破解2.5万亿美元融资缺口 解码跨境贸易金融破局之道

2026年1月27日，万联网视频号总第251期（“冯言风语”栏目第53期）直播开播，本期以“2.5万亿美元缺口下的破局之道！跨境贸易金融的机遇捕捉与风险应对”为主题特邀T3i Partner Network 大中华区合伙人，拥有25年国际交易银行从业经验的尹玲女士分享；万联网执行主编兼编辑部总经理冯荦主持，吸引国贸平台、金融机构、保理公司、跨境企业等从业者在线观看、互动与交流。

作为万联网开年第四场直播，本次分享精准对接行业需求。据亚洲开发银行最新报告，全球贸易融资缺口达2.5万亿美元，制约全球贸易发展尤其是中小企业发展；而中国企业出海提速、跨境电商崛起，为跨境贸易金融带来新机遇，二者间的破局路径成为本次直播核心议题。

尹玲在直播间指出，跨境贸易金融已迎来关键的战略机遇期，其发展潜力与市场空间亟待挖掘，势将成为推动产业链、供应链金融服务提质增效的核心抓手和重要引擎。从机遇维度来看，一是贸易多元化与国际供应链重构持续推进，全球贸易融资需求有望进一步增长，据亚洲开发银行2026年1月公布的调研报告，国际贸易所需金融服务预估尚有2.5万亿美元缺口，这一缺口背后正是行业发展的巨大蓝海；二是中国企业出海步伐加快，跨境电商迅猛增长，不仅拓宽了贸易边界，更给金融与对外综合供应链服务带来全新发展机遇，催生多元化融资、结算、风控等配套需求；三是当前跨境金融，特别是跨境供应链金融仍处于发展初期阶段，模式创新、技术赋能、生态搭建的空间广阔，头部机构与细分赛道玩家均有机会抢占发展先机。

随后，尹玲重点分析了跨境金融与境内金融的核心差异，明确其在场景复杂度、参与主体、监管环境、风险特征、结算方式等方面均存在显著不同。其中，她着重解读了海外市场反向保理与境内项目的主要区别：境内较多机构提供反向保理，但产品相对单一，且受国内信用体系与政策环境影响较深；而海外反向保理模式更为成熟，资方评估核心聚焦于核心企业（买方）信用，ESG目标，同时需适配不同国家的电子化水平，会计准则与信用，合规及监管环境，对跨境结算，汇率与风险管控的要求更高，这也导致境内外业务在操作流程，供应商上线与风险防控重点上形成明显分野。

在国际市场供应链和金融服务最佳实践讨论环节，尹玲分享了多个真实国际案例，覆盖三大核心领域。其一，绿色供应链金融助力产业链可持续发展，她以公开报道的沃尔玛供应商融资为例，详解供应链金融解决方案。亦即基于买方良好的信用状况，经 CDP（ESG验证机构）验证达标的食品和农业供应商能够获得经济实惠的发票贴现, 激励供应商低碳转型，贴现利率与具体的可持续性（ESG)绩效指标挂钩。

其二，积极主动的跨境应收账款管理，以 Baker Ing（跨境商账管理专业公司）为科技企业提供的国际应收账款服务为例，强调跨境场景下账期不确定、回款风险高的痛点突出，企业需建立全流程应收账款管理体系，通过提前约定结算条款、动态跟踪回款进度、强化与专业国际商账管理公司合作，有效管理应收账款，降低坏账率；
其三，善用国际收付和外汇管理服务商，她结合英国Privalgo（国际收支付及外汇服务商）为欧洲主题公园提供一揽子跨境收付款及外汇管理为例，分享企业可通过联动该领域的专业公司、实现跨境资金可视，可控的高效管理。

最后，尹玲围绕国贸平台和生态出海的业务抓手与路径，给出针对性解决方案。她提出，一是搭建适配跨境和国际金融的机构设置，可重点布局海外融资中心，实现本地化服务与全球化统筹的结合，提升对跨境业务的响应效率；二是建立赋能业务发展的战略合作，联动跨境贸易企业、金融机构、物流服务商、征信机构等专业主体，构建全方位服务生态，实现资源互补、优势协同；三是积极利用国际资源，主动对接国际开发组织、国际保险机构与专业咨询服务机构，借助其政策支持、风险保障与专业能力，降低跨境布局的合规风险与运营成本，推动国贸平台生态规范化、规模化出海。四是科技赋能，善用能让企业轻量参与的国际人工智能技术，譬如MyWave.ai共建产业链技术生态，提高规模效应。

在直播间对话环节，冯荦与尹玲围绕三大核心议题展开探讨。谈及ESG，尹玲表示，可持续跨境金融解决方案是企业开拓国际业务、提升竞争力的关键，贴合全球绿色发展趋势；关于数字化转型，她指出，金融科技已赋能跨境贸易金融线上化升级，但跨境平台适配仍存挑战；针对中小金融机构，她建议聚焦细分场景、依托数字化工具、搭建合作生态，精准对接外向型企业需求。

互动环节，观众聚焦跨境应收账款账期、外汇回款、AI助力轻量出海等实操痛点提问，尹玲逐一解答，重点分享了合规选用外汇服务商、优化结算模式等回款技巧。她还简要介绍了T3i Partner Network主要业务，并寄语行业依托模式创新与风险管控，把握政策与市场红利，实现高质量发展。

本次直播为跨境贸易金融行业搭建了高效交流平台，解码了融资缺口下的破局逻辑，兼具理论与实操价值。未来，万联网将持续聚焦跨境供应链与金融领域，通过多元形式汇聚行业智慧、链接优质资源，助力行业高质量发展。

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