1分31秒获批保理融资!全国沿海港口首家一体化供应链金融系统上线

齐鲁晚报、万联网综合报道 , 曹雪艳 , 2020-05-12 , 浏览:3322

4月30日,日照港股份公司签发编号为C320200430000065-1“港e信”,经山东港口日照港港湾公司、船机工业公司、外部供应商山东万典物资有限公司三级成功流转;5月7日,山东万典物资有限公司从港e链平台发出拆分融资申请,1分31秒后,便获得了中国工商银行电子数据保理融资。


这是港e链平台自完成与中国工商银行系统直连后,首笔面向外部供应商的融资,山东港口日照港成为全国沿海港口企业首家打造“产业+平台+金融”一体化供应链金融系统解决方案的港口,这标志着中国工商银行通过数字信用凭据融资产品成功打开了港口场景融资合作的新局面,同时也意味着,金融机构+供金平台成功解锁了在沿海港口的供应链金融创新模式。

 

(图源:企查查)


公开资料显示,“港e链”为日照港集团上海融资租赁有限公司和日照港集团上海商业保理有限公司旗下的平台,这两家企业的设立是日照港以建设“世界一流海洋强港”,实施新旧动能转换工程,加快港口转型升级,建设诚信、智慧、高效、绿色“四型港口”的重要举措。


万联网记者通过企查查发现,这两家企业的最大股东均为日照港集团有限公司,而日照港集团有限公司则由日照市人民政府100%控股——从某种意义上来说,山东港口日照港成为全国沿海港口企业首家打造“产业+平台+金融”一体化供应链金融系统解决方案的港口,是政府和金融机构强强联手的又一典型代表。


那么,这种“产业+平台+金融”一体化供应链金融系统解决方案究竟是如何在港口全面开展的?


据了解,港e链金融服务平台是将金融机构资金引入平台,在支付、融资端为供应商提供灵活的资金融通手段,为客户及供应链上下游提供资金支持,实现业务、资金“端对端”的产融一体化金融服务模式的“网上银行”。山东港口日照港租赁保理公司与中国工商银行联手,以“港e信”为载体,通过山东港口日照港核心企业信用转化为可流转、可融资、可灵活配置的创新型金融服务产品,赋能链条企业,解决中小微企业融资难、融资贵的问题。


此外,中国工商银行将网络金融服务嵌入到平台业务场景,近日成功为山东港口日照港电子数据保理业务融资授信5亿元,港e链平台以实际行动践行普惠金融,对平台用户仅收取年化费率4.35%的融资费用。


“产业互联网+供应链金融”的独特创新模式,将极大改变供应链企业和银行两端的业务办理方式。融资企业通过互联网就能完成融资申请。中国工商银行对融资信息自动审批,自动放款,真正实现资金秒到账,信用可流转、记录可追踪、贸易信息可验证,有效满足产业链末端小微客户及终端用户融资需求,有效地控制融资风险。


效率和效益的提升在该解决方案中尤为突出。


对核心企业而言,其在授信额度范围内用“港e信”向上游进行结算,无需安排流动性资金贷款以备不时之需,资金的沉淀成本为0。多级链属企业按需拆转、融资,既缓解了资金压力,又能通过有效的财务管理实现融资成本大幅下降;对工商银行而言,其零成本批量获客,实现应收资产穿透式管理,全流程秒贷放款,服务效率大幅提升。按照5个亿融资规模进行测算,相较于过去年化费率6%的融资成本,通过供应链金融产融协同、系统直连、线上全流程标准化运作,可为上下游产业供应链节约交易费用达800余万元以上,供应链金融资源配置最优、成本最低、效率最大化的本质核心进一步凸显。


万联网记者查询发现,早在2019年,山东港口日照港就在积极探索、创新供应链金融业务模式,致力打造港口生态链、生态圈。


随着港口业务领域不断拓展,市场需求的个性化、产业多元化、竞争差异化等趋势明显,同时,深度产融结合也面临巨大需求,金融服务平台的诞生属于顺势而生。日照港近年来全力打造供应链服务平台,为港口上下游客户提供优质高效的一站式综合物流服务,在此平台上的供应链金融服务板块是贯穿产业链上下游,支付信用化、信用数据化的金融服务核心模块。其中,“港e链”与工行的联手为全国沿海港口、供金平台提供了一种可参考、可借鉴的全新场景式供金解决方案。


未来,随着市场的不断发展、需求的不断凸显,供应链金融将以更灵活的方式现身和应用于不同场景,在这其中,离不开政府、金融机构和企业的协作与融合,供应链金融的力量正是在这个过程中持续熠熠生辉。


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