产融结合模式全新升级！湖北这家国企首创供应链金融“省地共建”模式

万联网 , 毛莉 , 2024-09-13 , 浏览:2074

9月6日，由湖北联投资本与黄冈市罗田县合作定制开发的区域供应链金融服务平台“罗田云链”落地首笔融资业务，融资金额达200万元，为解决中小微企业融资难、融资贵问题提供“全新的解决方案”。

“罗田云链”融资的落地，标志着“一地一链、一县一品”模式的全链条打通，开创了省级供应链金融平台助力地方产业和经济高质量发展的新阶段。

省地共建补齐产业链短板

为创新供应链金融服务，赋能产业新生态，湖北联投资本在全国首创的供应链金融“省地共建”模式，其按照“一地一链、一县一品”建设思路，立足各地市资源禀赋、产业基础、区位优势，开展定制化的供应链金融服务，服务地方产业经济发展。

中药材是罗田的优势资源，全县中药材种植面积达24万亩，多年来主要靠卖原材料和初级加工品为主，没有最大限度挖掘中药材的潜力。近年来，罗田坚持对内整合，对外开放，着重在药材精深加工方面发力，补齐产业链短板，提升价值链。

联投资本副总经理吴怀宝曾表示：“在调研罗田中药材产业链中，我们发现当地的药材产业链不完整，省外药商采购罗田药材，加工提取后售回省内药厂，医药供应链中的高附加值部分流到了省外，对当地药农的种植积极性、医药产业发展都有影响。”

为此，今年5月30日，联投资本与罗田县签订综合金融服务协议。联投资本党委副书记、总经理黄露当时透露，双方将共建供应链公司，并在当地设置金融监管仓，缩短采购周期、降低采购成本、提高库存周转，实现药材当地种植、当地集采、当地加工、省内流通，有望吸引更多医药加工企业向湖北聚集。

据了解，双方的合作模式是由联投资本出平台、技术、资源、产品，罗田县出应用场景和政策，共建一套系统，培养一个团队，搭建一个基金，对接一批银行，形成一种机制，打造省地共同运营供应链金融平台新模式，助力地方产业链重塑以及地方经济的高质量发展。

“联链通”助力破解融资难

近年来，供应链金融的战略地位愈发重要，成为服务实体经济、扶持中小企业的重要抓手。2021年国务院政府工作报告中首次提出要“创新供应链金融服务模式”。2023年8月，湖北省明确提出“立足供应链、重塑产业链、提升价值链”，以物流“地网”、数字化“天网”、供应链“金网”、服务贸易“商网”为抓手，推动湖北由沿海开放的“后队”转变为新时代内陆发展的“前队”。

围绕湖北省委、省政府“以供应链体系建设为抓手构建现代化产业体系”的部署，湖北联投牢牢把握支点建设的“五个功能定位”，深入推进“五个以”的实践体系，以供应链体系建设为抓手，围绕“科技—产业—金融”一体化，打造“联链通”供应链金融平台，加快培育新质生产力。围绕国家所需、发挥联投所能，湖北联投着力打造具有联投特色的“大保供、大园区、大商贸、大数据、大平台”供应链体系，加快建设国内一流供应链综合服务企业，书写以“供应链体系重构”为突破口、推动九省通衢迈向新时代九州通衢的联投实践。

供应链金融作为“金网”的重要组成部分，在推进供应链商流、资金流、物流、信息流“四流合一”中起着关键作用。联投资本作为湖北联投的资本平台，积极响应中央号召，顺应时代发展趋势，充分发挥多金融牌照优势，积极开展供应链金融产品和服务创新，助力优化全省金融发展生态，赋能全产业链协同健康发展。

2023年1月9日，联投资本开发的“联链通”供应链金融服务平台正式上线运行，6月29日被列入湖北省委2023年度改革要点项目清单，成为湖北省商贸物流及大宗商品供应链金融试点平台。

围绕供应链全场景，目前“联链通”供应链金融服务平台可提供担保、租赁、保理、信用评级等综合金融服务，已开发应收账款融资、预付采购融资等8个产品。

2024年4月25日，联投资本建设运营的“联链通”供应链金融服务平台上线资产规模突破100亿元，成为湖北首家上线资产规模破百亿的商贸物流及大宗商品供应链金融创新试点平台。截至2024年6月30日，“联链通”平台累计上线资产超116亿元、实现融资82亿元，服务企业2880余家，覆盖全国28个省（自治区、直辖市）和湖北16个市州、17个行业。

每一条供应链金融的畅通，都将为产业链带来前所未有的活力。本次“罗田云链”由“联链通”平台提供技术支撑，依托罗田县当地中药材、建筑建材等优质要素资源，围绕供应链全场景，携手资金方湖北银行，引入新型政银担分险机制，通过应收账款融资、订单融资、动产（存货）质押融资等金融产品，满足产业链企业个性化融资需求。与此同时，平台将产业链分散低效流动资产打造成为规模化的金融资产，运用“ABS+担保”的金融手段，解决产业聚集低、链条不完备、中小企业融资难、融资贵等问题。

另据了解，联投资本此前曾在今年3月通过旗下湖北工建商业保理有限公司成功发行首单7.09亿元链ABS，最低发行利率2.64%，不仅创省内同类项目发行成本新低，还能快速链接资金方、产业方、技术方，成功将北京、上海等省外低成本金融“活水”引入湖北。

截止目前，“联链通”平台为核心企业减少经营性现金流出超45亿元，企业融资期限平均缩短67天；企业融资成本最低降至2.7%/年，资金最快当天到账，仅用应收账款质押、100%无抵押，相较中小企业社融平均成本降低35%，累计为链上企业节约融资成本7000多万元。

从“一链成势”到“百链联通”

当下，“联链通”平台在全国率先提出供应链金融平台省地共建模式，计划将供应链产品体系优势和“投担租保信”综合金融服务优势向湖北省内地市县和重点供应链平台延伸，助力湖北省产业链重塑和价值链提升。

围绕各地特色产业优势特点，按照“一地一链、一县一品”思路，由湖北联投出平台、技术、资源、产品，当地政府出场景和政策，打造省地共同运营供应链金融平台的新模式，补齐地方专业人才、金融资源、信息技术短板。目前，“联链通”平台已与潜江、大冶、宜都、枣阳、郧阳、罗田、利川、红安等8个县市签订共建协议；预计到2025年，“省地共建”将不少于30家。

湖北联投表示，下一步将继续发挥好供应链金融作用和综合金融服务牌照优势，丰富应用场景，强化金融产品设计和模式创新，将“联链通”打造成为中部地区领先的供应链产融服务平台，力争服务全省不少于15条供应链，服务企业数超过10000户，上线资产规模超过1000亿元，降低中小企业融资成本超20亿元，打造湖北省供应链金融科创高地。

未来，联投资本将深入推进“五个以”的实践探索，以供应链体系建设为抓手，围绕“科技-产业-金融”一体化，加快构建“一链成势、百链联通”的现代金融生态圈，以完善的金融产品体系服务重点产业链平台和地市县特色产业，精准助力产业链供应链强起来、韧起来、链起来，共同书写金融与实体经济融合发展的新篇章。

近年来，作为“九省通衢”的湖北省，一直立足本省特色产业链，正在全力打造全国供应链新高地，先后组建7大省级供应链平台和多家专业化供应链平台，像国控、楚象、华纺链、长江汽车、九州医药、国发供应链等一批专业化供应链平台，以及小龙虾、蕲艾、楚菜、动力电池、再生资源等特色产业供应链，由此形成了对各省市极具参考与借鉴价值的“”，而此次湖北联链通首创的这套“供应链金融省地共建模式”也适合大部分国企去对标学习。

因此，经万联网历时3个多月策划的「2024新质生产力赋能大宗商品供应链创新发展论坛」，将定于9月26日在湖北武汉隆重开启。届时，湖北供应链标杆企业高层代表也将莅临论坛现场，可现场交流湖北国资供应链平台围绕特色产业链合规做大业务的落地技巧，共谋合作，共探发展。

大会现场，万联网还将邀请20多位大宗圈内领军专家、实战大咖，通过12场主题演讲、2场圆桌对话、1场商务交流对接晚宴，他们将围绕大宗供应链未来趋势研判&模式创新、大宗供应链主流领域的领先实践冻品/煤炭/肉牛/粮食/白糖/钢材/有色金属/黑色金属/化工等）、国企供应链公司新质发展路径、大宗产融结合路径展开分享研讨，带你找到大宗供应链新质发展路径。

同时，我们还将在大会上发布行业读物——《国企供应链公司新质发展行动白皮书2024》，白皮书将深度剖析最新供应链服务模式，并结合10大国企供应链领先案例，给你提供更多大宗供应链新质发展的落地路径，并链接300+大宗企业家资源，对接业务合作，感兴趣的朋友，欢迎扫码报名~