从政府工作报告看2023年供应链金融发力点!

中物联金融委 , 雨亦 , 2023-03-10 , 浏览:4364

3月5日上午,第十四届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行开幕会,国务院总理李克强作政府工作报告(以下简称“报告”)。

 

报告多处提及金融方面的举措,随着报告的发布也提前透露了2023年金融政策及金融发展的新动向。作为与产业链供应链紧密相连供应链金融,也释放了几大信号~


发展基调! 2023年金融要“精准有力” 

 

2023年金融要保持什么样的节奏前行?《报告》提出:“稳健的货币政策要精准有力。保持广义货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,支持实体经济发展。”

 

与2020年政府工作报告中货币政策“更加适度灵活”,2021年“灵活精准,合理适度”,2022年“加大稳健的货币政策实施力度”相比,今年的政府工作报告提出稳健的货币政策要“精准有力”,为2023年的金融发展奠定了基调。

 

“精准”意味着货币政策要继续发挥作用,支持重点领域、薄弱领域,“有力”意味着货币政策要真正作用于实体经济。

 

同时,报告也一如既往地强调了对实体经济的支持。着眼于产业发展,要求产业政策要发展和安全并举。促进传统产业改造升级,培育壮大战略性新兴产业,着力补强产业链薄弱环节。

 

国家统计局数据显示,2022年年末社会融资规模存量344.2万亿元,比上年末增长9.6%,其中,对实体经济发放的贷款余额212.4万亿元,增长10.9%。

 

2023年社会融资对于实体经济的支持力度持续加大,2023年1月,对实体经济发放的人民币贷款增加4.93万亿元,同比多增7308亿元。

 

房市复苏!强化房产供应链金融风险防范 

 

化解重大经济金融风险是金融工作永恒的话题。

 

报告在回顾五年工作成果时,指出完全化解了本世纪初形成的14486亿元金融改革历史成本。运用市场化法治化方式,精准处置一批大型企业集团风险,平稳化解高风险中小金融机构风险,大型金融机构健康发展,金融体系稳健运行,守住了不发生系统性风险的底线。

 

《报告》提出:2023年要“有效防范化解重大经济金融风险。深化金融体制改革,完善金融监管,压实各方责任,防止形成区域性、系统性金融风险。有效防范化解优质头部房企风险,改善资产负债状况,防止无序扩张,促进房地产业平稳发展。防范化解地方政府债务风险,优化债务期限结构,降低利息负担,遏制增量、化解存量。”

 

防范金融风险仍是今年的重点,从报告中看,房地产企业、地方政府债务领域的风险仍是主要方向。

 

房地产企业的供应链金融风险影响着金融市场稳定、实体经济稳步发展。2021年下半年以来,我国房地产市场明显走弱,一些房企出现爆雷,成为影响经济运行的一个重大风险因素。

 

据媒体统计,因恒大债务违约而踩雷的,2021年导致利润巨亏或大跌的A股上市公司,达近30家,多以上游家居和建筑装饰类公司为主。中物联金融委了解到,截止2022年4月上海票交所商票持续逾期企业名单有2193家企业“上榜”,房地产商票逾期企业达到1176家,在逾期企业中占比54%,成为“重灾区”。

 

为了防范房地产行业金融风险,央行、银保监会2022年底出台了16条金融支持房地产市场平稳健康发展的政策措施。国家此次重申对房地产金融风险的化解,有利于房地产市场供应链金融环境的优化。

 

 

2023年供应链金融三大发力点?

 

 

1、双碳行动——绿色供应链金融

 

《报告》提出“推动发展方式绿色转型。深入推进环境污染防治。加强城乡环境基础设施建设,持续实施重要生态系统保护和修复重大工程。推进煤炭清洁高效利用和技术研发,加快建设新型能源体系。完善支持绿色发展的政策,发展循环经济,推进资源节约集约利用,推动重点领域节能降碳,持续打好蓝天、碧水、净土保卫战。”

 

发展绿色金融已成为金融行业的普遍共识,我国的绿色金融正迈入高质量发展的年份。央行数据显示,2022年末,我国本外币绿色贷款余额22.03万亿元,同比增长38.5%,比2021年末高5.5个百分点,高于各项贷款增速28.1个百分点。

 

与绿色产业链发展紧密相连的绿色供应链金融“风口”也已到来,在中央政策的号召下,江苏、深圳等全国各地纷纷发布绿色金融专项行动方案,其中提出了推动绿色供应链金融发展,围绕绿色产业发展,探索开展基于排污权、碳排放权、用能权、绿色电力证书等环境权益抵质押融资。

 

未来,创新符合绿色产业链的供应链金融产品,推动绿色供应链金融发展,将成为金融行业的重点方向之一。
 

2、乡村振兴——涉农供应链金融

 

《报告》提出今年的重点工作之一:稳定粮食生产和推进乡村振兴。稳定粮食播种面积,抓好油料生产,实施新一轮千亿斤粮食产能提升行动。完善农资保供稳价应对机制。加强农田水利和高标准农田等基础设施建设。深入实施种业振兴行动。强化农业科技和装备支撑。发展乡村特色产业,拓宽农民增收致富渠道。巩固拓展脱贫攻坚成果,坚决防止出现规模性返贫。今年的中央一号文件曾6次提及“金融”,涉农贷款是乡村振兴发展资金的重要来源。

 

近年以来,金融服务乡村振兴等三农发展的力度逐年加大,银行业不断提高“三农”金融服务的覆盖面、可得性、均衡性。数据显示,2022年我国金融机构本外币涉农贷款余额49.25万亿,同比增长14%,增速比上年末高3.1个百分点,涉农贷款的增速持续增长,全年增加6.22万亿元,同比多增1.65万亿。

 

一直以来,农业产业链的链条长且复杂,涉及上游农户、加工厂、仓储物流服务商、零售商等主体,单体规模小,集约化程度低,资金需求表现出分散、小额、短期的特点,因此,常常面临着融资难、融资贵的难题。

 

而这正是供应链金融的优势所在。近年来,在国家及各省市纷纷发布农业政策,而农业供应链金融成为重点布局的工作之一。在全国各地,如浙江省、河南省、云南省、陕西省、广东省、深圳市等省市纷纷响应布局农业供应链金融。

 

2022年1月深圳发布政策要求提升农产品供应链金融支持能力。鼓励金融机构依托农产品供应链产业链核心企业,开展存货、仓单、订单质押融资等供应链金融业务。2022年3月,浙江省要求加大乡村振兴支持力度,探索通过发展农业供应链金融、强化利益联结等方式,依托核心企业提高小农户和新型农业经营主体融资可得性。

 

此外,在河南省、海南省等地的十四五规划中,鼓励农业产业化等龙头企业整合供应链资源,积极发展应收账款、存货、预付款融资和保险、保理等供应链金融服务。

 

3、丝路电商——跨境电商供应链金融

 

《报告》在回顾五年成果时,指出推动进出口稳中提质。加大出口退税、信保、信贷等政策支持力度,企业出口退税办理时间压缩至6个工作日以内。发展外贸新业态,新设152个跨境电商综试区,支持建设一批海外仓。关税总水平从9.8%降至7.4%。全面深化服务贸易创新发展试点,推出跨境服务贸易负面清单。

 

跨境卖家争相出海已成为近年来的热潮。在我国基础供应链的支持下,尤其是中国的跨境电商行业正迎来蓬勃发展之势。

 

数据来看,2020年中国跨境电商进出口规模为1.62万亿元,增长达到25.7%;2021年跨境电商进出口规模达到1.92万亿,实现增长18.6%。跨境电商业务接连增长,也推动了跨境金融需求的增加。

 

跨境电商贸易单笔交易订单小、频次高、平均订单金额低等特点,对金融机构来说,由于跨境贸易参与者众多,且涉及多个国家,信息核实难度大,因此,无法给予足额的金融授信。供应链金融作为一种新型融资业务,为解决中小微跨境电商融资困境提供了新的方案。

 

2022年2月,国务院批准了包括内蒙古自治区、江苏省、浙江省、安徽省、江西省、山东省等区域的27个城市和地区设立跨境电商综合试验区。

 

作为跨境电商综合试验区,包括广东省、浙江省、内蒙古自治区等地方相继出台供应链金融的相关布局。其中,在模式和产品创新上,各省提出搭建跨境供应链金融平台,创新运费、存货、仓单、订单以及应收账款等供应链融资服务措施。

 

来源:中物联金融委

作者:雨亦

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