重磅!着眼广义供应链金融,广州新政鼓励试点企业“放手创新”

万联网 , 曹雪艳 , 2020-09-02 , 浏览:1590

近日,万联网记者获悉,广州市地方金融监督管理局发布了《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》(穗金融〔2020〕22号,以下简称《方案》)的通知。相较以往部分地方政府推动供应链金融的相关文件,广州市发布的《方案》有众多创新之处,如鼓励大数据型、关联共享等新型融资模式业务的试点创新、利用广州金融风险监测防控“金鹰系统”强化供金风控、核心企业可申请设立使用“供应链金融”字样的公司、探索建立供金黑白名单制度等。


继2019年9月发布的《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》后,《方案》成为广州推动供金发展的又一重磅新政。 



(图源:广州市地方金融监督管理局官网)


《方案》围绕广州特色产业开展供应链金融创新试点,探索构建广州特色的供应链金融创新服务模式,主要囊括了搭建广州供应链金融综合服务平台、探索广州供应链金融创新服务模式、构建广州供应链金融风险防控机制、加强广州供应链金融专业能力建设等内容,并就试点管理、组织保障做了相关规定。


万联网记者梳理发现,《方案》主要值得关注的有以下几个方面:


首先,在试点主体方面,按照广东省推进供应链平台创新试点要求,《方案》提出试点主体包括银行业金融机构、类金融机构、核心企业及上下游企业及提供各类服务的平台企业,其可通过向所在区金融工作部门提交试点相关材料,可以发现,该主体基本囊括了供应链金融的各类型参与主体;《方案》提出,核心企业可申请设立供应链金融公司并探索使用“供应链金融”字样作为企业名称;同时,在附件1”试点业务范围和主体基本条件要求”中,对于试点业务的范围包括了大数据型、关联共享等新型融资模式的广义供应链金融。


(图源:《方案》附件)


其次,在构建供金风控机制方面,《方案》将重点放在了广州金融风险监测防控“金鹰系统”上,提出通过升级拓展广州金融风险监测防控“金鹰系统”来强化实时监测预警,打击以供应链金融名义开展非法集资等活动,同时指出,试点主体的试点相关业务数据、运营平台需接入“金鹰系统”后方可开展。


万联网记者查询发现,“金鹰系统”是广东省政府为防范和化解非法集资等金融风险,依托广州商品清算中心建设广东省地方金融风险监测防控中心,打造了“金鹰系统”,该系统涵盖主动识别平台、监测预警平台、金融广告监测平台等十六大平台,可有效落实主动发现与预警、实时监测、分析与辅助定性、配合与协助风险处置的四大职能,目前已完成全省多个地市全覆盖,而广州金融风险监测防控“金鹰系统”则是其中的重要组成部分。从金融行业现状来看,尽管全国各省已分别建立了自己的金融风险监测预警平台设施,但统一的信息化防控网络仍然缺乏,《方案》将“金鹰系统”作为试点主体的数据接入平台和风控平台,或可推动供应链金融行业的数据联动,形成更具规模性的信息防控网。


此外,《方案》提出要探索建立供金参与主体的黑白名单制度,支持相关部门将供应链核心企业参与度纳入国有企业考核范围,并在梳理总结优秀试点项目的基础上对优秀试点主体或项目授予“供应链金融服务基地”或“供应链金融示范项目”名称,并参与金融创新优秀案例评选活动。毫无疑问,《方案》在通过奖惩分明的制度加强对企业的引导和激励,而黑白名单制度、核心企业参与度纳入国企考核等一旦建立,将对供金参与主体形成系统性的监督管理,为推动各主体的协同发展发挥重要作用。


值得一提的是,《方案》对供金的组织和生态建设颇为关注,提出要支持广州金融发展服务中心建设成为推动供金发展的地方综合性服务平台,支持广州市数字金融协会建设成为地方专业性组织,同时提出设立广州市供应链金融专业委员会。组织建设对供金发展有重要作用,无论是在统筹分工、经验汇总或活动组织等方面,完善的组织建设都能有序推动相关进度、协同供金各主体的融合发展。


此外,《方案》还对节能环保、新兴信息产业、生物产业、新能源、新能源汽车、高端装备制造业、新材料7个新兴产业领域以及轨道交通、电商贸易、医药健康、现代物流等广州特色产业做了强调,提出打造广州供应链金融特色行业子平台,可以预知的是,这些产业将乘供应链金融东风,再度迎来新的风口。据万联网了解,广州市部分企业已经行动起来,正式展开试点申报工作。


万联供应链金融研究院分析师许书川认为,《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》字里行间体现了广州市政府对供应链金融发展的深入思考,有不少独到之处:

例如方案中较全面地罗列了试点业务,范围已经超越了狭义的围绕核心企业的供应链金融业务,尤其是认可了“基于伙伴关系或长期合作信任衍生的大数据型、关联共享型等新型融资模式”。这给市场传递了一个非常积极的信号:所有有助于中小企业融资,且风险可控的业务都应该鼓励创新。在金鹰系统的监管与支持下,企业可以更放心地“创新”,因为政府不用担心行业发展超出“监管”,进而不容易出现“一刀切、误伤”。


试点的最终目的还是为了复制推广,但是如何形成适用性广、还兼具创新的经验,并不容易,需要政府、企业、行业组织各方努力,形成试错的勇气和纠错的能力,可以看出方案特别突出了风险防控的机制,多次强调了各方要有风险处置方案。

2019年9月,广州市印发《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》,明确了广州市发展供应链金融的目标和具体措施;2020年8月末,时隔一年后,广州交出了《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》,提出培育广州供应链金融示范企业、建设广州供应链金融示范项目,“全力将广州打造成为供应链金融示范城市”,彰显了其推动供金发展的决心和创新,为广东省其他地市做出了表率。或许在未来的某一天,在提起我国供应链金融的发展历程时,广州将成为画卷上浓墨重彩的一笔。


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