最新!天津发布17个商业保理服务实体经济及创新发展典型案例

天津金融 , 天津金融 , 2022-05-05 , 浏览:3921


近日,天津市金融局面向全市商业保理公司征集优秀典型做法,遴选确定了17个服务实体经济及创新发展案例。该批案例由天津市13个具有市场示范效应的商业保理公司报送,广泛覆盖服务绿色产业、高端装备、国际贸易、“三农”、民生、中医药等重点领域,全面涉及创新业务模式、实现科技赋能、拓宽融资渠道等重要内容。


天津市商业保理服务实体经济及创新发展典型案例:

案例1


服务领域:绿色金融


案例名称:绿色资产支持证券和碳中和资产支持证券


案例简介:"2021年6月2日,中电建商业保理公司在上海证券交易所成功发行碳中和两年期应收账款资产证券化产品,发行规模13.02亿元,期限24个月。2021年6月24日,中电建商业保理公司在上海证券交易所成功发行首单“绿色资产支持证券”产品,发行规模8.6亿元,期限24个月。"


创新点:“绿色资产支持证券”产品以中国电建下属风电、光伏电厂的应收“可再生能源电价补助”为基础资产发行资产支持证券。其中碳中和资产证券化产品是绿色金融板块重要内容,是中国电建首单“碳中和”应收账款资产支持专项计划,也是建筑类央企在上海证券交易所发行的首单“碳中和”应收账款资产支持专项计划。


应用价值:绿色资产支持证券是我国绿色债券体系的重要组成部分, 具有降低绿色企业融资门槛和融资成本,提高绿色产业投资的有效性和精准性的积极作用,可更好支持我国“碳中和”事业发展。中电建商业保理企业发行“绿色资产支持证券”所募集资金,用于绿色能源项目的投资、建设或运维,支持国内风光电等新能源项目高质量发展。


报送单位/联系人/联系电话:中电建商业保理有限公司/宋伟嘉/010-58368360

案例2


服务领域:绿色金融


案例名称:绿色版电建融信助力新能源项目


案例简介:中电建保理公司积极发挥金融服务支持功能,针对风光电项目开发周期短、融资落地慢、设备购置需先款后货的特点,专项推出“绿色电建融信”产品。使用“绿色电建融信”授信开具的电建融信,供应商申请贴现时可以不提供发票、结算单(送货单),只需提供合同、履约保函,后期在约定期限内补充发票、结算单(送货单)。目前该产品已投放于周口沈丘、商丘夏邑两个风电EPC项目。2021年该新能源项目共发放保理融资款3.73亿元。


创新点:立足服务新能源产业,深化产融结合,创新商业保理产品,有效节省企业融资时间成本。


应用价值:一是投建期以电建融信满足设备采购和施工建设的支付需要,二是创新金融服务模式,助推子企业成功获取风光电项目。


报送单位/联系人/联系电话:中电建商业保理有限公司/宋伟嘉/010-58368360

案例3


服务领域:绿色金融


案例名称:中短期综合性金融服务方案


案例简介:中电建保理公司就越南富美330MW光伏项目专项授信7亿元。此授信额度由电建融信与资产证券化两部分组成,采用了“电建融信(自营模式)+电建融信(银行模式)+代理模式应收账款ABS”组合授信形式,满足项目多元化的融资需求,契合了越南富美项目高频率、快节奏的付款方式。


创新点:综合性金融服务方案充分利用供应链金融、资产证券化、应收账款保理等多元融资方式,围绕资产负债两端,在项目“建设”和“销售”两个环节发挥保理作用,综合运用商业保理融资、应收账款管理功能。


应用价值:以“电建融信”为核心产品要素,以电建融信自营业务为主,以电建融信银行融资业务为辅,在项目投建期解决成员企业应付端融资需求;在运营退出期以应收账款保理盘活资产,满足企业应收账款出表需求。


报送单位/联系人/联系电话:中电建商业保理有限公司/宋伟嘉/010-58368360

案例4


服务领域:绿色金融


案例名称:科技赋能新能源供应链保理融资业务


案例简介:天沐万德(天津)商业保理有限公司通过科技数字化赋能,围绕新疆金风科技股份有限公司主业,打通集团上下游产业链。生产环节综合运用年初框架授信、具体订单融资、保理池融资等多种保理业务模式,创新推出“金风云信”“金凤秒贴”等保理产品,实现债权凭证可流转,提升融资效率。销售环节针对电费应收账款,提供可再生能源保理补贴,并计划通过发行资产证券化产品,提升服务绿色能源效率水平。项目上线以来投放保理融资款总额超150亿,2021年全年达80多亿。


创新点:立足新能源领域,将商业保理与科技金融紧密融合,围绕集团业务,打通上下游供应链,为企业“量体裁衣”提供差异化融资服务。


应用价值:充分发挥保理服务供应链职能作用,辐射广大中小企业,解决供应商融资需求,创新丰富保理产品业务,服务绿色能源发展。


报送单位/联系人/联系电话:天沐万德(天津)商业保理有限公司/唐相妮/010-67511888—7926

案例5


服务领域:装备制造


案例名称:高端制造标准化流程保理业务


案例简介:中国铝业集团高端制造股份有限公司为航空航天保供单位,中铝商业保理有限公司为中国铝业集团所属的高端制造企业提供保理服务,助力中铝集团在航空航天、电子、轻工、交通运输、能源等国内军民产业链领域材料保障,支持国家重点产业链安全与创新发展。企业结合多年贸易基础测算商业保理循环额度,形成年度框架协议,开展无追保理业务。2021年企业在高端制造业项目发放保理融资款达8亿元。


创新点:深耕行业形成坚实贸易基础,制定标准化业务流程,以年度为单位制定综合保理融资协议,降低业务成本,提升用户体验,服务航空航天发展。


应用价值:实现了业务流程的标准化、客户体验最优化,解决了高端板块公司业务周期长、资金占用大的实际问题。


报送单位/联系人/联系电话:中铝商业保理有限公司/黄越/010-81923903

案例6


服务领域:国际贸易


案例名称:国内首笔跨境人民币保理业务新模式


案例简介:安途金信商业保理有限公司主要为国内主流航空公司提供保理服务,机票购买方为中国境内及驻外央企(及其分支机构)、外资企业等。该笔国际保理业务的基础交易为中国国际航空股份有限公司及招商局下属子公司之间差旅服务产生的应收账款。付款方招商局下属子公司注册在香港,由此产生跨境支付及国际保理需求。该业务由招商银行滨海分行承接办理,已于2021年10月12日完成跨境收款,业务已落地。


创新点:该类业务以航空公司机票业务为交易基础,以跨境人民币为结算方式,形成境外机票售卖-人民币保理-人民币应收账款收汇的闭环管理,开拓了跨境保理业务由商业保理公司办理的新模式。


应用价值:一是实现了商业保理公司为客户提供国际保理服务,增加了保理公司业务场景和渠道。二是拓宽了人民币跨境应用场景,推动人民币国际化。三是为差旅服务产业链解决了国际业务回款周期长、占用资金多、汇率波动影响等问题。


报送单位/联系人/联系电话:安途金信商业保理有限公司/许珊/010-56896484

案例7


服务领域:服务“三农”


案例名称:“好养宝”商业保理产品


案例简介:新希望(天津)商业保理有限公司是新希望集团全资控股子公司,是我国“三农”领域第一家商业保理公司。公司聚焦于农业供应链场景下的新供应链金融模式,研发“好养宝”商业保理产品,利用互联网、物联网、人工智能、大数据等技术,开通微信小程序实现客户手机即时操作,为重点客户安装监控摄像头等风控设备,设计智能核算法为企业画像,联通集团EBS(财务信息化)系统,与现有农牧业务协作,扎根农业一线,累计放款规模突破50亿元、单日融资规模突破4200万元、服务客户超3万家。该产品荣获“第六届中国商业保理创新案例”称号。2021年,“好养宝”产品共发放保理融资款52亿元,服务客户超1.1万家。


创新点:公司以“系统+数据”切入,与核心企业深度合作,赋能核心企业数据整合能力,深度绑定核心主体,批量获取小微企业客户资源。在基础大数据层,构建标准数据表结构,形成数据仓库层,进而打造统一的数据平台、风险管理平台和信用管理平台。


应用价值:依靠大数据、人工智能等技术进行大批量、自动化授信,实现风险预授信前置和全信贷流程一体化集成,不断有效降低运营成本,为产业链上下游客户提供多样化的一站式数字化普惠金融服务。


报送单位/联系人/联系电话:新希望(天津)商业保理有限公司/章笋/021-65875718

案例8


服务领域:服务民生


案例名称:火电煤炭供应保理业务模式


案例简介:2021年是火电行业极为艰难的一年,煤炭价格达到历史高位,火电厂压力巨大。元汇商业保理(天津)有限公司紧盯民生需求,为火力发电行业提供保理服务,以火电厂煤炭采购与供应为基础交易,形成火电厂、煤炭供应商及保理商的闭环管理,解决了火电厂的煤炭采购问题,保证了电力供应。2021年企业于火力发电项目投放保理融资款1.68亿元。


创新点:紧盯社会发展与民生需求,充分发挥商业保理普惠金融作用。


应用价值:有效解决煤款回款周期长,占用资金多,供应商资金无法正常周转等问题,确保电力供应、服务民生发展。


报送单位/联系人/联系电话:元汇商业保理(天津)有限公司/于洋/0471-3336170

案例9


服务领域:中医药


案例名称:运用保理工具精准投放支持乡村产业振兴。


案例简介:国新商业保理有限公司将产品业务与乡村振兴工作有机结合,积极承担企业社会责任,针对医药公司向合作社采购中草药形成的应付账款开展保理服务,有效缓解合作社向村民收购中草药现金支付与医药公司支付货款之间的资金压力,盘活合作社的应收账款,实现普惠金融支持乡村振兴建设。2021年该项目发放保理融资款超10万元。


创新点:运用保理工具精准投放支持乡村产业振兴,解决贫困乡村资金短缺问题,促进乡村产业发展,带动村民就业,助力全面脱贫与乡村振兴有效衔接,探索金融助力乡村振兴的成功模式。


应用价值:利用保理工具支持乡村产业振兴,充分发挥中药材产业经济价值高、产业链条长、带动就业广的特点,让乡村经济振兴有产业依托、有融资渠道。


报送单位/联系人/联系电话:国新商业保理有限公司/张翔/010-68516501

案例10


服务领域:创新模式


案例名称:助力天津当地企业融资新模式


案例简介:和信(天津)国际商业保理有限公司凭借灵活的融资理念、高效的服务能力以及在公开市场的发行影响力,通过创新型PPN-ABN模式,以信托收益权为底层资产,帮助天津某大型国企集团拓宽融资渠道。该项目为和信保理与天津银行合作形成,已分别于2021年6月28日、2021年9月16日完成发行工作,发行总规模达10亿元。


创新点:该类业务为银行间交易商市场创新类业务,结合了银行、信托、保理等多家金融机构特点,形成了高效、有利的融资手段,并且对于拓宽企业融资渠道具有明显优势。


应用价值:一是将公开市场与多元化融资有效结合,增加企业融资渠道;二是搭建多机构合作模式,将各机构特点融合,并形成各自独立又相互配合的模式;三是助力天津当地企业,为天津当地金融市场添砖加瓦。


报送单位/联系人/联系电话:和信(天津)国际商业保理有限公司/徐菁蔓/022-23293598

案例11


服务领域:创新模式


案例名称:国内首批ABCP试点项目


案例简介:和信(天津)国际商业保理有限公司作为发起机构及资产服务机构,为项目提供资产收集和审核工作。完成全国首单参考标的债务为ABCP的CRMW商业保理业务,引入银行信用,为中小型民营企业融资提供信用保护,通过创新ABCP+CRMW渠道,有效降低融资成本,精准直达支持中小微企业有序复工复产、稳定生产运营。该业务由兴业银行呼和浩特分行作为主承方,已于2020年6月10日发行完成,规模达1.5亿元。


创新点:资产支持商业票据(ABCP)与信用风险缓释凭证(CRMW)相结合,在传统资产支持票据(ABN)的基础上,以短期限、滚动发行版本为企业提供兼具流动性和资产负债管理的新型工具,成为全国首单参考债务为ABCP的CRMW。


应用价值:ABCP的推出,将供应链金融与中小微企业融资有机结合,在对新冠疫情复工复产核心企业提供支持的同时,更加对其上下游配套企业进行支持,尤其是对直接发债融资较为困难的中小企业,提高融资可得性。


报送单位/联系人/联系电话:和信(天津)国际商业保理有限公司/徐菁蔓/022-23293598

案例12


服务领域:科技赋能


案例名称:利用仓储物流服务开展保理业务


案例简介:首农(天津)商业保理有限公司与集团成员贸易公司合作,为其下游企业提供供应链金融服务。贸易公司利用自身海外供货渠道和外贸资质,结合仓储物流服务,对货物实施控制管理,发挥为商业保理融资的增信作用;货物出仓后,在赊销环节要求客户购买履约保险,以保障应收账款的回收。未来将实现仓储物流科技平台赋能商业保理业务,同时继续延伸下游供应链保理服务。2021年该业务共发放保理融资款超1.6亿元。


创新点:充分利用集团仓储物流服务实现科技赋能,提升商业保理服务供应链水平。


应用价值:通过仓储物流平台控货和购买履约保险,实现保理融资增信无缝衔接,降低业务风险。


报送单位/联系人/联系电话:首农(天津)商业保理有限公司/孙云惠/022-58980053

案例13


服务领域:科技赋能


案例名称:国内首个供应链金融线上N+N+N平台模式


案例简介:云链(天津)商业保理有限公司是中企云链(北京)金融信息服务股份有限公司全资子公司,中企云链应用iABCD等互联网技术,整合企业资源、金融资源、供应商资源,打造线上“N+N+N”(基础交易双方及金融机构)供应链金融模式,科技赋能商业保理业务,提升商业保理融资风控和应收账款管理水平。以企业间真实贸易产生的应收账款确权凭证为基础,于“N+N+N”平台创新打造电子付款承诺函——“云信”,核心企业通过自身在银行的优质授信,在云链平台实现“云信”确权,通过“云信”流转,穿透多级产业链,将优质信用惠及产业链末端的中小微企业,有效解决中小微企业融资难融资贵问题。截至2021年底,中企云链已与近40家银行实现系统直连,超过110家银行达成全面合作,成为银行践行普惠金融的重要伙伴。已服务企业用户超15万家,通过云信为产业链中小企业提供应收账款保理融资超3800亿元。


创新点:科技创新赋能供应链金融,构建产业互联网+供应链金融服务平台,开创了N+N+N供应链金融数字平台新模式,研究推出“电子付款承诺函”,创新企业债权确认形式,充分发挥商业保理融资和应收账款管理职能作用。


应用价值:产业链供应商通过“云信”可享受与核心企业相近的融资成本,有效解决中小微企业融资难、融资贵问题。金融机构可通过云链平台实现营销端、金融服务、综合资源、研发技术、后台支持等全方位共享共通,更加高效、精准践行普惠金融。


报送单位/联系人/联系电话:云链(天津)商业保理有限公司/王博/022-59890323

案例14


服务领域:科技赋能


案例名称:携手航运物流供应链,助力国内国际双循环


案例简介:海汇商业保理(天津)有限公司主要为航运物流产业链供应链上下游客户提供保理服务。该笔保理业务是基于中远海运(天津)下属航运服务公司付款信用及全程航运物流供应链掌控能力,由海汇保理为天津中远海运航运服务有限公司提供定制化保理产品及方案,为国内外中小船东、铝产业链企业提供应收账款融资。截至2021年底该项业务共投放保理融资款15.6亿元。


创新点:该业务以全程航运物流服务为切入点,通过集团自主研发打造的智能化、数字化供应链金融平台“Panda链”科技赋能,结合核心企业付款能力,形成了物流、商流、资金流、信息流的有机结合,开拓了航运物流产业链业务由商业保理公司推动的新模式。


应用价值:一是产融协同,为集团航运物流主业扩大货流价值,实现航运物流服务增收增利;二是助力中小企业获得便捷融资,解决传统航运产业链中小企业融资难融资贵难题;三是通过定制化保理产品及方案,畅通供应链,服务国内国际双循环。


报送单位/联系人/联系电话:海汇商业保理(天津)有限公司/夏纬/021-61803863

案例15


服务领域:拓宽融资


案例名称:国内首例保理离岸银团贷款,获超5亿元人民币授信


案例简介:盛业商业保理有限公司于2021年3月15日,与兆丰银行和永丰银行牵头的银团签署了离岸银团贷款协议并达成战略合作,由此获得了5.25亿元人民币的授信额度,授信有效期为2年。此次单笔超5亿元人民币的授信,显示了银团方对盛业资本以数据驱动的专业风控能力和资产优质性的肯定,也是对集团科技化、平台化发展战略及未来发展潜力的重要认可。


创新点:盛业商业保理公司首次尝试并完成离岸银团贷款模式融资,有效降低了企业融资成本,实现了公司离岸市场融资能力的又一重大突破,创造性地推动了国内首例保理离岸银团贷款的成功落地。


应用价值:本次商业保理企业离岸银团贷款具有金额大、期限长等优势,有利于公司进一步优化债务结构,为保理企业进一步深化科技金融建设、提升客户粘性提供了有力的资金支持。


报送单位/联系人/联系电话:盛业商业保理有限公司/刘义瑞/022-58980053

案例16


服务领域:拓宽融资


案例名称:CIPS标准收发器天津地区首发落地


案例简介:远宏商业保理(天津)有限公司深化银企合作,通过交通银行天津市分行成功上线CIPS标准收发器,实现天津地区首发,并依托标准收发器的产品优势落地跨境汇款业务,创新形成“跨境双向人民币资金池+CIPS标准收发器”融资业务模式,实现跨境人民币业务一体化、标准化、高效化处理。


创新点:人民币跨境支付系统(Cross-border Interbank Payment System,简称CIPS系统)是经人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统,是我国重要的金融市场基础设施。CIPS标准收发器是部署在银行与企业之间的业务处理组件,是为跨境人民币业务场景量身定做的业务处理与信息交互工具,远宏保理CIPS标准收发器及其配套的跨境资金集中收付管理、跨境汇款、资金对账、查询查复、报文回执等功能,实现财务成本的降低和支付效率的提升,为企业跨境人民币业务发展注入了新动力。


应用价值:CIPS标准收发器落地,是银企合作融入国家基础金融设施建设,积极服务实体经济、促进贸易投资便利化的有效举措,有利于打通人民币跨境清算的“最后一公里”,进一步推动国有金融基础设施自主建设,赋能跨境业务发展。


报送单位/联系人/联系电话:远宏商业保理(天津)有限公司/刘颖异/022-83812857

案例17


服务领域:拓宽融资


案例名称:成功搭建商业保理企业跨境双向人民币资金池


案例简介:远宏商业保理(天津)有限公司积极对接金融机构,有效拓宽融资渠道,在交通银行天津市分行的创新支持下,成功搭建商业保理企业跨境双向人民币资金池,基于集团整体业务需求,提供跨境人民币便利化结算金融服务。该跨境双向人民币资金池是全市首个保理板块的跨境双向人民币资金池。


创新点:通过取得跨境人民币结算便利化优质企业试点资格,商业保理企业可无需事前逐笔提交证明材料,在符合现行管理规定的前提下递交收付款指令,实现直接办理资本项目人民币跨境收入资金境内支付使用,切实提升了资金流转效率,实现业务发展提质增效,促进银企合作纵深推进。


应用价值:紧抓京津冀协同发展和共建“一带一路”契机,用足用好自贸区政策红利,扩大人民币使用深度广度,助力“稳外资、稳外贸”政策有效落实。


报送单位/联系人/联系电话:远宏商业保理(天津)有限公司/刘颖异/022-83812857


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