官方发声！渤海银行、浦发银行“存款消失”疑云密布 银保监：严禁机构和员工参与各类票据资金掮客活动

“目前，调查工作正在加紧进行，案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。”银保监官宣表示。

在最近两起沸沸扬扬的“企业存款被擅自质押”事件中，正当公众舆论四面喧嚣时，银保监对此进行了官方回应。

先有渤海银行后有浦发银行 企业存款质押事件突发两起

10月24日，江西济民可信名下两家子公司被曝28亿存款存于渤海银海南京分行，在其毫不知情情况下，被银行抵押给第三方企业华业石化。

两方就此事对大众公开表态，渤海银行宣称济民可信在整件事情中属于知情方，而济民可信公开反击称自己并不知情。

随后，渤海银行删除“济民可信知情”动态。

一波未平一波又起，在渤海银行与济民可信因存款质押一事搅动舆论时， 11月15日下午，科远智慧（002380.SZ）公告称，公司全资子公司南京科远智慧能源投资有限公司（下称“南京科远智慧”）在浦发银行（600000.SH）南通分行的定期存款被质押。

原来，去年11月10日，南京科远智慧使用暂时闲置的自有资金 4000 万元购买了浦发银行南通分行的定期存款，产品到期日为今年11月10日。但直到11月15日，该公司仍未收到该笔资金。

后科远智慧向浦发银行南通分行问询得知，这4000 万元定存在去年存入当日就作为南通瑞豪国际贸易有限公司开具银行承兑汇票的质押担保。由于南通瑞豪未能按时偿债，导致这4000万元定存到期不能及时赎回。

科远智慧表示自己对此笔质押并不知情，11月15日向警方及中国银保监会江苏监管局报案。

对此，浦发银行南京分行有关负责人称，浦发银行南通分行与南京科远智慧能源投资公司确有存款等业务关系。为依法保障银行和客户方的权益，查明事实真相，浦发银行南通分行在开展排查并报警。

银保监官方回应：严禁金融机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动

早在渤海银行与济民可信舆论发酵时，证监会国际部出具的一份反馈意见则显示，渤海银行“28亿元存款被质押”一案已经受到监管部门关注。该反馈意见要求渤海银行详细说明存款人为第三方提供质押担保的情况、进展，并问询该行相关从业人员是否存在违法违规或不当操作的行为。

不久后，浦发银行与科远智慧又因同一性质再度掀起舆论热潮。

正当这两起事件沸沸扬扬且真相未名时，11月19日，中国银保监会新闻发言人就此问题对大众进行了回应。

银保监会新闻发言人表示，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。

银保监会新闻发言人指出，银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务，在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的票据业务出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。为有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场规范有序发展，人民银行、银保监会强化了票据业务监管制度建设，并不断加大监管执法力度。近年来，银保监会先后组织开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”、市场乱象整治“回头看”、“内控合规管理建设年”等工作，均将票据业务管理作为工作重点，督促商业银行强化内控建设，加强员工行为管控，强化银行承兑汇票业务统一授信管理，坚持贸易背景真实性要求，加强质押存单的真实性、合规性及合理性审核，规范票据交易行为，严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动。