风口上的猪也能起飞的时代 谁构筑了供应链金融风口?

万联网 , 曹雪艳 , 2020-10-13 , 浏览:2913

距9月22日供应链金融重磅新政226号文发布已半月有余,供应链金融圈仍余波未平,据万联网了解,行业多方参与方在研读新政的同时,已加快布局供应链金融的步伐。政策的强烈导向无疑是一剂强心剂,为在波澜中乘风破浪的供应链金融注入动力。


就在226号文发布数天前,山东滨州于9月16日发布了一条专门针对供应链金融的新政,即《滨州市人民政府办公室关于加快滨州市铝产业供应链金融发展的实施意见》。从政策标题和内容来看,为推动滨州市铝产业供应链金融创新规范发展,该政主要是通过推行供应链金融来解决铝产业上下游企业因信息不对称、信用不足、担保抵押欠缺等因素导致的融资难、融资贵问题。地方政府发布供金新政、重视供金发展的趋势在近年来已越来越明显,而滨州市的新政的特别之处在于,其重点针对当地特色铝产业提出各类鼓励、奖励政策,同时将探索标准化仓单融资模式等供金新模式加入到对铝产业的支持中,对一个地方政府而言,该政无疑定位非常准确,也极为关注供金市场的新方向,值得其他地方政府借鉴和参考。

从目前的实践来看,实际上,在我国现行的市场经济体制下,一个行业的风起、兴衰仍受政策导向的强烈影响,尤其是对受监管更为明显的金融行业而言,无论是to b端是to c端,政策的导向都是市场、行业、企业等必须高度关注的方向。不难发现,供应链金融在我国热度倍涨的背后,是中央及地方政府、相关部门、组织共同构筑了这个风口,而站在风口之上的众多供金参与方则将这股热潮延续和发展,开启了更为广阔的愿景。

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各类相关政策在此先按下不表,让我们将目光放到官方组织、机构主导的平台的动向上。一方面,这类平台由官方机构主导,可信赖度较社会组织平台而言就已占据上风,另一方面,官方组织、机构本身就具备调配和协调资源的天然优势,这对需要供应链各方协作的供应链金融来说至关重要。


早在2019年,由中国外汇管理局发起的跨境金融区块链服务平台(以下简称“区块链平台”)就在山西落地了首笔试点业务,该平台在山西试点银行成功上线。首笔试点业务成功在中国银行山西省分行落地,基于区块链平台成功向山西省阳泉市五金矿产进出口有限公司发放了10.9万元应收账款融资款,为中小型企业缓解融资难、融资贵问题迈出了坚实的一步。


跨境区块链平台由外汇局发起,主要以“出口应收账款融资(发货后)”作为业务场景,万联网记者自外管局官网查询发现,今年以来,外管局持续推动区块链平台在各地的试点及与各大银行的业务落地,目前已有甘肃、青海、福建、青岛、汕头、廊坊、宁波、太原、银川、重庆、湘西、广西、天津、芜湖、南通等近20个地区跨境金融区块链平台公布最新进展。如今年9月,中国银行齐齐哈尔分行依托“跨境金融区块链服务平台”,为中国第一重型机械股份有限公司成功办理一笔出口应收账款融资,金额22万美元,标志着齐齐哈尔市跨境金融区块链服务平台试点后首笔业务成功落地。


金融开放是我国今年来金融发展的重要方向之一,区块链平台的试点已遍地开花,在此过程中,其既推动了供应链金融业务的普及,又为供金推动金融开放做了重要引导,是国家机关组织力量在供金领域的强烈体现。



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以地方政府主导的平台同样风头正盛。今年1月,广东省中小企业融资平台(以下简称“中小融平台”)正式上线发布,该平台是全国第一个对全省范围内中小企业进行商业信用分析评价的平台,根植于“数字政府”建设规划,通过整合政府数据、利用金融科技,为上千万中小企业提供智能化的融资产品,减轻中小企业的融资负担。万联网记者查询到,截至2020年9月,“中小融”平台已接入来自34个政府单位共250项政府数据,对全省1100多万家企业信息全面采集,接入超过350家金融机构、上线逾千款融资产品,服务中小企业数超过4万家,累计实现融资超过200亿元。


广东省作为经济高度发展、汇聚众多经济主体的地区,一直走在我国供应链金融发展的前列队伍,尤其深圳作为我国供应链金融发源地,为供应链金融的建设及发展布局打下了深厚基础。


从深圳2019年印发实施《关于促进深圳市供应链金融发展的意见》,成为全国首个出台支持供应链金融发展专项政策的副省级城市,再到2020年9月广东省地方金融监督管理局公布第一批供应链金融“监管沙盒”试点申报企业名单,深圳、广东都在不遗余力地推动供应链金融服务实体经济,全力打造“供应链金融”成为新的城市乃至省级名片。而据万联网了解,已有不少地方政府、组织在近年来到访深圳、广东相关组织及典型企业,考察和借鉴供应链金融相关布局战略和方针。


此外,万联网此前报道过的胶东产业供应链平台由山东胶州市政府指导,采取“数字资产+政府风险缓释金+银行信贷资金”的模式,不仅注重串联金融机构、企业、税务、海关,还注重将扎实的供应链管理运营能力和金融科技能力结合,双轮驱动;厦门、娄底、济南、成都、宁波、张家港、青岛......越来越多的地方政府正在积极携手市场主体、以平台共建的形式推动供应链金融发展。


再来看看供应链金融主角之一的金融机构所主导的相关平台。中国人民银行贸易金融区块链平台是由中国人民银行发起、联合多家上市公司共同打造的、定位于为贸易金融提供公共服务的金融基础设施。2018年9月4日,平台一期首次对外发布并在深圳正式上线试运行。目前,平台已成功实现供应链应收账款多级融资、跨境融资、国际贸易账款监管、对外支付税务备案表等多项业务上链运行,央行再贴现快速通道项目也于2019年上链,中国人民银行贸易金融区块链平台应用上链运行供应链应收账款多级融资、跨境融资等多项业务,业务量超过900亿元人民币。而2020年,央行等四部门近日出台的粤港澳大湾区金融支持政策已经有17条措施在深圳全市落地,其中,中国人民银行贸易金融区块链平台将在打通政府、银行、核心企业等各节点数据的基础上,打造中立、权威、专业、合规、高效、共享的区块链贸易金融服务平台——这是平台在政策引导下的生机再发。


平台的建设非一朝一夕即可筑成,我们发现,在政策的引导下,一些平台适时调整和拓展,与新政有了更为融洽的发展,同时,在不同地方的落地中,平台业务的多样性也有了更为明显的体现,或适应当地产业特色,或与当地金融机构展开创新协作,往往能焕发出更为蓬勃的生机。

在国家中央办公厅、国务院、商务部、发改委、央行、银保监会、工信部等多个高层部门的推动下,供应链金融服务实体经济已更显生机,供金相关平台是其中的重要一环,在区块链等科技的加持之下,已彰显出旺盛的生命力。值得注意的是,这类平台的优势还在于其深入到了产业供应链中,以供应链为根,利用科技手段,嵌入场景,让金融资源不断进入实体经济,滋养实体经济,更为广阔的愿景就在当下。



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