盘点2020年供应链金融创新路径 2021年谁能擦出火花?

万联网 , 罗艳 , 2021-01-13 , 浏览:801

回首2020年,供应链金融作为我国融资结构改革、资金服务实体经济、服务中小企业的重要抓手多次被写入政策。而在这些政策中,“金融机构”、“核心企业”、“科技平台”、“场景方”、“基础服务商”等供金参与方被多次提及,彰显出重要作用。


受新冠疫情、经济下行等多方因素影响,中小企业融资成为市场关注的焦点,供应链金融势头更盛,各方参与方深耕供应链金融领域,为供应链金融的发展不断推波助力,万联网对此做了一个简单的梳理与回顾。


谈及供应链金融中的重要参与方,就不得不提到各类金融机构。随着供应链金融的一路高歌猛进,银行作为金融机构的重要组成部分,在供应链金融领域的探索也愈发深入。众所周知,银行发展供应链金融不仅可以降低企业的融资风险,还可以转变供应链上下游中小企业融资难的发展局面,为上下游的中小企业提供综合的解决方案,如江苏银行就是其中的典型代表。


据悉,疫情期间,一些企业出现资金链回笼较慢,周转出现困难等问题,江苏银行了解到这一情况,利用旗下供应链金融云平台支持产业链企业复工复产。据金融界报道,7家上游企业依托核心企业苏中集团信用,在江苏银行供应链金融云平台上实现秒贷9570万元,缩短了应收账款回款周期,加快了资金流、货物流的周转速度,苏中集团也通过该业务满足了自身在复工复产期间的工程物料采购需求,集团在全国各地的项目顺利开工建设。不难发现,在这个过程中,江苏银行引导链条上的企业依托核心企业的信用,通过自身平台,缓解企业资金周转压力,让问题迎刃而解。


与此同时,万联网记者注意到,在江苏银行发2020年4月份发布的2019年年报显示,在江苏银行的业务中,供应链金融的业务量高达217亿元,较年初增长37.1%,供应链金融客户数241户,较年初增长39.31%。未来,大力发展供应链金融依然是江苏银行的目标所在。


除金融机构外,核心企业也是供应链金融领域中不可或缺的主体。目前,一些核心企业不断推进供应链金融创新与实践,走出了别具特色的道路,例如新希望六和。万联网记者了解到,新希望六和在20年前就致力于供应链上下游融资服务,其中,普惠担保业务已累计服务几十万上下游,共担保金额450亿,2020年在保额25亿。同时,新希望六和还搭建了产融平台,利用行业数据及外部数据,形成基于8大场景覆盖上下游客户的融资解决方案,截至目前,新希望六和已累计搭建了20+金融产品,以应对不同的需求和不同的群体。


从科技段的角度来看,对供应链金融而言,金融科技可谓是助其蓬勃发展的一大利器。在众多供金玩家中,金融科技企业利用自身科技优势,助力金融机构赋能于小微企业群体。2020年在金融科技的赋能之下,小微企业融资呈现了量增、面扩、价降的良好趋势。零壹智库报告显示,9月末全国普惠小微贷款余额达14.6万亿元,同比增长29.6%,增速比上年末高了6.5个百分点。


而在金融科技方面,一些企业已经在供金领域崭露头角,如联易融、天星数科、简单汇等一批批优质企业。以联易融为例,作为供应链金融科技解决方案提供商,联易融可谓是供金领域的资深玩家。根据公开信息显示,联易融主要聚焦于ABCD(AI、区块链、云计算、大数据)等先进技术在供应链生态的应用,以线上化、场景化、数据化的方式提供供应链金融科技解决方案。如今,联易融已经递交招股书,拟香港IPO上市。


万联网记者注意到,在联易融的招股书中,截至2020年9月30日,联易融连接了供应链金融生态系统中的290余家核心企业、180余家金融机构、93,000余家中小企业及近100家专业机构和数据提供商。截至2020年9月30日,联易融在中国已累积帮助客户和合作伙伴处理近人民币2,500亿元的供应链金融交易。


除上述部分提及的金融机构、核心企业、科技平台的参与方之外,供应链金融领域的场景方和基础服务商同样也不容易忽视。在场景方的参与方中,阿里巴巴、欧冶云商、上海钢联等知名企业登上了“2020中国产业互联网百强榜”;在基础服务商的参与方中,以德和衡律师事务所等为代表的知名企业也在发挥着重要作用。随着一批批优质企业积极投身于供金事业,供应链金融行业也将迎来快速发展期。


2021年将如何?有多少人会成为历史,有多少人会引领未来?纷纷扰扰,有多少人能坚守正道,有多少人能不忘初心?为了为供金行业遴选出更多的坚守正道的优秀企业,万联供应链金融研究院特联合中国人民大学中国供应链战略管理研究中心(宋华教授团队)发起了“第四届中国供应链金融生态优秀企业评选”,此次活动面向供应链金融生态中的各类企业,包括:金融机构、核心企业、场景方、科技平台、基础服务商,入选企业榜单将在2021年3月第八届中国供应链金融创新高峰论坛上公布,同时,现场将举行隆重的颁奖授牌仪式。更多详情可扫描下方二维码进行了解:


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