应收账款造假的惊天骗局?上海银行副行长被举报违规放贷265亿 这家物流公司卷入旋涡

财联社、万联网综合整理 , 曹雪艳 , 2020-01-11 , 浏览:12

1月10日,上海申鑫足球俱乐部老板、上海衡源企业发展有限公司法人徐国良的一封公开信给2020年的金融圈扔下了一枚重磅炸弹。


徐国良通过企业公众号“上海衡源企业”发表公开信,举报上海银行副行长黄涛,“敦促其立即自首并归还百亿资产”。


(图源:网络)


徐国良在举报信中表示,“你勾结深圳宝能集团,步步设局侵吞衡源企业所有的百联中环、徐汇滨江项目近200多亿优良资产,违法套取国有银行265亿元贷款”。


公开资料显示,与徐国良相关的企业共24家,其中22家为其控股企业,包括衡源企业等。不过,徐国良在衡源企业持有的76.75%股权已经全部被上海市第二中级人民法院冻结,同时其他7家公司股权也遭冻结。


截至今天,该举报信因违规已被删除,无法查看。



应收账款造假引异议 上海银行和宝能集团平息



举报文章中,徐国良称黄涛自2018年开始就向衡源企业撒下了一张巨大的阴谋之网,直到黄涛勾结宝能集团抢夺衡源企业数百亿资产后才恍然大悟,并通过以“11问”的方式披露了此事的简单经过:


第一步,上海银行向宝能集团关联公司深圳深业物流集团股份有限公司发放贷款120亿元;


第二步,宝能集团将120亿元贷款资金中的34.4亿元转给两家空壳公司,编造成空壳公司的自有资金,进一步从上海银行贷款约145亿元。


值得注意的是,据徐国良称,上述120亿元贷款资金来源均来自上海银行理财资金,通过平安信托设立单一资金信托向深圳深业物流集团股份有限公司发放,120亿元资金分三笔发放,分别为53亿元、40亿元、27亿元,其中53亿元贷款审批时间为2018年9月,而40亿元、27亿元贷款用途纯属虚构。


万联网记者查询后发现,深圳深业物流集团股份有限公司为芜湖市宝能物流有限公司全资控股的企业。公开资料显示,深圳深业物流集团股份有限公司是由深业集团控股、以物流园区开发及物流业经营为主的大型中外合资股份制企业。公司注册资本1.6亿元人民币,为深圳市属一类企业。除仓储业务外,该公司主营业务不断拓展整合为四大板块,一是在传统仓储业的基础上向国际货运代理业扩展;二是建立专业化的配送中心;三是大型专业市场的经营管理;四是物流园区的开发建设。 


“宝能集团以应收账款作为质押,应收账款是否真实存在?”徐国良在举报文章中质疑称,并爆料称,放款后深圳银保监部门、平安信托法律合规部均提出了异议,“但上海银行和宝能集团使用种种手段平息此事,请问是如何摆平的?”


徐国良还在举报文章中爆料并质疑称,在上述120亿元贷款过程中,胡友联、顾兵二人发现其中有诈,并拒绝给宝能集团放贷,“你和你的同伙却采取种种非法手段,强行继续给宝能集团放贷,你是如何在胡友联都拒绝签字的情况下仍然放款给宝能集团的?”


此外,徐国良还表示,上述120亿元贷款给宝能集团的贷款利率不到5.1%,同期贷给衡源企业的107亿元贷款利率在6.2%-6.6%之间。


第一步结束,此事暂未看到与衡源企业有任何关联,因为关键在第二步。



空手套白狼 空壳公司从中作祟?



举报文章称,宝能集团通过百联中环、徐汇滨江项目从上海银行额外套取了约100亿元贷款。“宝能集团在并购过程中没有一分钱自由资金,空手套白狼,不仅侵吞了价值200多亿元的百联中环、徐汇滨江项目,还借用这两个项目的名义从上海银行额外套取了约100亿元贷款,意在借该项目做平台套取上海银行贷款,以弥补宝能集团的资金窟窿。”徐国良称。


徐国良所说的百联中环、徐汇滨江项目,衡源企业曾为投资商,均为房地产项目,但据了解百联中环项目曾是上海出名的烂尾楼,并多次易主。


徐国良还质疑称,黄涛明明知道这一切,却绝不允许任何其他实力雄厚的房企参与这两个项目的合作,指定宝能集团为唯一的并购企业,全力主导并全程现场指挥并购谈判,谈判中,黄涛全力维护宝能集团的利益,更像是宝能集团的首席谈判代表,“这又是为什么?宝能集团究竟有何魔力吸引你?”


“并购合同签订时,并购主体突然由宝能集团变成由宝能集团指定的两家空壳公司。”徐国良称,而两家空壳公司注册资金均只有1000万元,没有员工,没有任何经营业绩,也没有任何履约能力。徐国良称,“此次协议是在黄涛威逼利诱并强力主导下,忍辱与宝能集团签订了极不公平的并购协议。”


徐国良还称,目前多次庭审中,由宝能集团指定作为并购方的两个空壳公司均否认他们与宝能集团有任何关联。“请问你拍着胸脯担保的这两个空壳公司,究竟是宝能集团的还是你个人的?”徐国良质疑黄涛称。


不过,徐国良称,最终宝能集团无力如期履约,2019年1月19日上午10时,黄涛指使银行工作人员偷走存放于上海银行,由上海银行、衡源企业、宝能集团共管的保险柜偷偷交给宝能集团,并泄漏了密码,“指使宝能集团打开保险柜并拿走尚未完成交割的处于共管之下的项目公司公章、印鉴、证照,指使宝能集团用百联中环、徐汇滨江项目作抵押,再次从上海银行违法套取贷款。”


同时,徐国良还称,黄涛还转走了由上海银行、衡源企业、宝能集团共管状态下的全额数十亿资金。


在此事过程中,除违法套取265亿元贷款外,举报文章还指出了黄涛的诸多“违法违规”行为:在监管部门和通道公司提出异议、行长拒绝签字的情况下,采取种种非法手段强行给宝能集团放贷;指使银行工作人员偷走存放于上海银行,由上海银行、衡源企业、宝能集团共管的保险柜偷偷交给宝能集团,并泄漏了密码;转走由上海银行、衡源企业、宝能集团共管状态下的全额数十亿资金。


根据上海银行2018年年报显示,黄涛为上海银行党委委员、副行长,上海银行(香港) 有限公司董事长,上银国际有限公司董事长,申联国际投资公司董事,曾任上海银行首席风险官兼北京分行党委书记,上海商业银行替任董事。


该公开信所涉及人员之广、机构之广、事件之错综复杂,引发了众多关注和热议,目前,该公开信的真实性还有待验证,但如果所叙属实,无疑将成为金融圈2020年开年的重磅风险事件。


今日(1月11日),上海银行一早公开回应称,“为掩盖真相、混淆视听,谋取不法利益,徐某某利用自媒体散布严重失实言论,恶意损害我行声誉,并严重侵害我行高管的合法权益。”并表示,上海银行已在第一时间报警。


公开信发布后,多方媒体对公开信所涉及企业、机构联络求证,对方多表示不便回应,我们将保持关注。



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