线上供应链金融余额增长296.77% 上海银行2019年赚破200亿元

万联网 , 曹雪艳 , 2020-04-27 , 浏览:682

近日,万联网记者获悉,上海银行于4月24日晚间发布了2019年年报。年报显示,上海银行2019年实现营业收入498.00亿元,同比增长13.47%;实现归属于母公司股东的净利润为202.98亿元,同比增长12.55%。


(图源:上海银行)


尤为值得关注的是,在公司业务方面,该行布局供应链金融成效明显。2019年上海银行供应链金融贷款投放金额同比增长58.93%,贷款余额较上年末增长65.26%,其中通过线上供应链带动的普惠金融余额较上年末增长296.77%,以供应链金融助力中小企业解决融资难题——在金融机构布局供金层面来看,这个成绩不可谓不突出。


万联网记者查阅年报发现,“供应链金融”在上海银行2019年年报中出现频次较高,约为26次。在“董事长致辞”部分,上海银行董事长金煜表示,在上海银行转型发展之路上,“我们成立供应链金融部,打造“合作、开放、共赢”的供应链金融服务体系,结合产业链特征和客户需求,提供专业化解决方案,全年供应链金融贷款投放增长 58.93%”;上海银行行长胡友联也表示,上海银行2019年“积极探索普惠金融新模式,搭建全线上“上行 e 链”供应链金融服务体系,推进线下普惠金融创新,相关贷款较上年末增长 39.58%,户数增长近 1 倍”。


报告显示,2019年,上海银行客户贷款和垫款总额为 9,546.39 亿元,较上年末增长14.86%。公司贷款和垫款余额 5,668.98亿元,较上年末增长9.93%。积极对接国家和区域战略,围绕区域协同发展与供应链金融、普惠金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行“六大金融”服务体系,加大优质资产项目储备和投放,大力支持实体经济发展。


在业务综述部分,供应链金融作为单独版块出现在报告中,且从供应链金融部、供应链服务平台等方面做了详细介绍。


报告表示,上海银行围绕以客户为中心,立足于服务中小企业、提升产品服务内涵,打造“合作、开放、共赢”供应链金融服务体系。成立供应链金融部,持续加大人力、科技、信贷资源投入,从客户营销、产品开发、运行保障等方面提升服务专业性。深化产业链金融服务,聚焦医药、家电、建筑施工、保险服务、汽车等重点行业,结合产业链特征及客群需求,为核心企业上下游中小企业提供行业供应链解决方案。搭建供应链服务平台,一是推出“上行 e 链”供应链金融服务平台,为客户提供普适性、标准化在线服务;二是与海尔集团、国药控股等行业领先头部企业战略合作,与技术先进金融科技企业对接,搭建符合生态圈客户需求的定制化服务平台;三是与西班牙桑坦德银行合作,共同搭建全球供应链金融服务平台。加快数字化应用,运用大数据及人工智能等先进技术,深化科技与产品的融合,为中小企业提供“非接触”线上服务,着力打造“端到端”开放型生态。


报告期内,供应链服务平台供应链金融贷款投放金额 834.15 亿元,同比增长 58.93%;报告期末供应链金融贷款余额 357.35 亿元,较上年末增长 141.11 亿元,增幅 65.26%,其中通过线上供应链带动的普惠金融余额较上年末增长296.77%,以供应链金融帮助中小企业解决融资难的问题——疫情导致线上业务受到关注,线上供应链带动的普惠金融正是热点之一,毫无疑问,上海银行把握住了此次机遇。


据万联网记者了解,疫情期间,上海银行出台了“全力支持疫情防控工作 保障实体经济平稳健康发展的20条落实措施”,包括提供防疫专项信贷额度,提供“应急循环贷”“无还本续贷”等产品,科创金融大力支持药品、疫苗研发,推广全线上普惠金融与供应链金融产品,为医疗机构建设线上化、智能化、全流程的“智慧e疗”服务体系等,利用供应链金融为疫情受阻企业纾困。


报告还提及,2019年上海银行零售金融业务营业收入139.47亿元,增长30.45%,占该行营业收入的28.01%,较上年提高3.65个百分点。截至2019年末,上海银行零售客户数1556.84万户,较上年末增长8.89%;管理月日均AUM100万元及以上的财富客户120211户,较上年末增长37.84%,月日均AUM2914.22亿元,较上年末增长32.57%,增速创近四年新高。


早在万联网此前对工商银行2019年年报的报道中“宇宙行”工行2019年净赚3134亿元 供应链金融成重要方向之一就提及,包括工商银行等在内的国有六大行、其他股份制银行近年来在供应链金融上的布局可谓“加速度”。凭借金融机构在业务、资产、风控等的天然优势,以六大行为首的金融机构不断在供金业务展土开疆。


万联网记者留意到,金融机构+平台、金融机构+政府强强联手等创新供金布局方式正逐渐凸显。


以工商银行为例,2019年,工商银行打造对公线上支付品牌“工银e企付”,嵌入供应链核心企业平台及其他各类交易平台业务场景,为平台提供对公线上支付结算服务,实现交易的资金流和信息流结合;同时,自商建函〔2019〕631号(即《商务部、中国工商银行关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》)确认商务部和工商银行将围绕重点合作领域遴选推重点支持项目以来,工商银行与江苏省商务厅、青岛市供应链协会等联合推动地方供金发展的步伐已然加快。


政策的支持一直是金融机构布局供金的源水之一。


在商务部等8部门在4月15日联合印发的《关于复制推广供应链创新与应用试点第一批典型经验做法的通知》36个试点主体12类典型,商务部等8部门复制推广供应链创新与应用试点第一批典型经验做法中,总结了36个试点主体的12类典型经验做法,其中,“建设和完善各类供应链平台”是12类经典做法之一,而供应链平台的完善正是供应链金融布局的重点之一,商业银行通过与平台合作,有利于商业银行搭建供应链金融业务场景;《通知》还提及了提升供应链金融服务科技水平等方面的做法和经验等内容,招商银行作为金融机构代表,其在提升供应链金融服务科技水平上的经验做法得到商务部等8部门的认可和推广。


供应链金融的发展从来不是靠“单打独斗”,融合、健康、长久发展是不可阻挡的趋势,金融机构无疑是这一趋势下的中坚力量,未来或将迸发更多生机。


注:部分资料来自上海银行年报。


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