6个月融资规模超10亿 核心企业主导的供应链金融或成打开新局面的“新引擎”

万联网综合报道 , 曹雪艳 , 2020-11-03 , 浏览:2227

供应链金融在我国发展至今,在获得政策加持、市场关注的同时,也在不断为缓解中小企业融资难题注入力量。其中,核心企业作为供应链金融不可或缺的参与方,无论是融资相关的确权等环节的参与度,还是在供金业务中所发挥的作用,核心企业一直以来都是关注的焦点之一。


而市场上关于核心企业的讨论不绝于耳,其中尤以中国人民大学商学院宋华教授的观点较为突出。宋华教授在6月11日由万联网主办的第七届“CSCFIS 中国供应链金融创新高峰论坛”上曾直言,目前供应链金融有一个非常不好的状况——充满着风险,除欺诈风险外,核心企业等相关参与方利用优势地位榨取交易伙伴的利益和价值的欺凌现象也较为常见,国有企业/核心企业的社会责任究竟如何体现?为何一些核心企业的应付减应收的账款居高不下?这就是典型的欺凌。


此外,在利用供应链金融开展融资业务的过程中,确权等关键环节也对核心企业颇有依赖,而从过往来看,这一环节的情况并不容乐观。但是,从积极角度来看,在226号文等供金政策的加持之下,核心企业也逐渐从被动转为主动,积极参与到供应链金融的运作中。


万联网记者梳理发现,不少核心企业一旦主动投入到供应链金融中,其能动性往往发挥得非常彻底,对各方资源的调动也有独到优势。或许,这个“新引擎”将打开供金新局面。


据新华社报道,10月30日,在由杭州市经信局主办的杭州市惠企服务平台“亲清直播间”(注:该场“云”直播主要向三四级供应商介绍供应链金融相关服务)中,国网杭州供电公司相关负责人对该公司的供应链金融业务做了详细介绍。自今年4月上线供应链金融服务产品以来,国网浙江省电力有限公司积极组织各方力量进行宣讲,同时创新融资业务模式,积极争取政府关注和支持,同时也得到中小微企业的信任。截至10月30日,国网浙江电力供应链金融服务已累计供应商注册1045家,累计确权21.99亿,累计融资10.26亿元。


而国网杭州供电公司在开展供应链金融业务中的方向和行动力也值得借鉴,新华社报道显示,

国网杭州供电公司在杭州市税务部门的帮助下,精准靶向找到3000余家供应链上的供应商,发出邀请,依托杭州市惠企服务平台“亲清直播间”,面对面介绍供应链金融相关服务,将供电企业作为核心企业的优质信用穿透并惠及至真正需要融资的产业链末端,为中小微企业纾难解困。在此过程中,国家电网公司发挥自身作为供应链中“核心企业”优势,依托“国家主权级信用评级”的优良信用,在浙江试点推出基于区块链技术的供应链金融服务,通过与金融机构合作,使得以往需要一个月甚至几个月付款时长压缩至几小时内,可以让处于供应链末端的中小微企业凭借在供应链上的应收凭证获得优惠利率的融资,也可以传递给上级供应商抵销账款,减轻资金压力。


核心企业在供应链金融业务的开展中,所获得的政府支持力量不容小觑——介绍供金业务的杭州市惠企服务平台“亲清直播间”由杭州市经信局主办,杭州市经信局中小企业服务中心高峰秀表示,“我们经过前期沟通,认为国网浙江电力将应收账款通过区块链技术转化的数字凭证,向上级供应商抵消应付账款或向金融机构申请融资,从而盘活应收账款、提升周转效率,实现供应链上下游企业协同发展。这么好的政策希望通过更开放的平台宣传,让更多有需要的小微企业享受到政策红利。”


国网浙江电力的供金实践是一个非常典型的政企合作模式,在此模式中,既有“国家主权级信用评级”的优良信用为基础,又有基于区块链技术的前沿供应链金融服务作支撑,而国网浙江电力在推动供金业务中不遗余力,不断扩大供应链商圈和辐射渗透性——这对构建良好的金融服务新生态无疑是有所裨益的。


此前万联网曾对核心企业积极主导或参与供应链金融的趋势发布相关报道,无论是参与共建供应链金融平台,抑或是主导推出供应链金融服务或产品,核心企业的主观能动性在需要高度协作的供应链金融中体现得淋漓尽致,这对于供应链金融的融合发展至关重要。


在实践中不难发现,区块链、大数据等科技的运用让供应链金融发展更如鱼得水,“信息孤岛”、“信息失真”是供应链金融领域的常见问题,在核心企业出于种种顾虑的情况下,信息的流转受到阻碍,信用的流转也随之停摆,这无疑对供应链金融的发展造成极大影响,而核心企业主导的供应链金融平台则从根源上缓解了主动性这一问题,为克服传统“信息孤岛”和“信息失真”现象提供了解决之道。

当然,供应链金融的发展方向不应仅止步于核心企业的主导上。


在央行、工信部等八部门于今年9月22日联合发布的《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》(银发〔2020〕226号)中,尽管对核心企业的参与度有所强调,但也第一次提及了“金融机构、核心企业、仓储及物流企业、科技平台应聚焦主业,立足于各自专业优势和市场定位,加强共享与合作”,认同了产业参与者在供应链金融中的独特作用;同时,226号文最具亮点的地方在于明确了商业文明建设的关键在于强化支付纪律和账款确权,以及防范核心企业滥用市场权力、强行推动所谓的供应链金融。


宋华教授对此曾点评道,这两个问题已经成为供应链金融在中国推广实施的毒瘤,不确权、滥用市场权力是一种对商业文明的亵渎。特别是在目前的商业实践中,很多核心企业不仅不在财务上进行确权,甚至基本的贸易事实也不做确认。此外,假借扶持中小微的名义,强行推动融资服务,特别是利用大企业在商业银行中的优惠信用额度,挣取利差,这些都是需要严格规制的行为。制度环境建设中推动动产和权利担保统一登记公示体系也是226号文所强调的领域,这一问题也是长期关注的问题。


而关于未来供应链金融的走向,宋华教授也曾总结数个趋势,其中,在组织方式方面,他认为供应链金融的组织将逐渐从核心企业为主朝着专业化、产业互联网化发展。


核心企业在供应链金融中发挥的积极作用是毋庸置疑的,越来越多的核心企业所做出的成绩也正是印证之一。一方面,供应链金融的发展需要核心企业的积极参与和多方协作,另一方面,强有力的监管才能防止供应链金融为核心企业“私用”,从而成为敛财手段;此外,供应链金融的发展也将在核心企业的参与下朝着更广阔的产业互联网等方向发展。我们有理由相信,在226号文的引导下,核心企业将朝着更长远、更积极、也更能推动中小企业协同发展的方向不断融入供应链金融体系。


11月24日,万联网将联合江苏省现代供应链协会及合作伙伴在南京市举办“2020第三届中国产业供应链金融创新高峰论坛”,新希望、九牧卫浴、国药汇融等多家核心企业代表将聚焦226新政与合规监管、场景金融模式、核心企业产融实践等话题进行深入分享和交流,欢迎扫码了解论坛更多详情。




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