2022年全球银行1000强出炉:工建农中连续5年蝉联前四 前20名中资银行占半壁江山

万联网 , 毛莉 , 2022-07-14 , 浏览:3113

作为国际权威财经媒体,《银行家》杂志推出“全球银行1000强”榜单已有40多年历史,其每年对不同国家和地区银行的核心资本、资产规模、盈利能力以及同业竞争表现等进行深度分析,该榜单排名也被视为衡量全球银行综合实力的评价基准,反映全球银行业发展变化趋势的重要窗口,具有极高的专业性与公信力。


近日,英国《银行家》杂志发布2022年全球银行1000强榜单,前十位中首次出现5家中资银行,工行、建行、农行、中行包揽前四,交通银行排名第10位;而在第11-20位榜单中,还有5家中资银行分别是:招商银行(第11位)、中国邮政储蓄银行(第13位)、兴业银行(第16位)、上海浦东发展银行(第18位)、中信银行(第19位)。从榜单总体看,2022年全球1000强银行中,我国共有140家银行上榜,包括1家政策性银行(中国进出口银行)、6家国有大行、12家全国性股份制银行、86家城商行、33家农商行以及3家民营银行,这反映出中国银行业在改革发展和防控风险方面成效显著,中资银行在全球银行业中保持着举足轻重的地位。


中资行表现优秀 四大行包揽前4名


作为全球最权威的银行业榜单之一,上述排名主要考量银行的一级资本实力,反映银行抗风险和利润增长的能力。值得一提的是,在今年这份榜单中,中国国有四大行包揽了前四名。其中,作为首家一级资本超过5000亿美元(5088亿美元)的“宇宙行”工商银行连续十年位居该榜单榜首。数据显示,该行的一级资产于2021年增加了15.7%,总资产同比增加8.1%,税前利润增加11.1%,其一级资本远超美国最大银行摩根大通的2461.6亿美元。此外,中国建设银行、中国农业银行和中国银行位紧随其后分占2、3、4名,而这几家银行也是连续五年位居前四。同时,今年随着交通银行排名上升至第10位,中资银行首次在榜单上占据全球前十大银行的一半,招商银行、邮储银行、兴业银行、浦发银行和中信银行也跻身前二十强。另外,股份制银行也表现亮眼,12家股份制银行全部上榜,其中民生银行、光大银行、平安银行、华夏银行跻身全球银行前50强,广发银行、浙商银行分别以第61位、第79位跻身全球百强。


除了上述大中型银行,榜单中还有不少中资城农商行在列,如地方银行中的北京银行(第50位)、上海银行(第68位)、江苏银行(第71位)、浙商银行(第79位)、宁波银行(首次迈入全球银行百强行列排87位)等进入前100强且排名都有大幅上升,重庆农商银行、上海农商银行、广州农商银行分列全球1000强的113位、124位和142位。而2021年在A股上市的南京银行位列第101名,上升8名;上海农商银行,上升25名,位列第124名;长沙银行则以一级资本86.75亿美元位列第191名,较去年上升36名。


银行是典型的周期行业之一,银行经营规模体量上升也反映出我国实体经济规模和质量稳步增强。对中国银行业而言,2022年是不平凡的一年。但2022年全球银行1000强榜单显示,中国银行业在疫情期间表现更强大、更坚韧,在强劲的国内经济支撑下,我国银行业一级资本总额增加14.4%。在一级资本和资产增长方面,与美国上榜的186家银行相比,中资银行目前的一级资本(3.38万亿美元)超过美资银行两倍,资产(41.53万亿美元)几乎是美资银行的两倍。《银行家》编辑马克奈特也表示,中国排名靠前的银行比其他国家的同行增长更快。排名前20的10家中国银行中,有9家的一级资本增速达到双位数。



值得一提的是,中国银行业协会此前6月20日也发布“2022年中国银行业100强榜单”(见上图),该榜单按核心一级资本净额排序,并对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行综合展示,数据主要来源于各商业银行公开年报,同时覆盖所有类型中资商业银行。据该榜单显示,排名前五的银行分别为:工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行。股份制银行中,招商银行居首,位于榜单第6位。邮储银行、兴业银行、浦发银行、中信银行排第7至10位。


预计2022年Q3中国银行业经营稳健


众所周知,核心一级资本具有最强的损失吸收能力,是衡量商业银行综合实力和风险抵补能力的核心指标,也是银行业经营发展的重要基础。作为衡量银行业实力的关键指标,2022年全球银行1000强榜单显示,一级资本总额达到10.38万亿美元,同比增长4.7%。此外,总资产首次突破150万亿美元大关,达到154.21万亿美元。其中,中资银行占全球一级资本的32.5%、资产的26.9%的和税前利润的28.7%。除了一级资本总额仍在继续上升之外,而榜单所体现的一级资本和资产的增长速度都显著放缓。


不过,在全球银行体系中,银行业的资本状况比以往任何时候都要优秀,这应该使其在未来的经济冲击面前具有弹性。上述榜单显示,银行的利润也出现健康反弹,税前利润总额达到破纪录的1.44万亿美元。《银行家》杂志认为,利润的增长很大程度可以归因于去年预期贷款损失的信贷减值支出的减少或逆转。


中国银行研究院近日发布的《全球银行业展望报告》指出,2022年三季度,全球经济增速下滑,银行业经营环境的不确定性有所上升,规模扩张速度保持平稳,盈利出现分化,可能面临新的风险。2022年,疫情散点多发、地缘政治冲突加剧、发达经济体货币政策转向加速,中国经济金融体系也仍然面临挑战,银行业亟需发挥关键作用,支持重点产业、乡村振兴,强化风险管理,以高质量金融服务助力稳大盘。不过,今年以来中国银行业顺应政策导向,信贷投放均衡,存贷比有所改善,盈利能力明显提升,资产质量良好。2022年三季度,中国宏观经济总体向好态势不改,预计银行业经营稳健,商业银行将保持稳中求进发展态势,资产负债增速达到8.5%左右;盈利水平在高基数下稳步提升,预计净利润同比增速将达到8%。


就国内银行业而言,下半年监管政策趋于严格,银行战略转型尤为迫切,存款增长压力可能出现反弹,房地产、平台融资及过剩产业风险管理任务艰巨。基于对下半年宏观经济金融形势预测及银行经营管理分析,光大证券也表示,考虑到上半年信贷投放以对公为主以及二季度以来的资产负债变化形势,对公信贷投放能力强、负债成本相对较优的银行业绩有望录得更好表现。


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