虚假贸易专项整治、围剿空转走单、46号令追责上锁！没有“颗粒级风控”的国企，一个都跑不掉！

2026，国企供应链贸易圈真的大变天了！

前脚《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（简称：十不准）、《国有企业管理人员处分条例》还没捂热，后脚就传来《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（国资委令第46号）正式实施、国务院国资委及地方国资委亲自下场整治地方国企虚假贸易、央国企贸易资金管理与违规投资并购等6类历史旧账开启15年倒查...从央企到地方国企，一场以“十不准”为铁尺、终身追责为利剑、铲除虚假贸易毒瘤为终极目标的行业大洗牌，已全面铺开、不留余地。

请注意：今后国企供应链贸易的每一笔业务，从客商准入、尽职调查，到合同签署、货权管控，再到动态预警、逾期处置，必须实现全流程、全员覆盖的颗粒级合规与风险管控，每一个环节都要经得起穿透式倒查，每一步操作都要留下可审计、可追溯、可免责的完整证据链！更关键的是——业务员、风控、财务、法务、部门负责人、总经理、董事长，乃至集团领导层，全员纳入追责射程，一旦触碰红线，轻则处分扣薪，重则追究刑责，没有例外，没有侥幸。这已表明：合规与风控，不再是软要求，而是央国企的生存底线、高管的免责护身符。

恰逢其时，这正与万联网重磅推出的《供应链业务全员全流程合规与风控操作细则实操课》的设计理念高度一致，第九期课程定于5月14-15日在西安举办。这门课程不纸上谈兵，只交付能落地的生存技能：

• 谁来教？ 2位拥有20+年实战风控经验的行业老炮，亲自领衔。

• 怎么教？依照“十不准”及虚假贸易特征，手把手带你自查整改，用“全流程合规与风控操作讲解+配套工具模板+融资性贸易案例实战演习”的方式，逐环节讲透。

• 教什么？ 覆盖准入、尽调、评估、授信、签约、运营、动态预警、催收、处置、化债等10+个核心流程，细化到公司所有部门、所有岗位的合规与风控实务细则。

一句话：帮你把合规做扎实，把风险防住，把免责证据链锁死，把该拿的业绩稳稳拿下。

一、核心话题

实现上述目标的关键，是落实事前-事中-事后全流程的合规与风控操作细则，例如：

1、供应链业务事前-事中-事后全流程如何尽职履责？

2、如何应对审计/税局的质疑：直发/瞬转/原地货转/背靠背/固定收益/利润极低？

3、如何避免掉入上下游企业“做局的虚假贸易”中？

4、民企以“融资性贸易”要挟国企，耍赖不付款怎么办？

5、没法穿透上下游隐性关联关系怎么办？

6、如何科学评估客商风险，而不是靠经验和领导熟人关系？

7、如何不拍脑袋定授信额度与账期？

8、如何贴合业务实际设计合同条款，如何具备法商思维？

9、如何做好货权管理，直发场景下如何自证有真实货物交付？多方抢货怎么解？

10、如何防范监守自盗，如何防范员工瞒报风险？

11、国企仓库也不一定可靠，如何管理和考核？盘库从来没盘清楚，怎么解决？

12、当前环境，国企和老客户的风险亦不掉以轻心！如何动态预警风险并正确应对处置？

13、预测所有风险不现实，如何设计有效应急预案，最大化降低或有损失？应急预案≠应急汇报流程！

14、催收技巧有哪些？如何有效避免因逾期（或有损失）而被追责？同一笔账，不同时机/人员/方法，结果大相径庭！

15、除了“诉讼”，还有哪些坏账处理方法，能更快、更好地化债？

16、人手不足难以精细化管控怎么办？客商不配合，风控要求落空，怎么解决？

17、如何避免集团管控“一管就死、一放就乱”，如何进行多维度风险隔离？

二、核心内容

主旨：全员全流程操作规范化&精细化，让风控为业务助力，从害怕风险到经营风险、驾驭风险

目标：把合规做扎实，把该拿下的业绩拿下，该防的风险防住，该免责的免责

模块一  事前防控：把好业务筛出来，该拿下的业绩拿下

（一）准入管理

1、设立门槛：识别行业风险、了解业务及客群属性、配合战略定策略、配合业务产品设计、定客户画像、负面清单

2、筛客户&业务：业务合理性、真实性、合规性识别、客户隐性上下游利益关联关系判定、精准找客户、业务把好第一道风控关

（二）尽职调查

1、客户尽调：客户经营情况尽调、实控人评估、挖掘价值信息

2、货权尽调：如何尽谨慎义务，出卖人/出质人/抵押人的货权情况

（三）信用评估

1、评估等级：漏斗分析-哪些信息有价值、信用评估模型、准确评估客户

（四）授信管理

1、制定政策：如何确定授信规模、释放额度和账期

2、授信分级审批：三步法

（五）事前防控工作中如何尽职免责

（六）匹配国资委46号令与合规要求的事前防控重要工作

1、制度对标与内控嵌入

2、责任划分与决策留痕

3、容错机制与创新激励

模块二  事中管控：精细管控，该防的风险防住

（一）合同管理

1、设计条款：主合同/担保合同核心条款设计要点

2、签署合同：合同有效性；合同审核要点

（二）运营管理

1、单据规范：单据管理的重大误区

2、商务跟单：操作人员授权与联系、资料/单据收集与审核要点、复核检查

3、管理运输：服务商的准入评估、动态考核要点、收交货单据回收与要素审核、收交货验收要点

4、管理仓储：仓储方准入评估、动态考核要点、出入库规范化要求、盘库注意事项

5、管理货权：交付、持续占有、权利宣示、直发、原地货转、委托监管、委托加工等场景

6、管理债权：债权有效性、应收账款分析与管理、如账龄分析等，有效规避或有损失风险

（三）动态监控指标

1、指标设定方法：动态监控黄金指标的设计与示例

（四）动态预警与处置

1、级预警与处置：五级预警与处置的指标、阈值、动作示例。

2、级预警与处置：案例演绎。

3、级预警与处置：有效预警与处置的三重保障。

（五）事中管控工作中如何尽职免责

（六）匹配46号令与合规要求的事中管控重要工作

1、实时风险预警与"或有损失"识别

2、高风险业务专项管控

3、集团管控与责任上溯机制

模块三  事后处置：亡羊补牢，把潜在损失降到最低

（一）账款催收

1、账款催收：账期催收有技巧，时机、处理措施、处置力度不同，结果大不同

（二）呆坏账处置

1、呆账化债：四种常见情形，与化债的六种方法/途径。

2、坏账处置：三种路径，按照46号令要求的持续追偿机制。

（三）事后处置工作中如何尽职免责

（四）匹配46号令与合规要求的事后管控重要工作

1、损失穿透化认定与证据链构建

2、责任追溯与复合化处理

3、整改提升与体系优化

模块四  融资性贸易案例模拟演练

1、2小时深度沙盘演练：真实融资性贸易风险案例演习+合规自查+应对审计

三、授课导师

 张老师     万联网首席风险管理实战专家、20多年大型供应链企业风控实战经验

• 企业战略运营管理导师、高级信用管理师，原世界500强多元化集团企业风控管理总裁

• 曾任深圳市企业并购促进会专业组顾问联席会长、首席风控官、信用管理与风险控制专业委员会执行主任

• 在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历

• 拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币

 张老师    北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人、18年供应链风控实战经验

• 拥有19年供应链业务与供应链金融风控实战经验，曾任怡亚通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控

• 现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件

• 服务过的典型客户有：广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台、日本国三井物产株式会社等

四、部分参训企业

前13年，万联网聚焦“供应链金融”领域举办系列培训，累计服务了3000多家央国企、上市公司、行业龙头、金融科技公司、金融机构等。自2024年起，万联网便着重聚焦“供应链”领域，目前已举办37期供应链业务专题培训，包括风控体系课、十不准合规课、煤炭专题课、农产品专题课、增收专题课、产融结合专题课、国企服务本地产业专题课等，广受众多国资国企欢迎，学员企业包含：中国兵工物资、中国航油、中国石油、华能电商、苏美达、浙商中拓、建发股份、厦门信达、陕西交控、陕西文投、延长石油、西安政道桥建设、山西焦煤、山西天地王坡、圣圆能源、包头正信、内蒙古通盛资本、内蒙古交通、新疆商贸物流、新星丝路通、甘肃建投、黑龙江省龙睿资产经营、辽宁成大、湖北国贸、湖北交投、湖北联投、安琪酵母、武汉金控、卓尔智联、广西广投、广西北投、广西交通物资、广西能源、兴港集团、山东高速、山东海洋投资、山东钢铁、山东民生资源集团、鲁担产融、安徽白帝、淮北矿业、中储智运、江苏沿海开发、连云港投资、苏海集团、淮安水利物资、河南中豫、大河国际、河南煤炭储配交易中心、河南自然资源投资、河南投资集团、鹤壁绿康、许昌金控、许昌投资、北京首发、北京京粮、廊坊国投、廊坊建设、贵州铁投、贵州现代物流产业、四川联程资产、岳阳物流产投、湖南建投、五粮液、泸州老窖、安吉物流、江西江投、江西蓝投、丰城金控、九江金控、瓯江口产业集团、云南交投、广州轻出、广州珠江电力燃料、佛燃能源、广州发展能源物流、深圳港、深粮控股、前海产业发展、厦门海峡、厦门港口、中企云链、九江银行、富民银行、渤海银行、南京银行、吉林银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1700多家央企、地方国企、上市公司的2600多位高层报名。

而本期《供应链业务全员全流程合规与风控操作细则实操课》，也将汇聚数十家来自全国各地的国资国企，也是供应链业务交流的最佳阵地，也欢迎大家踊跃前来报名。

报名联系：李女士19168536275

五、报名须知

（一）时间地点

1、开课时间：2026年5月14-15日（周四-周五）

2、开课地点：陕西省西安市（具体地点详见报到函）

（二）教学形式

1、2位老师从业务流程、岗位工作的视角，进行全流程风控细则讲解

2、融资性贸易案例演习，分组讨论，让团队更好磨合

3、知识点搭配实用风控模板与工具讲解，能直接用于工作中

（三）适合对象

1、适合企业：国企供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司等

2、适合人员：最好是公司一把手带着业务、经管、风控、法务、合规/审计/内控、商务、财务、物流、人力、IT等成员共同参训，集体参与分组研讨，提高团队协同

（四）课程费用

1、报名费用：4800元/人

2、优惠政策：4500元/人（5人成团立享）

3、温馨提示：此费用包含培训讲义、讲师费用、场地费、2天午餐费用等，其他费用由学员自行安排

（五）报名联系

报名联系：李老师

联系电话：19168536275（微信同）