天津金融局顶格开出20万罚单,保理行业迎来强监管时代!

万联网 , 叶秋香 , 2020-04-22 , 浏览:954

近日,万联网记者注意到天津市地方金融监管局在4月15日公布了一则行政处罚决定书,对天津皕信商业保理有限公司(以下简称皕信保理)处以20万元的罚款。


(截图来源:天津金融监管局)


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商业保理新规之后,天津金融监管局顶格开出20万罚单


对于此次罚单“主角”——皕信保理,万联网记者通过企查查发现,皕信保理是一家注册于天津自贸区的商业保理机构,成立于2015年5月21日,经营范围包括:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收等。

记者了解到,此次关于皕信保理的处罚应该是2019年7月1日《天津市地方金融监督管理条例》正式实施后,天津市首次被处罚的商业保理公司


万联网记者注意到,行政处罚决定书中提到皕信保理的主要违规事实为“存在未按照规定向市地方金融监管部门报送相关经营信息等情况”,并决定对其处以20万元罚款的行政处罚。此外,行政处罚决定书中还提到在本次罚单之前,天津金融监管局曾对皕信商保开出过监管意见书,并对其进行监管约谈。


决定书中提及:地方金融组织未按照规定报送经营报告、财务报告、注册会计师出具的年度审计报告及相关经营信息等文件和资料,或者未报告其发生的重大金融风险情况的,由市地方金融监督管理部门责令限期改正,处五万元以上二十万元以下的罚款。


由此看来,此次皕信保理被罚20万已为顶格罚款。


记者注意到,业内人士对此顶格处罚结果也有所探讨,在他们看来,天津市金融局对皕信保理处以顶格罚款意味着保理行业继此前“205号文”提到清理存量后在违规监管上也迎来“从重处罚”时期,商业保理行业彻底迎来强监管时代。


我国的商业保理行业起源于上世纪90年代,随着近年来供应链金融热潮,作为供应链金融主要方式之一的商业保理在近些年也得到了高速发展,但由于此前缺乏行业统一监管,商业保理企业的发展可谓是良莠不齐。


而在此前2019年10月31日银保监会下发的《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(即“205号文”)中,更是首次明确商业保理行业的监管规则,为各地对商业保理行业的规范化监管也有了参考依据重磅!银保监会发布“商业保理”监管文件:2020年6月末前清理完成存量。我们明确看到205号文从六个领域,要求规范商业保理企业经营行为,加强监督管理,压实监管责任,防范化解风险,促进商业保理行业健康发展。更是提到要在2020年6月末前清理完成存量,随后,商业保理行业无疑就进入了“大清理”进程。万联网曾对此进行相关报道,此前不久,深圳、大连两地接连对商业保理开展了清理整顿活动5238家疑似“失联”商业保理企业被深圳公示!占全国总数的43%(附完整名单)。此外,记者查询发现,在深圳、大连外,包括山东、厦门、湖南、广东、上海等多地金融局已发文排查当地商业保理公司,限时清理“僵尸”“失联”企业,加速行业出清。


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类金融行业违规行为也迎来强监管


此外,万联网记者注意到,就在对皕信保理开出行政处罚决定书后一天,天津金融监管局在4月16日再对辖区内国美小额贷款有限公司(下称“国美小贷”)开出50万元的罚单。

(截图来源:天津金融监管局)


罚单通知中提到国美小贷因存在“提供虚假经营信息”行为,被天津金融监管局责令其限期改正并处罚50万元。万联网记者通过企查查了解到,国美小贷是一家注册于天津的网络小贷公司,2019年7月23经营范围变更后确认开展网络小额贷款业务。


记者进一步查询了解到,这是自4月8日以来,天津金融监管局连续开出的第四张罚单。此前4月8日,天津金融监管局先后发出对爱骏惠民租赁(天津)有限公司和国丰融资租赁(天津)有限公司的行政处罚决定,各自处罚20万元。天津金融监管局表示,这两家类金融公司也因此成为自2019年7月1日《天津市地方金融监督管理条例》(下称《条例》)正式实施后,首批被处罚的津籍7+4类金融机构。

(截图来源:天津金融监管局)


此外,万联网记者注意到,在以上两个处罚通知之后,4月9日天津金融监管局曾公开发对上述两个违法违规融资租赁公司的行政处罚的表态《落实条例从严监管,市金融局首开“罚单”》,表示此次对违法违规融资租赁公司的行政处罚,进一步释放了地方金融监督管理部门强监管、防风险的信号。下一步,金融局将继续以《条例》为抓手不断加大监管力度,督促企业依法合规经营,推动天津市融资租赁行业持续健康发展。


此前万联网曾对“多地放宽对商业保理、融资租赁、小贷等类金融限制情况”进行过相关报道,提到多地地方金融监管机构的“放宽”政策是否是对此前严监管的改变。类金融监管大"放松"!多地放宽对商业保理、融资租赁、小贷等类金融限制


如今,天津金融监管局以四张类金融行业罚单释放出一个信号:类金融行业强监管继续。


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