跨境供应链融资机遇已来:星展银行与京东物流合作开展供应链金融服务

联合早报、金融时报 , 万联网综合报道 , 2020-11-30 , 浏览:2106

近日,星展银行与京东物流就供应链金融业务展开的合作引发了市场关注。


据《联合早报》消息,新加坡星展银行(DBS)与中国物流公司京东物流(JD Logistics)展开合作,为从事跨境电子商务的香港中小企业提供供应链融资服务。据悉,此项服务的对象是在京东物流货仓储存国际品牌进口商品、并通过京东国际(JD Worldwide)销售的电子商务中小企业。这些电商主要是中国企业设在香港特区的子公司。它们从美国、日本、德国、欧洲和韩国进口商品,并运到中国出售,最受欢迎的产品包括婴儿与孕妇产品、时装与休闲产品、保健品和电子产品。这项服务将能显著改善商家的现金流,以应付中国消费者对来自国际供应商的优质进口商品需求。


星展银行近年来在中国开展的业务已呈现多样化趋势,但此次与京东物流在供应链融资上展开的服务仍属其创新之举,对此,星展银行发表声明称,这是银行首个在物流平台上为电商业者提供的数码解决方案。


星展中国是亚洲领先的金融机构星展银行的子公司。星展银行于2007年5月成为在中国本土注册外资法人银行,是新加坡银行中的第一家,也是外资银行首批之一。星展银行官网显示,星展中国分支行网络和业务高速发展,目前共有12家分行和23家支行,员工人数有1900余人。


有别于其他金融机构的是,星展银行立足新加坡,众所周知,新加坡作为位于亚洲的全球金融中心,不仅连接亚洲各大市场,在全球资本市场也举足轻重,星展银行是新加坡乃至东盟地区最大的银行,跨境贸易金融一直是该行得天独厚的传统强项,其与香港和新加坡形成完善连贯的岸上和离岸操作模式,可更好地服务有跨境融资和交易需要的客户——与京东物流展开的此次合作,正是为在京东国际上从事跨境电子商务的香港中小企业提供融资服务。


在2020年11月第三届进博会《金融时报》记者采访星展中国首席执行官葛甘牛的访问中,葛甘牛称,中国已经成为越来越多国家的重要买家,庞大的中国消费市场为各国优质商品提供了大显身手的舞台,星展中国将目光聚焦在金融科技、供应链金融等创新领域,也展现出对中国市场的看好;同时他表示,星展深入了解客户商业模式和产业链运营的需求,致力于充分利用自身的区域网络优势、完整的金融产品线以及在数字领域的丰富经验,为中国客户提供更加便捷、高效和灵活的金融解决方案。


而从全局观的角度看,在中国金融市场不断加大开放的背景下,境外金融机构与中国企业开展供应链金融业务已经迈上了新的台阶。


据麦肯锡中国区金融研究中心发布的《中国金融开放新机遇》报告显示:新一轮的对外开放将加速国内金融业改革,助推行业高质量发展,进一步提升金融行业的国际地位和全球影响力。自2018年以来,金融监管部门推出了一系列扩大金融开放的措施,共批准外资银行和保险公司来华设立了近100家各类机构。持续的开放政策明确了外资银行“国民待遇+负面清单”的原则,进一步降低了外资金融机构在华经营的准入门槛和业务限制,这也为外资银行在华发展创造了更好的投资和经营环境。


在改善中小企业融资环境上,外资银行也能够提供很多的金融协助和统筹。不管是在助力企业在当地的投资落地上,还是提供贸易融资、供应链融资、现金管理、外汇和避险产品、跨境资金池等金融解决方案方面,外资银行都有一定优势——因此,星展银行得以不断展土开疆,在中国市场不断发展,而其与核心企业合作开展供应链金融服务并非孤例。


早在2020年1月,星展银行就与海尔集团旗下A股上市公司海尔智家股份有限公司(即“海尔智家”)签署可持续数字化供应链金融战略合作协议。“API系统技术直接将星展银行和海尔采购平台进行对接。”星展中国企业及机构业务部总经理郑思祯称,不到三个月时间已有40余家经销商通过平台与海尔智家完成供应链对接。


尽管与京东物流的合作是星展银行首个在物流平台上为电商业者提供的数码解决方案,但实际上,从供应链金融的国际化历程来看,早在20世纪下半叶,供应链金融的业务开始繁荣起来,同时出现全球化、多方化趋势,在国外市场形成了“物流为主、金融为辅”的运作理念,在物流行业的参与下,供应链金融进入了快速发展时期;物流企业与银行合作,深度参与到供应链融资中来,在提供产品仓储、运输等基础性物流服务之外,还为银行和中小型企业提供质物评估、监管、处置以及信用担保等附加服务。


一方面,供应链金融能帮助物流企业创造了业绩新增空间,另一方面,也能帮助银行等金融机构开阔了客户群体、增加利润,可谓是合作双赢的典范。在我国加大金融开放的趋势下,更多境外机构将加速进入中国市场,活跃资金池,共同创造更为便利、优越的融资环境,届时,中小企业也将迎来更为广阔的发展空间。



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