注意！5238家疑似“失联”商业保理企业筛查完成 深圳公布首批600家失联商业保理企业

6月18日，万联网记者在深圳市地方金融监督管理局官网发现，深圳市地方金融监督管理局公布了首批600家失联商业保理企业。继3月5日公布5238家疑似“失联”商业保理企业的名录后（拓展阅读：5238家疑似“失联”商业保理企业被深圳公示！占全国总数的43%），时隔3个多月，600家商业保理企业确认失联，占到近11.5%。

（图源：深圳市地方金融监督管理局官网）

该公告称，按照深圳市商业保理行业清理规范工作部署，深圳市地方金融监督管理局于3月5日公布疑似“失联”企业名录，并于公示期结束后对疑似“失联”企业名单进一步核实、调整，此为首批失联企业名录。同时，该公告表示，注册在深圳市且正常经营的商业保理企业应当按时填报广东省地方金融数据快报系统，金融监管局将实行动态管理，自本月起对疑似“失联”、疑似“空壳”、失联、空壳商业保理企业分批分次公示；相关企业应及时做好自评工作，整改后仍无法达到监管要求的，主动向市场监管部门申请注销、变更名称和经营范围。

首批600家失联商业保理企业名录中，阿里巴巴财富商业保理（深圳）有限公司、阿里云商业保理（深圳）有限公司位列其中，但万联网记者通过企查查发现，无论是从控股企业、股权结构还是法人代表来看，都无法找到这两家企业与阿里巴巴集团的相关联系。

在此前的5238家疑似“失联”商业保理企业名录中，人人信商业保理（深圳）有限公司曾有出现，其法定代表人李佳等因涉嫌非法吸收公众存款案已被采取刑事强制措施。在本次确认失联企业名录中，万联网记者并未查询到该企业，但企查查信息显示，2018年11月2日，该企业因“通过登记的住所或经营场所无法联系 ”被深圳市市场和质量监督管理委员会南山局列入经营异常状态。

而早前曾出现过的辉山（深圳）商业保理有限公司（实控方同为中国辉山乳业控股（香港）有限公司）确认失联，出现在该名单第395位。

那么，被列入失联名录的企业后路如何？

根据205号文（即《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》）所示，非正常经营类主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。其中，“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：无法取得联系；在企业登记住所实地排查无法找到；虽然可以联系到企业工作人员，但其并不知情也不能联系到企业实际控制人；连续3个月未按监管要求报送月报。各金融监管局要督促非正常经营类和违法违规经营类企业整改；非正常经营类企业整改验收合格的，可纳入监管名单；拒绝整改或整改验收不合格的，各金融监管局要协调市场监管部门将其纳入异常经营名录，劝导其申请变更企业名称和业务范围、自愿注销或依法吊销营业执照。

也就是说，这些确认失联的商业保理企业必须整改，如验收合格，则可纳入监管，否则将被纳入异常经营名录，极有可能面临注销或被吊销营业执照的局面。

从5238家疑似“失联”商业保理企业名录与600家确认失联商业保理企业名录来看，占比近11.5%的失联企业数量上似乎并不多，但要注意的是，该名单仅是失联企业，其余未列入名单的企业是否是合规经营仍是未知，部分存在问题的企业可能还无法及时整改，因为很多保理公司尚存在未到期的非合规保理业务和仍然还在进行的非合规保理业务。

同时，受2020年初新冠疫情的影响，各行业的众多企业、包括众多保理企业的正常经营都受到了冲击，业务机会受到影响，而对不同体量的保理企业，所遭受的冲击大小不尽相同，对企业所带来的影响也不一样。205号文要求，各金融监管局要推动成立商业保理行业清理规范工作领导小组，主要职责是：研究解决辖内商业保理行业重大问题，制定相关政策措施，加强工作指导，确保2020年6月末前完成存量商业保理企业清理规范工作，并向银保监会报告。从万联网的多次追踪报道来看，各地的商业保理清理规范工作并未因疫情有所停滞，而是稳步推进中（拓展阅读：1、风暴持续！继天津、深圳、江西、大连后，西安发布137家商业保理企业整改名单 ；2、“大限”将至！湖南12家“上榜”，青岛102家非正常经营企业名单公示，商业保理企业清理再提速），受疫情影响的商业保理企业能够赶在2020年6月末前完成整改工作吗？超万家商业保理企业又能留下多少？

尽管对不少保理企业来说，形势并不乐观，但保理行业回归正轨才是唯一出路，如果任其粗放发展，势必会给行业带来更多风险，引发更大社会资金损失。想要合规经营的保理企业必须要加快脚步，尽快进行自查、整改，配合监管，如此才能拥抱更广阔的天空——在5月28日举办的第十三届全国人大三次会议上，会议表决通过《中华人民共和国民法典》，其中，保理合同相关内容（草案第三编第十六章）被首次列为新增典型合同，该事件是保理界的标志性事件之一，体现了政府层面对推动保理行业合规性发展的决心，将进一步促进保理业的健康发展。