重磅！着眼广义供应链金融，广州新政鼓励试点企业“放手创新”

近日，万联网记者获悉，广州市地方金融监督管理局发布了《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》（穗金融〔2020〕22号，以下简称《方案》）的通知。相较以往部分地方政府推动供应链金融的相关文件，广州市发布的《方案》有众多创新之处，如鼓励大数据型、关联共享等新型融资模式业务的试点创新、利用广州金融风险监测防控“金鹰系统”强化供金风控、核心企业可申请设立使用“供应链金融”字样的公司、探索建立供金黑白名单制度等。

继2019年9月发布的《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》后，《方案》成为广州推动供金发展的又一重磅新政。 

（图源：广州市地方金融监督管理局官网）

《方案》围绕广州特色产业开展供应链金融创新试点，探索构建广州特色的供应链金融创新服务模式，主要囊括了搭建广州供应链金融综合服务平台、探索广州供应链金融创新服务模式、构建广州供应链金融风险防控机制、加强广州供应链金融专业能力建设等内容，并就试点管理、组织保障做了相关规定。

万联网记者梳理发现，《方案》主要值得关注的有以下几个方面：

（图源：《方案》附件）

其次，在构建供金风控机制方面，《方案》将重点放在了广州金融风险监测防控“金鹰系统”上，提出通过升级拓展广州金融风险监测防控“金鹰系统”来强化实时监测预警，打击以供应链金融名义开展非法集资等活动，同时指出，试点主体的试点相关业务数据、运营平台需接入“金鹰系统”后方可开展。

万联网记者查询发现，“金鹰系统”是广东省政府为防范和化解非法集资等金融风险，依托广州商品清算中心建设广东省地方金融风险监测防控中心，打造了“金鹰系统”，该系统涵盖主动识别平台、监测预警平台、金融广告监测平台等十六大平台，可有效落实主动发现与预警、实时监测、分析与辅助定性、配合与协助风险处置的四大职能，目前已完成全省多个地市全覆盖，而广州金融风险监测防控“金鹰系统”则是其中的重要组成部分。从金融行业现状来看，尽管全国各省已分别建立了自己的金融风险监测预警平台设施，但统一的信息化防控网络仍然缺乏，《方案》将“金鹰系统”作为试点主体的数据接入平台和风控平台，或可推动供应链金融行业的数据联动，形成更具规模性的信息防控网。

此外，《方案》提出要探索建立供金参与主体的黑白名单制度，支持相关部门将供应链核心企业参与度纳入国有企业考核范围，并在梳理总结优秀试点项目的基础上对优秀试点主体或项目授予“供应链金融服务基地”或“供应链金融示范项目”名称，并参与金融创新优秀案例评选活动。毫无疑问，《方案》在通过奖惩分明的制度加强对企业的引导和激励，而黑白名单制度、核心企业参与度纳入国企考核等一旦建立，将对供金参与主体形成系统性的监督管理，为推动各主体的协同发展发挥重要作用。

此外，《方案》还对节能环保、新兴信息产业、生物产业、新能源、新能源汽车、高端装备制造业、新材料7个新兴产业领域以及轨道交通、电商贸易、医药健康、现代物流等广州特色产业做了强调，提出打造广州供应链金融特色行业子平台，可以预知的是，这些产业将乘供应链金融东风，再度迎来新的风口。据万联网了解，广州市部分企业已经行动起来，正式展开试点申报工作。

例如方案中较全面地罗列了试点业务，范围已经超越了狭义的围绕核心企业的供应链金融业务，尤其是认可了“基于伙伴关系或长期合作信任衍生的大数据型、关联共享型等新型融资模式”。这给市场传递了一个非常积极的信号：所有有助于中小企业融资，且风险可控的业务都应该鼓励创新。在金鹰系统的监管与支持下，企业可以更放心地“创新”，因为政府不用担心行业发展超出“监管”，进而不容易出现“一刀切、误伤”。

2019年9月，广州市印发《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》，明确了广州市发展供应链金融的目标和具体措施；2020年8月末，时隔一年后，广州交出了《广州市推进供应链金融服务中小微企业创新试点实施方案》，提出培育广州供应链金融示范企业、建设广州供应链金融示范项目，“全力将广州打造成为供应链金融示范城市”，彰显了其推动供金发展的决心和创新，为广东省其他地市做出了表率。或许在未来的某一天，在提起我国供应链金融的发展历程时，广州将成为画卷上浓墨重彩的一笔。