应链资产证券化（ABS）产品，将金融服务嵌入产业链采购、经营、生产、物流、仓储、销售等各环节，帮助企业盘活国内国际两个市场，助力内外贸协同发展。

1、系列行业解决方案

围绕企业“股权、产权、债权、货权、碳权、数权” 六权资产，构建“621”数字供应链金融服务体系，应用前沿科技，将数字科技成果与实体经济场景有机结合，推出“沿黄经济临港化、应收账款票据化、港产城融一体化、产业资产数字化、链端节点融合化、集中代采线上化”等一系列供应链金融行业解决方案。

2、线上化服务平台

打造数智化“黄海之链”供应链金融服务平台，融合科技金融、数字金融、普惠金融、绿色金融等b端综合化金融资源，提供全流程线上化高效服务。

3、全链条延伸服务

搭建了完善的供应链金融产品体系和线上线下融合的服务渠道，涵盖应收类、预付类、存货类三大主流模式，及在公开市场直接融资的供应链资产证券化产品，将金融服务嵌入产业链采购、经营、生产、物流、仓储、销售等各环节，帮助企业盘活国内国际两个市场，助力内外贸协同发展。

4、产业生态场景丰富

基于“黄海之链”供应链金融服务平台，日照银行运用“产业+数字+金融”模式，多渠道接入、多场景输出。融入港口生态，通过提单、仓单、运单“三单”转换，串接海港、内河港、保税区、厂区、园区和铁路沿线站台等港口物流体系关键节点，推出大宗商品铁矿石、原油、大豆、煤炭等电子仓单融资“橙仓通”；通过“橙信”+数字技术，解决建筑行业核心企业确真不确权难题，打造集中采购场景“橙筑通”；针对商贸物流行业交易频次高、周转快特点，推出特色场景“商链通”，破解小微企业用款频、融资难、成本高的痛点。

5、全流程数字风控

通过区块链、物联网、人工智能、大数据等技术对生产、仓储、物流、交易等环节数字化穿透，实时、透明、多维交叉校核，建立数字信用、交易信任，推动“主体信用”向“交易信用”“物的信用”升级转型。

日照银行供应链票据业务居全国前列

供应链票据是通过上海票据交易所供应链票据平台签发的电子商业汇票。作为上海票据交易所推出的票据创新产品，供应链票据在票据权责清晰、流动性强、融资便利特点的基础上，实现了跨平台、可拆分流转、交易关系清晰可见等功能，具备灵活支付、融入场景、便捷融资、信披机制健全、市场流通性和交易安全性强等特点，可将产业链核心企业信用层层传导至链属企业，实现金融服务向产业链条的精准滴灌。

日照银行依托上海票据交易所，可为企业提供供应链票据开立、承兑、拆分、转让、贴现、质押等服务，满足企业支付结算融资需求，该行供应链票据具体业务流程和业务优势如下：

日照银行紧跟应收账款票据化步伐，积极开展供应链票据推广应用，该行积极对接首批接入上海票交所的中企云链、简单汇等供应链金融平台，自2021年3月19日落地山东省首笔供应链票据贴现融资业务以来，不断丰富供应链票据应用场景，济宁、临沂、聊城等分行陆续实现山东省首笔供应链票据再贴现、全国银行业首笔供应链票据质押融资、全国首笔“绿色供应链票据+数字人民币”贴现等业务，连续三年荣获“山东省推动供应链金融发展优秀金融机构”获评上海票交所2022年度、2023年度“优秀综合业务机构”和“优秀供应链票据参与机构”等奖项。

2024年1月12日，上海票据交易所发布2023年度优秀机构奖项评选结果，日照银行还荣获“优秀综合业务机构”“优秀供应链票据参与机构”“优秀新一代系统企业推广机构”三个奖项。2024年8月27日，日照银行“黄海之链”供应链金融服务平台获准接入上海票交所，成为全国第二家、山东省首家接入上海票交所供应链票据平台的城商行。

据了解，日照银行供应链票据开立与融资总量均居全国前列。近年来，日照银行深耕产业链、重点产业集群，深化票据支付结算融资功能的应用场景，通过“621”数字供应链金融服务体系，积极探索供应链票据多元化场景应用，2023年票据贴现量达461.02亿元（其中供应链票据116.77亿元）。同时，积极运用央行再贴现货币政策工具，传导政策红利精准滴灌实体企业，帮助企业降本增效。

下一步，日照银行将积极响应国家政策导向，围绕产业集群开展金融创新，不断扩大供应链金融支持实体经济体量，提升金融服务效率及客户体验，高效便捷地满足产业链上的核心企业及上下游客户支付、结算、融资需求，发挥供应链金融在“补链、固链、强链、延链”方面的作用，提升金融服务数字经济、实体经济发展的质效，为支持供应链产业链稳定升级和国家战略部署贡献日照银行力量。

素材来源：日照银行，万联网综合整理

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