全年供应链金融助企商票融资突破21亿元 这座山东小城供金发展引人瞩目!

中国产业经济信息网 , 万联网综合整理 , 2021-02-15 , 浏览:2682

万联网近日报道的“山东出台全国首个促进供应链金融发展的系统性财政政策”内容引发业内诸多关注。作为我国首个促进供应链金融发展的系统性财政政策,该政通过多项财政补贴,构建完善的供应链金融的奖励支持政策体系,无疑将大大推动山东省的供应链金融发展。


万联网记者注意到,山东临沂市作为山东省推动供应链金融发展的前列城市,已然在不断创新激活供应链金融这泉“活水”,成为山东省的代表性城市之一。


2020年,突如其来的新冠肺炎疫情对供应链和需求形成双重打击。如何畅通实体经济“血脉”,解决企业融资难、融资贵问题?据中国产业经济信息网报道,临沂市激活供应链金融这泉“活水”,成为中小企业的“赋能者”:全年帮助中小企业融资21亿元,供应链金融发展跃上新台阶。

供应链金融自身带有“普惠性”,可通过整合供应链上的资金流、信息流、物流等信息,盘活核心企业信用,银行或投资者可以把单个企业的不可控风险转降低为供应链企业整体的可控风险,有利于缓解中小企业融资成本高、融资渠道窄的难题。


供应链金融规范发展,离不开制度支撑。临沂市积极优化发展机制,印发了《关于推动临沂市供应链金融发展服务实体经济的指导意见》等文件,并推动成立了国内首家票据仲裁中心,为供应链金融发展创造良好的制度体系。


在供应链中,上下游企业需要经常性支付款项,这对企业流动性带来一定压力。票据业务有流动性强、安全性高的特性,以票据融资作为产业链金融服务创新的突破口,可以打通产业链上下游融资联系,实现信息共享、资金融通,有助于提高融资效率和金融服务能力。临沂市推动建立了现代化的票据交易平台-深度票据网,2020年实现票据交易额8057亿元,服务全国6万多家中小微企业,累计帮助企业节约成本80亿元。预计2021年撮合交易将达到2万亿元,商票供应链规模将达到 3000亿元,服务企业规模超过10万家。


在防范供应链金融风险方面,临沂也形成了一套完整的风控体系。对进入供应链金融的重点企业实行白名单制度,并按月监测、动态管理。通过风控软件系统及现场检查,对企业的资产负债、现金流、签票总量等信息系统采集、监测分析、综合判定,做到风险早识别、早发现、早预警、早化解。对出现的苗头性问题,及时纠正。存在重大隐患的,取消白名单资格,2020年取消5户企业资格。2020年,全市75户白名单企业共完成商票签发额110.8亿元,较去年同期增加22%,帮助中小企业融资21亿,较去年同期增加15%,融资利率水平下降3%。


在做好风险防控前提下,临沂供应链金融积极创新创优,结合临沂区域内大型骨干企业少,优质中小型企业多的特点,推出了创新模式的“商票保”,即以部分优质中小型企业为承兑主体,政府担保机构为其提供担保增信,由商业性银行予以贴现,解决中小型企业综合信誉度弱和融资成本高的问题。业务流程实行线上与线下操作相结合的方式,提高了办理效率。试点以来,临沂市中小企业担保公司为10余家中小企业办理了担保业务,临商银行累计贴现金额6500万元。下一步,临沂市将进一步扩大商票保业务试点担保机构和贴现银行范围,增加7家试点企业,涉及金额2亿元。


临沂市注重供应链金融发展早有机缘。早在2018年,临沂市就被国务院八部委确定为全国首批供应链试点城市,临沂城市建设投资集团有限公司以此为契机,以临沂市政府下发的《临沂市规范发展商业承兑汇票业务助推产业链融资的指导意见》文件精神为指导,通过旗下类金融机构成功打造了商票供应链金融模式,有力支持了当地中小企业的发展。


此外,2019年1月,在临沂市地方金融监督管理局、中国人民银行临沂市中心支行、中国银行保险监督管理委员会临沂监管分局指导下,由兴业银行临沂分行、威海银行临沂分行、奥德集团、深度票据网等7家单位共同发起成立了临沂市供应链金融协会据协会官网介绍,会员单位共40余家,是国内第一家市级供应链金融协会。该协会的成立标志着临沂模式商票创新业务步入精细化管理阶段,对缓解中小企业融资难、支持核心企业降低成本及促进地方经济健康发展有着重要意义。


从临沂市的供应链金融发展来看,这无疑又是政府/相关部门/政策、金融机构、企业的多方协作的典范,更多地方省市正持续加大对供应链金融的重视和发展。


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