5238家疑似“失联”商业保理企业被深圳公示！占全国总数的43%（附完整名单）

3月5日，万联网记者在深圳市地方金融监督管理局官网发现，深圳市地方金融监督管理局一次性公布了5238家疑似“失联”商业保理企业的名录，占到全国商业保理企业数量的43%。

（深圳市地方金融监督管理局官网）

公告显示，该公告是根据深圳市地方金融监督管理局于1月20日发布的《市地方金融监管局 前海管理局关于开展商业保理行业清理规范工作的通告》，按照清理规范工作步骤对疑似“失联”商业保理企业名录予以公示。公示期为1个月，即2020年3月5日至4月5日。

如果企业想申请移出名录，需在公示期内完成以下工作：补充填报广东省地方金融数据快报系统（以下简称快报系统）月报、在快报系统填报企业实际办公地信息、主动与工作人员联系等。值得注意的是，鉴于疫情影响企业复工，企业自查填报时限延至3月31日。

同时，深圳将对疑似“失联”企业名单进一步核实、调整，形成分类名单并予公示确认，对非正常经营类或违法违规经营类企业，交由相关部门处置。该市相关企业及时做好自评工作，整改后仍无法达到监管要求的，应主动向市场监管部门申请注销、变更名称和经营范围。

辉山乳业及鼎盛盈通等关联商业保理公司均位列名单内

5238家疑似“失联”商业保理企业一次性被公示的情况并不多见。万联网记者发现，该名单包括了部分已有过异常情况报道的相关企业。

出现在名单中的第1271位（注：因表格设置原因，在表格中的显示为1274位）的人人信商业保理（深圳）有限公司，企查查显示其成立于2015年9月18日，法定代表人与实控人均为李佳，而他也是网贷平台鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（即“鼎盛盈通”）的法定代表人与执行董事。5月25日，房山警方发布通报，鼎盛盈通投资咨询(北京)有限公司因涉嫌非法吸收公众存款案已由北京市公安局房山分局立案侦查，现正处于侦查阶段，李佳等20余名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。

而名单中的第740位为辉山（深圳）商业保理有限公司，企查查显示，该公司与2019年12月23日正式从港股退市的辉山乳业（全称为“辽宁辉山乳业集团有限公司”）的实控方同为中国辉山乳业控股（香港）有限公司，辉山（深圳）商业保理有限公司的法定代表人为葛坤，注缴2亿元，无实缴显示，无官网登记信息。

此外，万联网记者注意到，在深圳市地方金融监督管理局在2月20日公布的疑似“失联”的830家融资租赁企业名录中，位列第308名的辉山（深圳）融资租赁有限公司，与辉山（深圳）商业保理有限公司的上述工商信息相同。

深圳市疑似“失联”商业保理企业完整名单可通过深圳市地方金融监督管理局官网进行下载，同时，为方便业内人士，您还可通过万联网进行查看（方式见文末）。

治理“类金融”空壳公司 强监管旋风已降临

商业保理行业的监管在205号文的发布后加速了步伐。

自银保监会于2019年10月正式下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(简称“205号文”)以来，商业保理行业绷紧了神经。205号文指出，各金融监管局要通过信息交叉比对、实地走访、接受信访投诉等方式，继续核查辖内商业保理企业的数量和风险底数，按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。

1月20日，深圳市地方金融监督管理局发布《市地方金融监管局 前海管理局关于开展商业保理行业清理规范工作的通告》，成立商业保理行业清理规范工作领导小组，在全市范围内组织开展商业保理行业清理规范工作。此次疑似“失联”商业保理企业名单的公示可以看做深圳正式启动商业保理行业清理规范工作后的“第一阶段”成果。

据银保监会此前披露的数据显示，截至2019年6月末，全国已注册商业保理企业12081家，全行业注册资金8487亿元。深圳市蕙臣信用创始人兼CE0、万联供应链金融研究院智库专家张遂泉早前接受万联网记者专访时预测，到2020年6月到来时，将有70%以上保理公司可能要被清除——目前，深圳公布的5238家疑似“失联”商业保理企业已占全国总数的43%。

针对此次疑似“失联”商业保理企业名单的公布，张遂泉告诉万联网记者，该名单仅是疑似“失联”的企业，其余未列入名单的企业是否是合规经营仍是未知，部分存在问题的企业可能还无法及时整改，因为很多保理公司尚存在未到期的非合规保理业务和仍然还在进行的非合规保理业务。张遂泉认为，一年后，全国将只剩下有稳定合规保理业务资源的保理公司，当然，也不排除可能会新增一些保理公司。他预估，合规经营的保理企业在数量上可能最多剩下3000家左右。

同时，张遂泉对疫情之下保理企业的正常经营表示担忧：这段时期，保理业务必然受到影响，对想进行合规保理业务的保理企业来说，可能一时缺乏足够的业务机会——这也是监管层、企业需要共同考虑和面对的问题。

自融资租赁、商业保理、典当行三类“类金融”机构划归银保监会监管后，强监管的旋律已经响起。上文已提到，11天前，即2月20日，深圳金融监管局对辖区内830家疑似“失联”的融资租赁企业进行了公示，其中包含多家知名企业的关联公司。融资租赁、商业保理行业的大整顿，显示了深圳治理“类金融”空壳公司的“铁腕”手段，强监管旋风已降临。

5238家深圳市疑似“失联”商业保理企业名单，可点击此链接进行查看：深圳市疑似“失联”商业保理企业名单