深度观点:供应链金融高质量发展必然要“生根”于产业中

万联网 , 肖海 , 2022-05-11 , 浏览:3082


后疫情时代下,每个行业发展都面临着巨大的挑战,供应链金融也不例外。近日,中国人民银行、外汇管理局发布《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》提出了23条措施,明确指出“强化产业链供应链核心企业金融支持”、“引导金融机构快速响应产业链核心及配套企业融资需求”,是继2020年9月中国人民银行等八部委出台《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》,建立供应链金融规范发展的政策框架以来,再一次强调供应链金融在着力保障物流畅通和促进产业链供应链稳定的大背景下应发挥更大作用。


提及226号文,有业内人士认为,这是我国出台的首份供应链金融指导性文件。2021年3月,《政府工作报告》中首次单独提及“创新供应链金融服务模式”,标志着供应链金融已上升为国家战略。同时供应链上下游的中小企业融资难、融资贵,始终是制约供应链整体竞争力提升的“瓶颈”。在畅通国民经济循环、保障产业链供应链稳定运行的大背景下,供应链金融不仅可以解决核心企业及上下游链条客户融资难问题,还可从源头上促活产业链,为链条小微企业纾困解难,成为产业链的“保链者”。


“六化”促使产业推动供应链金融发展


宋华教授在CSCFIS 2021第八届中国供应链金融创新高峰论坛上,对产业推动供应链金融发展提出了“六化”的观点:1.业务闭合化,产业企业在业务上要形成完整的循环或业务的闭合,来应对供应链金融的风险与挑战;2.管理垂直化,这是交易管理与物流管理的分离,包括信息化管理和巡察立项的分离问题,管理垂直化的问题也是产业企业需要解决的问题;3.收入自偿化,这个概念一定是风险能够以一个确定的产业收益和价值回流覆盖,否则的话供应链金融没有办法去开展;4.交易信息化,这是产业企业需要做的基础工作;5.风险结构化;6.声誉资产化。


除了六项核心原则外,宋华教授在预测供应链金融未来发展趋势时认为推动产业供应链质量的提升,这是供应链金融的前提。供应链金融一定是基于供应链的基础上,只有高质量的产业供应链才能有高质量的供应链金融。


因此未来供应链金融质量的推升是极其重要的前提条件,宋华教授表示要着重关注两方面内容:一是打造围绕行业服务的产业生态,通过形成行业企业在网络平台上的集聚与互动,同时生态建构者提供围绕非核心业务的全方位供应链服务,从而营造产业供应链运营场景,再去推动供应链金融。并且单纯依靠核心企业的供应链金融绝对不是未来的发展模式,应该是人人皆是核心的模式,因为供应链是合作伙伴,所以要进一步推动产业生态的建设。


二是在建构生态时落脚点一定是地方产业平台和产业集群。国家在推行一些地方供应链金融试点地区或企业时会出现一定的局限性,因为单一的地区或企业并不能真正推动产业生态,真正的落脚点一定是地方产业平台和产业集群。只有真正服务了地方产业平台和产业集群,这个供应链才是真正具有带动效应和聚集效应。


宋华教授曾用八个字来概括供应链金融的发展:“夯实产业、涅槃重生”,扎扎实实做好产业,才能更好发展,要转变思维与观念,进一步推动产业与供应链金融双向共赢的局面。


实践案例“现身说法”深耕产业才能挖掘真正需求


在CSCFIS 2021第八届中国供应链金融创新高峰论坛的圆桌环节,浪潮集团云潮金服总经理吕玲以自身实践为例,讲述了如何将产业与供应链金融深度融合。浪潮集团在科技领域拥有强劲的实力,具有国内领先的软件硬件、大数据、云服务、智慧城市等技术,同时在IABCD、研发技术、产品的设计能力方面也是处于行业的领先地位。


在金融牌照方面,组建了资产数据化平台和金融数字化平台,通过双平台的无缝对接,构建了一套整体的产业互联网平台。实现了初期数字供应链的金融解决系统,同时还做到了将业务数字化、数字资产化、资产服务化,服务又回归到业务化的一个全闭合。


吕玲认为对产业来说,是离不开供应链金融,同时她还指出供应链金融两个核心的基本要素:1.在产业中,要有核心企业的成长性。一般来说,离开这个核心企业就不能叫产业,因此,要发展多个核心企业的产业生态圈,将中小企业融入其中,形成一个完整的产业生态圈,还要注意引导金融的创新与发展,此时会形成产融的生态圈;2.产业和金融要双向流通,这样才能在整个产业链上,挖掘到真正的需求,服务于生态圈中的核心企业与中小企业,简而言之,资金用对需求,赋能实体经济。


海尔集团财务公司副总经理赵晓燕则讲述了如何形成全产业链条的生态体系。例如,从供应端的角度来说,通过搭建海达瑞的平台,将整个供应商的集采定单、采购财务资金等整个体系链条全部打通,形成从供应端到每个环节完全畅通的体系。整个 “智家”体验云上平台是围绕六个上平台来展开的,包括用户上平台、客户上平台、产品上平台、物流上平台、服务上平台和营销上平台。因此,一直在构建整体的产业生态链条,使供应链端和销售端均可以被打通。


无论是浪潮集团还是海尔集团,都以深耕产业作为基础,不断挖掘出新的需求,让产业与供应链金融在融合的同时,也能形成新的生态圈。


5月31日,行业翘楚将集聚CSCFIS 2022第九届中国供应链金融创新高峰论坛,为供应链与供应链之间、“四流”之间输送供应链金融助力实体经济的“活水”。那么,本届论坛将会有哪些关于供应链金融的真知灼见呢?将会有哪些打通供应链金融的信息流、商流、物流以及资金流的实战案例和风控方案呢?万联网将诚邀业界群英齐聚一堂,聚焦供应链金融创新实践与机遇,推动供应链金融创新发展,助力“产业+金融”融合发展!欢迎扫描下方二维码了解详情~


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