万联网 , 供应链金融智库 , 2024-04-07 , 浏览:1763

万联导读:3月27日,由万联网主办,中企云链、光谷金信、简单汇、赫中企云、深度数科、高达软件、中信梧桐港、玉湖冷链、金网络、博阅信科、企汇安、韦屹供应链、迅航星、酒链科技等合作伙伴支持,并获得中国人民大学中国供应链战略管理研究中心、浙江大学国际联合商学院ZIBS、万联供应链金融研究院、成都市供应链金融协会、深圳市进出口商会、三亚中央商务区等机构鼎力支持的“2024第十一届产业数字化与供应链金融创新论坛”深圳盛大召开。

【直播回放】第十一届产业数字化与供应链金融创新论坛:可在转发此文章到朋友圈后,联系万联网客服19168536275,领取回放链接。

(中企云链副总裁孟庆伟)

作为中国领先的产业数字金融平台,中企云链副总裁孟庆伟在论坛现场带来“以场景解锁产业数字金融新潜力”的主题分享。

孟庆伟表示,2024,产业数字金融新纪元已开启,未来供应链金融的方向一定是把产业数字化先做好,然后才能做金融的数字化。接下来10年发展的第二个阶段是“数据信用”,在这个阶段产业数字化应该是跟生产经营活动的数字化做强耦合,只有这样才能把整个企业的供应链的经营生产过程还原,也只有有了数据才能做更多的事情。

场景产生数据,数据打破信息不对称,以中企云链的场景金融搭建实例中企云租平台举例,孟庆伟预测场景金融的未来会朝着“场景数字化-产业数字化-生态数字化-场景金融-生态金融”的方向发展进阶!

以下为现场速记全文:

以场景解锁产业数字金融新潜力

孟庆伟:尊敬的各位嘉宾,各位现场以及线上的朋友们,大家好!很高兴参加第11届产业数字化与供应链金融创新论坛。

大家知道中企云链过去在信单链这个市场做了很多年,同时我们也于多年前就在研究场景金融业务,而且是最早提出“产业数字金融”这个概念的企业之一。在过去的10年,整个产业数字金融是发展得比较快的,主要以主体信用的信单链等模式在发展,这种发展是将金融和产业里面的财务数字化进行链接和融合。但是供应链金融走到今天,大家都有一个共同的观点:完全靠主体信用无法满足现在的发展诉求,而且供应链金融未来也应该向更深更远的方向走。下一步到底走到什么程度,走到哪?最近见到很多业界的朋友都在提供应链“脱核”,“脱核”到底怎么做?如果“脱核”,怎么在风险可控的情况下,高效、低成本、批量地去完成金融对产业的支持,我觉得这应该是在座的各位都在思考的一个问题。

产业金融数字化 = 产业数字化 + 金融数字化 + 互联网链接。未来的方向一定是把产业数字化先做好,在此基础上做金融数字化,我们认为接下来十年供应链金融发展的第二个阶段叫做“数据信用”,在这个阶段金融数字化跟经济活动过程数字化做强耦合,只有这样才能把企业的经营生产过程还原,基于数据分析,金融才能做更多的事情。

在过去的20年,消费互联网的成功可以给我们提供参考和借鉴。众所周知,过去20年消费互联网在中国是发展最快的,包括微信、支付宝、美团、滴滴等,把人与人之间的沟通、在线支付、购物、饮食等行为完全数字化。消费互联网把生活场景数字化后,消除了信息不对称,让普通个人消费更便捷、享受贵宾服务,同时基于生活场景和数据为个人提供金融服务,打车即金融、消费即金融、饮食即金融,个人信用贷款和消费贷款就变得越发普及。未来在产业领域里,产业数字金融也存在类似的逻辑,用数字化手段消除产业和金融之间的信息不对称,产业金融数字互联可让中小企业享受金融贵宾服务。假如我们把整个产业过程数字化,是不是就有可能对产业有更深的了解,对企业的理解也更深,而在这个基础上识别每个场景,再有针对性的提供金融服务,所以中企云链提出了“场景金融”,也是我们这些年一直在研究和探讨的。

场景金融指以产融互联网思维,依据产业特点和供应链交易模式搭建数字化平台,帮助产业链企业完成数字化转型,同时金融活动嵌入到供应链服务中,在供应链场景的自然交互过程中为目标客户提供定制化金融服务,促使支付、交易、服务高效完成。我们提出了未来在这种情况下可以做:订单即金融、运输即金融、结算即金融、入库即金融、销售即金融。

每个特定场景产生的数据能够有效打破产业与金融间的信息不对称。这些数据有以下有几个特性:一是产业属性,能够体现产业特征和运营数据,比如制造业生产周期,一个产品的生产是大概是3~6个月,而建筑行业中一个产品的建设周期可能高达3年以上,这种不同的产业特点体现的需求就是有差异的。二是数据可信,在恰当的技术应用下,可以做到数据客观、可靠不可篡改,高度可信性;另外经营场景下产生的数据是连续的、多方参与共同确认的,增加数据的可信度。三是生态型信息,特点场景下,信息间相互关联、可以进行交叉验证。四是静态与动态信息结合,数据具有时间戳,能够描绘企业经营情况。产生的数据既有动态又有静态,静态数据可以还原过去的交易和结算等情况,动态数据可以还原当前经营情况及未来可能的经营情况等。这些数据有助于打破信息不对称,还原企业真实经营情况形成数字信用。

在实践层面,中企云链从2018年就开始尝试场景金融,我们选了一个相对来讲比较复杂、比较难做的小场景,这个场景就是建筑行业的工程机械设备租赁场景。当时整个建筑行业工程机械的使用以租赁为主,也因此带来大量工程机械设备出租方。我们用半年时间把整个产业运行模式做了现场调研:从行业看,央国企由买转租,每年大概9000亿租赁费用,全市场有1378万台工程机械设备和超10万家出租方,95%小微企业,平均6个月以上账期,60%有融资需求,融资难,成本高;行业分散的原因导致行业数字化、信息化的水平比较低,无论企业间还是产融间都存在信息不对称的情况。根据市场的数字化需求,中企云链做了第一个场景金融产品-中企云租平台,综合运用互联网、物联网、大数据、区块链技术搭建免费平台,帮助参与方快速构建数字化产业链,培育数字化生态,帮助中小微企业建立交易信用,破解融资难融资贵。

云租平台通过“租、用、管”全链条、全过程的工程机械产业数字化,以互联网+物联网模式实现现场所有工程机械数字化管理,满足工程机械的管理诉求,帮助多方共赢,打造工程机械租赁新生态。从过去几年参与情况来看,各方都获得了相应的收益。对承租方的角度来说能快速解决其数字化问题,数字化平台上线时间从1年提高为7天,0成本投入并且开发风险降为0直接步入数字化时代,而且可以共建生态并共享产业生态优质资源。对出租方来讲,通过云租平台享受“拎包入住”的数字化成果,数据反哺能帮助其解决了“经营难”、“经营贵”的问题,数字化帮助建立数字信用解决融资难融资贵的问题,提升抗风险能力;对于资金方而言:通过科技加持,风险可控,低成本高效的批量获得普惠客户。

从过去五年业务发展的数据表现看,业务推动比较艰难,需要前期进行大量积累才可能发展起来,所以未来数据信用这个事情不好干,但希望大家能够坚持。电子债权凭证大家用了5年才把这条路走下来,场景金融或者数据信用道路可能需要更长时间,需要投入更多的人员和成本。

云租场景有一定进展后,我们发现从场景到产业到生态,这条路是可行的,我们也围绕建筑行业做了更多产品,比如云砼场景、云劳务场景。场景类产品一定要给核心企业、小微企业甚至产业链带来好处。在场景数据支撑下,金融机构可以在供应链中任何环节介入。举个例子,实践中,通过对行业和企业的数据分析,金融机构在订单阶段介入,促进交易的高效完成,带来直接的结果就是买卖双方的成本分别降了2%和3%,实现对产业链各方的支持和多方受益。

所以说,我们认为场景金融模式能够为产业链多方创造更多的价值,场景金融的未来会朝着“场景数字化-产业数字化-生态数字化-场景金融-生态金融”的方向发展进阶!

我要跟大家分享的就是以上这些,谢谢各位!

*以上内容根据万联网主办的“2024第十一届产业数字化与供应链金融创新论坛”嘉宾现场演讲的速记整理而来,未经嘉宾审阅,仅供行业人士参阅。

来源:万联网

国企供应链业务合规应对与增量转型实战

为助力更多中央企业及地方国企做好业务合规,做好转型升级,万联网联合5位来自法律、审计、产业互联网、货物确权等领域专家,将于4月12-13日在南京,继续开设第三期“十不准下国企供应链业务合规与增量转型实战”培训课程。这次课程内容在郑州站、深圳站百家国企参训的基础上又做了优化迭代,强化了供应链业务风控以及货物控制权管理的内容。

专家老师阵容上,我们也做了调整,特别邀请了《中国货权风险判例研究报告(供应链企业篇)》主笔人、中仓登副总裁—邓洁老师到现场授课,基于4259个判例,为大家讲透库内货转、厂家直发、第三方委托加工、委托第三方进行对货物的保管监管等不同场景的货权风控实务。

除了业务合规,还会有半天时间讲发展、讲国企如何围绕地方产业集群沟通生产性服务平台,结合数字新基建、数据要素等国家战略,设计国企供应链公司借力转型的进阶商业模式。同时,我们还将在第一天晚上特别安排专场闭门研讨会,让学员和老师之间就业务合规、保量发展做深度面对面交流答疑。

5位老师给你逐条解读“十不准”细则、带你学如何建立全面风控、全员风控的内控体系、学习库内货转、厂家直发、第三方委托加工、委托第三方货物进行保管监管等不同业务场景下的货权风控实务、学习实现营收和利润的高阶路径、学习配合地方政府财政升级、园区发展的商业模式创新等~

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