十年实战派大宗供应链金融专家张凯彦：用两本新书+一场直播，带你破局2026！

作者简介：张凯彦，复旦大学管理学硕士，华东理工大学工学士，PMP国际项目管理师、中级经济师。长期深耕大宗商品供应链金融领域，兼具理论研究与一线实战经验，致力于推动产业与金融的深度融合。曾主导或深度参与进口冻品、有色金属、钢铁、农副产品、能源化工、再生资源、电气制造等多个行业的供应链金融项目，熟悉各类贸易结构、资金路径与风控要点，擅长深度剖析复杂产业链，构建可持续、可扩展的金融解决方案。

各位业内朋友们，大家好！

为何要撰写这两本书？

大宗供应链金融，一个既充满无限机遇又布满挑战的领域。每日，数以亿计的资金在此领域内涌动，每一次决策都可能带来巨额收益，亦或造成沉重损失。然而，现实却令人担忧：许多人对其的理解仅停留在表面，风险管理意识薄弱，屡屡陷入困境；缺乏系统性的知识体系与实战指导，导致业务操作中频频受挫。

我亲眼见证了太多因不懂业务、不懂风控而血本无归的案例，这让我深感有必要撰写这样两本书，系统性地梳理该领域的知识体系，分享实战经验，助力更多人少走弯路。

第一本书：《大宗供应链金融——实践者视角》

本书定位为大宗供应链金融领域指南，全面涵盖业务模式、相关参与者、风险管理等核心要素，并深入探讨信息化建设与风险案例库建设话题。尽管不同产业、行业各具独特脉络与特性，仍力求呈现完整的大宗供应链金融图景。

它究竟能为你带来什么？

·清晰的概念框架：何为大宗供应链金融？它与普通信贷有何区别？供应链金融的四大核心要素是什么？为何大宗商品与供应链金融有着天然的契合度？

·四大业务模式全解析：涵盖应收账款融资（将他人欠我的款项质押给资金方）、库存融资（将库存质押借钱，用时再赎回）、预付款融资（覆盖预付款到交货的时间差）及票据融资（将“欠条”贴现获得资金）。

·资金方生态全景图：详细解析银行、非银金融机构、贸易型资金方的特点、利率及适用场景，教你如何选择最适合的资金方。

·风险类型全面梳理：深度剖析六大风险类型，复盘青岛港、易见供应链等真实案例，让你从他人的错误中吸取教训。

·信息化建设与行业黑话：揭示如何避免信息化项目的常见陷阱，解读行业黑话，助你快速融入圈子。

核心亮点：

·系统性：从基础概念到实战案例，构建完整知识体系。

·实用性：作者多年实践经验，贴近业务实际。

·案例丰富：真实案例剖析，让理论更有温度。

第二本书：《大宗供应链金融风险管理》

若把第一本书比作“入门到精通”的加速器，这一本便是“从精通到专家”的登顶绳。它循着资金、货物、单据、数据四流合一的轨迹，将风险管理切成八个可拆、可量、可复用的模块：负债主体、资产形成、确权、监管、变现……每一站都给出“看得懂、带得走、用得上”的作战清单。

信用融资怎么盯人？质押融资怎么盯货？书中把两类业务的差异化命门写成两张“风控刻度表”，直接对照就能打分。真实案例×量化模型×行业模板，三线交织，既有俯瞰行业的海拔，也有扎进泥土的颗粒度。如果你是一线业务骨干，它给你子弹；如果你是产品经理，它给你蓝图；如果你是风控负责人，它给你一套跨品类、可落地的“风控操作系统”。

它围绕风险管理的五大核心问题展开：

1.我借钱给谁？——负债主体风险：深入分析还款能力（财务指标分析、经营风险评估）与还款意愿（诚信历史、实控人软征信），实战应用授信调查评分模型。

2.你借钱干嘛？——资产形成风险：验证场景真实性，防范虚假贸易；剖析形成过程风险，警惕供应链参与主体违约；指出资金前置比资金后置风险更高。

3.你拿什么还钱？——资产确权风险：确认所有权（合同、发票、物流凭证），确保质权唯一性（防止重复质押），运用中登网登记、发票查验等确权工具。

4.我怎么监管？——资产监管风险：防控资产转移、资产损失风险，寻找监管成本与风险覆盖的平衡点，设立预警指标与反制措施。

5.我怎么把钱收回来？——资产变现风险：探讨到期变现、处置渠道、损失追偿，通过四流合一验证业务真实性，从真实案例中看风险管理的价值。

核心亮点：

·方法论：提供系统化的风险管理框架和工具。

·深度剖析：每个风险点均配有真实案例。

·模型工具：引入Logistic回归、FICO评分、模拟仿真等先进模型。

·实战导向：结合银浆制造、冻品拆柜等行业案例进行深入分析。

两本书的关系：相辅相成，缺一不可

·第一本书：《实践者视角》= 建立基础框架，全面了解行业。

·第二本书：《风险管理》= 深入风险管理，提升专业能力。

两本书共同构成从入门到精通的完整知识体系，适合金融专业学生、从业者、企业管理者及投资者等广泛人群。

适合谁读？

·金融从业者：系统学习大宗供应链金融知识，掌握专业风险管理方法，提升业务能力和职业竞争力。

·企业管理者：了解供应链金融运作模式，建立企业风险管理体系，为企业融资决策提供依据。

·投资者：识别供应链金融项目风险点，评估投资项目真实价值，避免踩雷，保护投资安全。

·行业新人：快速建立完整知识体系，从真实案例中学习经验教训，缩短成长周期，快速成长。

写在最后

撰写这两本书的初衷，是希望能够助力更多人了解大宗供应链金融的真实面貌，提升行业的风险管理水平，减少因不懂业务、不懂风控而造成的损失，为行业的健康发展贡献一份力量。

如果你对这个领域感兴趣，或正在从事相关工作，相信这两本书定能为你带来帮助。

让我们一起，在大宗供应链金融的道路上，走得更远、更稳！