两会供金之声 | 郑州银行董事长王天宇:建议大力支持中小银行供应链金融创新发展

时代财经 , 万联网综合整理 , 2021-03-08 , 浏览:3134

自3月以来,2021全国人大会议就获得了举国上下的瞩目。3月5日,十三届全国人大四次会议正式开幕,会上公布了2021年政府工作报告,其中涉及了众多金融相关的重要内容,“创新供应链金融服务模式”更是被首次在政府工作报告中单独提出,引发了业内的强烈关注。


与此同时,来自各行各业的全国人大代表就供应链金融提出了诸多建议,值得关注和探讨。


万联网记者关注到,两会期间,全国人大代表、郑州银行董事长王天宇提交了多份建议,其中包括了推动金融支持物流业发展、大力支持中小银行供应链金融创新发展等。


根据中国物流与采购联合会物流金融委员会的调查数据,物流企业的贷款融资需求被传统金融机构满足的不足10%,尤其是公路运输公司由于规模较小、位置分散,传统金融机构为其贷款的比例不到5%。王天宇表示,我国物流业发展中金融支持不足表现在多个方面:物流业数字化转型有待金融支持,物流企业“轻资产”运营模式融资困难,金融市场缺乏场景化的物流金融产品,物流业与制造业融合发展需要金融创新支持,供应链金融发展受到严格制约。


王天宇认为,供应链弹性差、产业链协同不强,直接影响到物流业平稳运行和正常生产生活秩序。供应链金融服务于以核心企业为主导的整个供应链条,银行开展供应链金融业务需对在全国甚至全球布局的产业供应链均具有服务能力。


为此,就推动金融支持物流业发展,服务发展新格局,王天宇提出,要鼓励金融机构探索数字化赋能物流企业发展的新模式,支持金融机构建立物流金融产业链服务生态,创新金融对物流业和制造业融合发展支持方式,同时,鼓励金融机构创新,开发服务物流业制造业深度融合的金融产品和服务,拓宽融资支持渠道。支持金融机构与供应链核心制造企业或平台企业深度合作,整合物流、信息流、资金流等信息,为包括运输、仓储、快递等物流企业在内的上下游企业提供增信支持,妥善促进供应链金融发展。


同时,支持中小银行大力发展供应链金融也是王天宇的重要建言之一。


“供应链金融作为中小银行紧密服务实体经济、解决中小企业融资难融资贵问题的业务形态,面临着新兴技术的突破和迭代、激烈的同业竞争、客户需求的快速变化等众多挑战,中小银行供应链金融创新发展迫在眉睫。”王天宇表示,政府要大力支持中小银行供应链金融创新发展,更好地为实体经济服务。


王天宇认为,供应链金融服务于以核心企业为主导的整个供应链条,银行开展供应链金融业务需对在全国甚至全球布局的产业供应链均具有服务能力。而作为中小银行尤其是区域性城商行,网点布局具有地域局限性,导致供应链金融业务拓展受限。


“因城市商业银行规模较小,资本金有限,负债、融资和运营成本相对较高,难以满足供应链中小微企业降低资本成本需求。”王天宇说,中小银行在供应链金融业务方面更倾向于通过业务创新和产品创新来满足供应链上下游客户的金融需求,但因面临市场风险和监管要求,部分供应链金融创新受限。


据新京报报道,王天宇建议中小银行供应链金融的创新和发展需要国家给予一定的政策支持:


一是建议国家鼓励和支持中小银行通过供应链金融进行公司业务转型发展和地域特色模式创新,通过服务供应链上下游客户拓展全国市场。


二是建议完善数字金融的相关法律法规,在标准化票据、企业远程开户等金融服务创新上给予中小银行更多的政策支持。如标准化票据业务对存托机构的要求,提请国家给予中小银行更多的参与机会。


三是供应链金融业务中供应商分布全国各地,而中小银行网点立足本地,异地开户增加了中小银行与企业的对接难度及交易成本,建议人行开发远程开户系统,支持中小银行供应链金融业务开展。


四是建议结合地区经济发展要求等因素,适度放松对中小银行发展供应链金融特别是线上业务的监管要求,对中小银行给予供应链金融适当的风险容忍度。


五是给予中小银行定向投放贷款专项的风险补偿和核销政策,适度降低核销标准,延长税前申报时间。通过监管政策、信贷政策、核销政策及风险补偿政策等系列支持引导中小银行在符合地区经济发展要求的产业方向上发力,定向支持地区经济高质量发展。


全国人民代表大会作为我国最高国家权力机关,近年来对供应链金融倾注了越来越多的关注。无论是2021年政府工作报告,抑或是代表们的踊跃建言献策,无不体现了供应链金融在国家、市场等多方面受到的进一步认可和扶持。在226号文纲领性文件的引导下,在上下一心的关注与支持下,供应链金融赋能实体经济的趋势将越来越凸显。




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