供应链金融，“数实结合”的连接器!——2023国企供应链创新之中国行主题沙龙第二场西安站成功举办

我国已深度进入数字化时代，国/民企产业数字化转型迫在眉睫，陕西省已明确23条重点产业链，推动实施“链长制”要求不断提升产业专业化能力。2022年12月，商务部等8家单位联合公布的15个“2022年全国供应链创新与应用示范城市”中，西安赫然在列。西安成功入选示范城市就是其着力提升产业链、供应链韧性和安全水平，推动经济高质量发展的成果，打造内陆改革开放高地的具体成效。

2023年，供应链金融作为“数实结合”的连接器，必将一马当先发挥巨大作用。在“一带一路”战略及陕西自贸区建设等背景下，为更好助力西安市及陕西省区域供应链金融各参与主体之间的交流合作，有效利用“供应链金融”抓手助力陕西省推动国/民企产业数字化转型，万联网联合多家单位于2023年3月9日下午在济南举办了线下沙龙。此次活动由万联网主办，合作伙伴简单汇，以及北京德和衡（深圳）律师事务所、G7易流等单位大力支持，来自地方国企、商业银行、科技公司等50+高净值企业高管精英出席，共谋发展。

万联网创始人·蔡宇江

作为此次沙龙的主办方，万联网创始人蔡宇江在致辞中表示，当前我国的供应链金融在蓬勃发展中孕育了丰富的业态和各具特色的商业模式；供应链金融逐渐走向相互协作共生共赢的生态化阶段。

展望2023年中国供应链金融生态发展，蔡总指出，监管与创新同行，法律法规护航，保企业行稳致远。票据业态方面，应收账款票据化持续推进，供应链票据的发展基础更加扎实；仓单业态方面，在协会、企业、政府各方努力下，多家仓单体系百花齐放，全国性的仓单体系有望逐步建立，实现全国统一未来可期；此外，数字化、发展需求和监管要求驱动越来越多核心企业重投入布局供应链金融，核心企业参与供应链金融的投入程度更高，模式也全面升级；数据与科技业态方面，数据信用日益被银行认可，行业配套不断完善，科技公司差异化发展。供应链平台方面，产业互联网与供应链公司围绕供应链优化升级做深做透：产业互联网也已经进入3.0模式，不断地往生产制造、产品研发、售后服务、营销管理等高价值环节延展、深耕，主流供应链管理服务公司坚守主业做强做大、金融业务锦上添花。

蔡总称，在今天的新时代背景下，数字技术、平台模式产生了一种新的产业范式变革，供应链平台发展演进路径在资金端实现了自有资金融型向第三方资金助融型转变，在资产端则实现产业龙头供应链节点的线性供应链向产业集群的平台供应链发展。蔡总表示，3月30日，万联网即将在深圳举办的“2023年第十届供应链金融创新高峰论坛”上也将特别设置“国企数字化与产融新实践分论坛”，同时峰会上也将发布《中国数字供应链金融生态图谱2023》和中国供应链金融生态调研报告（2023）。届时，将邀请到各地方国企高层圆桌共话“国企供应链金融生态新升级与新融合发展”，欢迎各位现场共论。作为国内专注在供应链金融信息链接和知识赋能的专业机构，这次万联网2023国企供应链创新之中国行沙龙第二站来到古城西安，在供应链金融这条“难而正确的路上”，我们将会一如既往地继续为各方提供业务链接和知识赋能服务，为陕西省发展供应链金融行业发展营造的良好氛围，共建、共生、共赢打造生态圈。

西安联易得总经理助理·闫乘志

接着，西安联易得供应链总经理助理闫乘志以“国企数字化转型助力高质量发展”的主题做了精彩分享，并就陕鼓及西安联易得供应链的公司概况、战略构思与业务成效、数字化转型探索情况，以身入局，从制造到供应链，从信息化到数字化，为我们揭秘制造型企业拓展供应链业务实践的新思路，同时分享了陕鼓供应链的数字化转型成果和遇到挑战。

据闫总介绍， 西安联易得供应链股份有限公司成立于2020年3月，是由“中国工业行业排头兵企业”、“中国机械工业百强企业”陕西鼓风机（集团）有限公司发起成立。源于制造，超越制造——陕鼓的7大业务板块都围绕着1个目标（“1+7”格局），为用户提供“专业化+一体化”的系统性解决方案；转型过程围绕优势核心业务，持续突破既有边界，向产业价值链两端不断延伸的过程。陕鼓成立于1968年，经过五十多年耕耘，积累了大量流程工业领域具有链主地位的客户资源，是陕鼓开展产业价值链业务的肥沃土壤，蕴含着巨大的市场机会；联易得依托陕鼓集团资源优势，面向钢铁、化工、能源等领域，提供大宗商品采销、网络货运、智慧工业服务、线上金融、碳服务等行业为客户提供优质服务，致力于成为中国“西北地区供应链服务行业领导者”。

陕鼓供应链战略构思的总体方针是“打通上中下，贯通产业链，构建生态圈”，定位是深耕钢铁、拓展煤焦、发力化工、探索新能、服务发电五大产业。谈到数字化转型探索情况，闫总称数字化探索是实现业务的数字化，不是开辟数字化的业务；随后，闫总介绍了公司信息系统主要模块及其建设进展，并谈到了电子债权凭证业务、网络货运、电商平台、ERP系统等方面遇到的挑战。对于数字化核心能力建设，闫总最后也总结了几点个人的想法：1、一个具有数字化转型内驱力的企业，大多数人遇到问题第一反应都应该是信息技术手段能不能解决必须要内部团队传这个道；2、国企想要敏捷型开发，没有自有团队几乎不可能；3、业务人员和IT人员之间永远需要一个“翻译官”，这个“翻译官”要自己培养。

简单汇副总裁·钟鸿敏

在活动现场，简单汇副总裁钟鸿敏围绕主题“产业数字化转型打造共赢生态”进行了分享，谈到了政策科技加持下的产融数字化转型趋势以及与供应链金融科技助力产业链强链固链；并通过为什么要做供应链金融、怎么做、谁来做、做的怎么样分享了国家各部委的政策支持、TCL产融数字化发展路径，以及国央央四个不同模式的产融结合案例，为我们揭秘了TCL数字化产融的发展成果及战略布局。

《数字中国建设整体布局规划》将数字化纳入考核，多地政府成立了数字化管理局，服务金融机构和实体经济。钟鸿敏指出，实体产业在转型升级的过程中，通过司库、财务的数字化，推进整体数字化转型，在国家数字经济建设和产业数字化升级之间，产业金融则起到了承上启下的作用，促进企业发展；而政策的实施，依赖于产业金融数字化的程度，通过系统性的供应链金融解决方案，有助于产业链实现固链、强链。现代企业的竞争实际上是产业链之间的竞争，新一代信息技术的发展进一步推动产业链、价值链和创新链等各环节协调创新，推动我国数字经济发展迈向新台阶。在稳链强链推动数字化上，钟总结合了TCL产融数字化发展路径、数字化产融结合案例，金服助力产业降本增效，同时就当前简单汇的发展成果、供应链金融场景业务（金单、供应链票据等）、客户案例、平台亮点为现场与会人员做详细介绍。

简单汇孵化于全球领先的智能科技公司，是一家智慧供应链金融科技服务商，致力于通过科技手段推动商业信用的价值传递，提高企业供应链整体竞争力、降低产业链总成本。作为业内领先的供应链金融科技服务公司，简单汇凭借多年实体经验与产业智慧，围绕核心企业产业链，运用大数据、区块链、人工智能等先进科技手段，搭建出可拆分流转的应收账款电子债权凭证金单、跨境金单、供应链票据、微贷、汇能云、汇科云等主要产品，为全国不同行业、场景、供应链主体定制综合供应链金融科技解决方案。信息化是基础，数字化是未来。作为智慧供应链金融科技领跑者，目前简单汇服务的核心企业超过900家，对公客户超过40000家，交易规模超过9600亿，融资金融超过1800亿，合作金融机构逾400+，支持了涵盖家电、电子电器、建工、机械制造、医院等多个行业产业链资金需求。陕西有良好的供应链金融政策土壤环境，钟总最后也表达了简单汇将以高质量供应链金融科技服务，助力西安实现高质量发展的美好愿景；同时期待简单汇的专业能力和丰富的实践经验能为各位带来新思路和新办法，助力各位“以融助产”两翼齐飞，构造自身的产业金融新生态。

万联网首席金融顾问·梁超杰

短暂的茶歇和与会人员现场交流洽谈后，供应链金融专家、万联网首席金融顾问梁超杰老师以“支持地方产业强链优链的供应链金融创新探讨”为主题，从供应链金融政策、生态结构、业务系统规划切入，从数字供应链发展趋势与金融缺位、地方国企供应链金融推进、合规风控等方面进行了分享。

梁超杰老师称，供应链金融最核心的关键词是数据。2023年，国家机构改革方案最新提出要设立国家数据局，以及之前随着数据要素二十条、数据资产入表、数字经济列入地方考核等重大举措的落地，“数字化里找新钱”已成为社会各界的普遍共识，供应链金融也将搭上“数字化里找新钱”高速列车。随后，梁老师向大家介绍了万联网新推出“数字化里找新钱”的专题直播，旨在寻找那些在细分领域“控住场、深挖潜、数智驱动”的微创新，为小场景里默默耕耘的“小而美”喝彩点赞，为数字化转型提供各种各样的领先实践；在活动分享现场，梁老师还提到万联网重新制作的《中国数字供应链金融生态图谱2023》，这是一份可以帮助企业明晰生态格局，找到自身定位和理清差异化优势的生态全景实战地图，并尽最大可能将能收集到的供应链金融相关机构和各地政府推动数字供应链、供应链金融的政策等都收集到一张图里。同时，梁老师就《中国数字供应链金融生态图谱》给在场各位也做了的一些相关内容的简要介绍。梁老师称，所有供应链金融的利益相关者，都可以在这张图里找到自己的功能性位置，该图谱也将于3月30在深圳举办的《2023第十届中国供应链金融创新高峰论坛》首发赠送。

作为国内首本《供应链金融》专著核心作者，梁老师接着在活动现场也分享了他在数字经济大背景下对供应链金融发展的最新洞察。他认为，数字化+供应链+金融融合升级的过程，是交易结构创新的机遇错位的实践与结构性摩擦：供应链正在向平台化（私域）发展，金融机构难以适时匹配；减少结构性摩擦，如何协同好；金融侧“稳健”供给与产业侧“敏捷”需求的矛盾，正是近年来第三方机构创新发展的机遇。目前，地方国企平台供应链正在向供应链增量、社会化增收、数字化提质转型。

谈到地方国企做供应链金融的玩法，梁超杰老师概括为：用巧出实绩（聚量增收、用信增利、私域增益）。聚量增收方面：一是地方政府打造“链主” ，聚量增收；如佛山南海以大龙头整合业务存量、升级地方特色产业链；二、地方国企平台整合城市基建与物管供应链、城市服务供应链，聚量增收；三、混改设立供应链公司以增加贸易收入，引入专业运营方和供应链管理系统及服务能力，借力增收；用信增利方面，地方国企推进数字化供应链转型，升级融资能力：一是为贸易链条配增贸易融资；二是通过 “证租通”解决资本金问题；三是建议有条件的大型国企积极拥抱票据/金单+ABS：在金融机构大打价格战、体验战中获得红利。四、建议用好地方担保公司信用“路由器”功能，减少产品摩擦；私域增益方面，供应链公司通过运营私域流量，沉淀数字会员资产、变现等；比如今年越来越多的大型企业开始做重视私域营销，以用户增长为中心等，数字化+供应链加速私域化、平台化。

对于地方国企供应链金融的合规和风控，最后梁老师称要做到以下几点：一要守住产业红线：经得起审计，避免发票虚开、税费少纳等低级错误；二要守住金融红线，合规才致远，如做金融就要持牌经营，核心企业要积极维护供应链良性生态等。三要关注数据安全，数字经济与数字金融的监管日臻完善。

德和衡律师事务所合伙人·张春艳

沙龙交流会的尾声，拥有10年供应链金融风险防控实战经验的北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人张春艳律师正在从法律角度围绕“供应链金融常见法律风险及防范” 对采购、销售、融资性贸易等相关案例解析，分享风险应对及风险防范策略以及如何避免掉进融资性贸易的坑以及产融平台常见法律合规问题等深度干货。关于供应链金融的法律风险，张律师称，目前常见风险主要集中在质押、贸易合同签订、担保、交易等环节，包括合同签订问题、诉讼主体适格性问题、货物的处置问题等，比如“虚假交易”“重复或虚假仓单”就是风险的具体表现。

张律师重点分享了供应链金融实践中国企最为关注的“名为贸易、实为借贷”的融资性贸易这个话题。目前对融资性贸易还没有一个正式的，标准的、公认的概念。从国资委视角来看，融资性贸易的界定标准是：以贸易业务为名，实为出借资金、无商业实质的违规业务。其表现形式多样，具有一定的隐蔽性，主要特征有：一是虚构贸易背景，或人为增加交易环节；二是上游供应商和下游客户均为同一实际控制人控制，或上下游之间存在特定利益关系；三是贸易标的由对方实质控制；四是直接提供资金或通过结算票据、办理保理、增信支持等方式变相提供资金。从司法实践角度来看，融资性贸易的构成要件主要有以下几点：1、参与主体至少为三方以上，各方均同时兼具买方和卖方的角色；2、对同一批货物进行闭合性的循环贸易，实质上构成自买自卖；3、各方均没有实际的货物买卖意图，且实际履行中不注重货物的交付、验收等环节，更注重货款的支付和流转；4、至少有两方对“名为买卖、实为借贷”的事实明知或者应当知道；5、同一批货物支付的价款之间存在差额，即出借企业收取的固定利息、以及固定费用，最终造成融资方及其关联公司构成“高买低卖”，违背正常的商业交易逻辑；6、仅有资金在交易各方之间的实际流转，货物至始至终在一方的控制之下，甚至从始至终都没有真实的货物存在。

沙龙现场

最后，万联网创始人蔡宇江作为主办单位做总结表示，希望通过此次沙龙交流更好助力陕西省供应链金融生态各参与主体之间的交流合作，有效利用“供应链金融”抓手助力产业数字化转型，共同助推陕西实体经济高质量发展。同时，在沙龙现场的互动环节，演讲嘉宾和一些参会企业高管代表也就一些遇到的问题以及相互可能存在的合作等进行了交流。

本次沙龙主要聚焦国企供应链创新，现场嘉宾围绕产业数字化转型、国企供应链发展路径、产业数字化转型、供应链金融趋势、地方国企供应链金融创新、融资性贸易风险规避、产融结合等热点话题展开的精彩演讲和热烈讨论，同时参会来宾通过现场交流对接业务、资源，挖掘新的商机。万联网作为主办方为大家提供了一次面对面沟通的机会，搭建起拓展视野、共享经验、激发活力、创新共进的成长平台，也为促进西安乃至陕西省整个供应链金融发展助力。接下来，在合肥、南昌、武汉、深圳等地也将举办国企供应链创新之中国行沙龙活动！前路熠熠生辉，万联网将继续乘风破浪，为行业企业带来更多更优质的行业盛会和活动，敬请期待~

来源：万联网   记者/毛莉